بررسی مزایای سبدگردانی

سبدگردانی اختصاصی (به انگلیسی Portfolio Management Service) به مدیریت یک سبد سهام گفته می‌شود که در آن مدیر سبد در مورد خرید، فروش و نگهداری اوراق و سهام تصمیم گیری میکند. این اوراق یا سهام در سبد اختصاصی مربوط به سرمایه‌گذار و تحت نظارت شرکت سبدگردان، مدیریت می‌شود.

سبدگردانی اختصاصی | هدفمند و حرفه‌ای

کارگزاری آگاه از سال 1386 به ارائه خدمات سبدگردانی اختصاصی به مشتریان بازار سرمایه مشغول است، اما از تاریخ 14 شهریور 97 این فعالیت به صورت جداگانه تحت عنوان شرکت سبدگردان آگاه انجام ‌می‌شود. تیم تخصصی سبدگردان آگاه، سال‌ها تجربه را در این بازار همراه خود دارد و با تکیه بر دانش و تجربه متخصصان، به سرمایه‌گذاران بورس این امکان را می‌دهد که بدون دغدغه و صرف زمان زیاد، رویاهای خود را در این بازار دنبال کنند.

سبدگردانی اختصاصی چیست؟

سبدگردانی یک روش غیر مستقیم سرمایه‌گذاری به ویژه برای افرادی است که وقت یا دانش کافی برای فعالیت در بورس را ندارند. در این روش، سبدگردان مدیریت سرمایه را به جای سرمایه‌گذار به عهده می‌گیرد و بابت این خدمت طبق قرارداد، کارمزد دریافت می‌کند. سبدگردانی اختصاصی برای مدیریت سرمایه‌های بیشتر از 5 میلیارد تومان است.

مزایای سبدگردانی اختصاصی

مزیت‌های بسیاری را می‌توان برای این روش سرمایه‌گذاری مطرح کرد. روشی که در آن، نیازی نیست وقت و انرژی زیادی را به سرمایه‌گذاری اختصاص دهید و می‌توانید کار را به افراد متخصص و حرفه‌ای بسپارید. موارد زیر از جمله مهمترین ویژگی‌های سبدگردانی اختصاصی محسوب می‌شوند:

در سبدگردانی اختصاصی، سبد سهام با توجه به نیازها، خواسته‌ها و میزان ریسک‌پذیری افراد به صورت اختصاصی طراحی می‌شود.

سبدگردان با توجه به اطلاعات شخصی که از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کند، گستره‌ای از دارایی‌های مختلف را در پورتفوی آن‌ها می‌گنجاند.

سرمایه‌گذار به صورت مداوم و مرتب گزارش عملکرد سبد را دریافت می‌کند و می‌تواند جلسات مشاوره نیز درخواست کند. ‌هر سرمایه‌گذار یک مشاور پشتیبان هم دارد.

در سبدگردانی اختصاصی نیاز به کسب دانش بالا و صرف زمانی طولانی برای شناخت بورس نیست و سبدگردان به جای سرمایه‌گذار این کار را انجام می‌دهد.

مشاوره سرمایه‌گذاری در سبدگردانی اختصاصی

ما در شرکت سبدگردان آگاه، با بیش از یک دهه تجربه در مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران بورس، پس از شناسایی اهداف مالی و تعیین سطح ریسک‌پذیری، بهترین و مناسب‌ترین سبد از دارایی‌های مالی را برای شما تشکیل می‌دهیم. استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی آگاه، شرایط خاص خود را دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

1. در حال حاضر، حداقل سرمایه برای استفاده از خدمات سبدگردانی آگاه، 5 میلیارد تومان است.
2. قرارداد سبدگردانی اختصاصی به صورت معمول یک ساله ثبت می‌شود.
3.امکان فسخ قرارداد پیش از موعد یک ساله وجود دارد و جریمه یا محدودیتی برای سرمایه‌گذار در نظر گرفته نمی‌شود.

فرایند عقد قرارداد با آشنایی ابتدایی و تنظیم جلسه آغاز می‌شود. در این مرحله، مشاوره‌های لازم نیز در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد و ابهامات او رفع خواهد شد. کارشناسان سوالاتی را از سرمایه‌گذار می‌پرسند، با اهداف و محدودیت‌های او آشنا می‌شوند و فرم سنجش ریسک را تنظیم می‌کنند. سپس پیش‌نویس قرارداد برای سرمایه‌گذار ارسال و پس از امضا و طی مراحل قانونی، عملیات سبدگردانی شروع می‌شود.

آدرس دفتر مرکزی

تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از میرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13

سبدگردانی بورس

سبدگردانی علم انتخاب بررسی مزایای سبدگردانی و نظارت بر دسته ای از سرمایه گذاری ها است که با اهداف مالی بلند مدت و قدرت تحمل ریسک یک مشتری، شرکت یا موسسه متناسب است. سبدگردان ها عموما افراد مجرب و آموزش دیده ای هستند که به نیابت از مشتریان خود در خرید و فروش سهام شرکت می کنند. به هر جهت، هدف نهایی افراد و شرکت سبدگردان افزایش بیشینه بازده مورد نظر سرمایه گذاری ها با در نظر گرفتن حد معقولی از ریسک پذیری است.

برای مشاوره سبدگردانی

برای مشاوره سبدگردانی

عناوین اصلی این مقاله

سبدگردانی یا مدیریت پورتفولیو یک مثال آشنای "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذار" را در ذهن همه ما تداعی می کند. در این مثال ساده به ما تذکر می دهد که هرگز تمامی سرمایه خود را در یک جا قرار ندهید. در بازار سرمایه گذاری سبدگردانی به این معنا است که شخص نباید تمامی سرمایه های خود را فقط صرف خرید و یا سرمایه گذاری بر روی یک کالا یا سهام خاص کرده و در عوض سبد سرمایه خود را از سهام های قابل اعتماد مختلفی تکمیل نماید. به این صورت ریسک سرمایه گذاری به حداقل می رسد.

سبدگردانی در بورس تنها به سرمایه گذاری مستقیم محدود نمی شود. اشخاصی که تمایل دارند تا در بازار فعالیت کنند ولی دانش کافی را در این زمینه ندارند، می توانند از روش سرمایه گذاری غیر مستقیم استفاده نمایند. سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس شامل صندوق‌های سرمایه گذاری و خدمات سبدگردان اختصاصی می باشد.

بر اساس تعریف ارائه شده از سازمان اوراق بهادار، سبدگردانی روندی است که در طی آن تصمیم به خرید، فروش یا نگه‌ داری اوراق بهادار به نام سرمایه‌ گذار معین در قالب قراردادی مشخص، با هدف کسب منفعت برای سرمایه گذار توسط سبدگردان انجام می شود. در ادامه این مقاله توضیحات کاملی درباره مفهوم سبدگردانی و مزایا و معایب آن ارائه می شود.

سبدگردانی چیست

سرمایه گذاری در بورس مثل هر فعالیت دیگری لازمه داشتن دانش کافی و صرف زمان است. تمامی افرادی که بدون داشتن دانش و اطلاعات کافی و یا صرف زمان لازم برای بررسی بازار، اقدام به سرمایه گذاری می نمایند، معمولا با ضرر مواجه شده و بخشی از سرمایه و یا تمامی آن را از دست می دهند. این افراد برای جلوگیری از مشکلات خود می توانند از روش های غیر مستقیمی مانند صندوق های سرمایه گذاری و یا سبدگردان بورس ارز استفاده نمایند.

در روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم، مدیریت دارایی و سرمایه گذاری در بورس توسط افراد و شرکت های انجام می شود که توسط افراد حرفه ‌ای و متخصص مدیریت شده و مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده اند.

به طور کلی می توان گفت که سبدگردانی شامل فرآیندی است که در طی آن افرادی متخصص و حرفه ای در این زمینه به توجه به میزان سرمایه گذاری و همچنین ریسک پذیر بودن فرد سرمایه گذار، سبدی مناسب را برای او تشکیل داده و سپس با اقدام به خرید و فروش دسته ای از سهام و مدیریت و نظارت دائمی بر روی آن ها به حداکثر سود خالص دست پیدا می کنند.

بیشتر بخوانید: اهداف سرمایه گذاری

سبدگردان کیست

سبدگردان ها معمولا افرادی یا موسسه های حقوقی هستند که مدیریت سرمایه اشخاص حقیقی و یا حقوقی را به منظور کسب بیشترین سود ممکن عهده دار می شوند. این افراد باید آگاهی کاملی نسبت به وضعیت موجود بازار داشته و توانایی پیش بینی شرایط آینده و افزایش سرمایه در بازار بورس را نیز داشته باشند که سبدگردان ها در این زمینه از کمک مشاوران و متخصصان دارای مدرک تحلیلگر بورس استفاده می کنند.

سبدگردان ، کار خود را در قالب قراردادی شفاف بین شرکت سبدگردان و فرد سرمایه گذار تنظیم می نمایند. بر اساس این قرارداد کارمزد سبدگردان، میزان توانایی و دسترسی او به سرمایه‌ی فرد سرمایه‌ گذار و محدودیت ‌های معاملاتی به طور کامل مشخص می گردد.

سبدگردانی را می توان مثل یک بازی دوسر برد در نظر گرفت، زیرا در صورتی که شخص سبدگردان، سرمایه گذار را به سود کلان برساند، خودش نیز در این سود بالا سهیم می شود. از طرفی سرمایه گذار می تواند بدون نگرانی از بابت ریسک سرمایه گذاری در بخش های مختلفی سرمایه گذاری کرده و سبد سرمایه خودش را گسترش دهد. پس هر چه میزان این سود بیشتر باشد، برای خود او هم بهتر و رضایت بخش تر است.

شرایط سبدگردانی

تمامی شرکت های که قصد انجام سبدگردانی را بررسی مزایای سبدگردانی دارند، باید از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز های لازم را اخذ نمایند. این مجوزها با توجه به میزان بازدهی مناسب و عدم ایجاد خطاهای قانونی سبدگردان ها، بهره مندی از کادر مجرب و متخصص، استفاده از امکانات نرم افزاری مناسب و سایر شرایط دیگر توسط سازمان بورس و اوراق بهادار به صورت دوره ای تمدید می شود.

حداقل میزان سرمایه برای سرمایه گذاری در سبدگردانی توسط شرکت سبدگردان تعیین می شود که ممکن است میزان مختلفی بین 100 میلیون تومان تا 1 میلیارد تومان را در برگیرد. با این وجود برخی از شرکت های سبدگردان به منظور جذب مشتری بیشتر در این زمینه در مواردی تخفیف های زیادی را در حداقل میزان سرمایه لحاظ کرده و این عدد را تا 50 میلیون تومان و حتی کمتر از آن کاهش می دهند. بنابراین حداقل سرمایه گذاری ثابت عددی ثابت و مشخص نیست و بر اساس سیاست گذاری های هر شرکت سبدگردان تعیین می شود.

بر اساس قوانین تعیین شده سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت های که بدون کسب مجوز مبادرت به انجام سبدگردانی نمایند، برابر قانون تنبیهاتی برای آن ها در نظر گرفته می شود. شرکت سبدگردان باید مبلغی را تحت عنوان حق نظارت به سازمان اوراق بهادار بپردازند. بنابراین می توان گفت که با توجه به نظارت مستقیم سازمان اوراق بهادار و ضرورت ارائه بازدهی مناسب به منظور تمدید دوره ای مجوز فعالیت، شرکت های سبدگردان باید تمامی سعی خود را در به سود رساندن سرمایه گذار انجام دهند.

بیشتر بخوانید: راهنمای دریافت کد بورسی

سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان

نخستین قدم سرمایه گذاری در سبدگردانی، انتخاب شرکت سبدگردان توسط فرد سرمایه گذار بر اساس حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع و تحقیق های شخصی او در این مورد است. این انتخاب در موفقیت سرمایه گذار بسیار تاثیر گذار است در نتیجه مهم ترین قدم در این راه، انتخاب آگاهانه است.

پس از انتخاب شرکت سبدگردان فرد سرمایه گذار باید با در دست داشتن مدارک شناسایی مانند شناسنامه و کارت ملی هوشمند به شعبه شرکت سبدگردان شهر خود مراجعه کرده و پرونده سبدگردانی را تشکیل دهد. در این مرحله تمامی فرم های قرارداد ارائه شده باید توسط سرمایه گذار تکمیل شود. توصیه ما این است که تمامی بند های قرارداد را به دقت مطالعه شده تا با تمامی مراحل و قوانین به طور کامل آشنایی صورت گیرد.

پس از ثبت نام اولیه سرمایه گذار، شرکت سبدگردان میزان سرمایه موجود و ریسک پذیری سرمایه گذار را در طی برگزاری یک جلسه مورد سنجش قرار می دهد. پس از برگزاری جلسه تمامی فرآیند های سرمایه گذاری با توجه به سطح ریسک‌پذیری شخص سرمایه گذار انجام می گیرد.

در مرحله بعدی سرمایه لازم از طریق فرد سرمایه گذار به حساب شرکت سبدگردان واریز می گردد. پس از واریز سرمایه، شرکت سبدگردان مدارک لازم را به سازمان بورس و اوراق بهادار کشور ارسال کرده و پس از دریافت کد برای سبد سرمایه گذار، سبد اختصاصی او را تشکیل داده و بر اساس قرارداد امضا شده تمامی تخصص خود را برای کسب بهترین نتیجه برای فرد سرمایه گذار به کار می گیرد.

در مرحله آخر، قراردادی با عنوان قرارداد متمم تنظیم می شود. در این قرارداد تمامی شرایط فسخ، برداشت، واریز و همچنین تمامی مواردی که در قرارداد اصلی ذکر نشده است و حالا لازم است تا به قرارداد اضافه شود، در قرارداد متمم قابل بیان است.

مزایا و معایب سبدگردانی

سبدگردانی را می توان به عنوان یک روش قابل اطمینان برای افراد سرمایه گذار در نظر گرفت که تجربه کافی را در بازار بورس نداشته و همچنین تحمل تجربه ریسک بالا را ندارند. این روش دارای مزایا و معایبی است که در ادامه آن ها را معرفی خواهیم کرد.

سبدگردانی دارای مزایایی زیادی است زیرا روشی مطمئن با کمترین ریسک است و نیاز به صرف زمان زیاد و یا دانش خاصی در این زمینه ندارد، زیرا از روش های غیر مستقیم سرمایه گذاری است.

در سبدگردانی خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری به صورت جداگانه و اختصاصی برای هر سرمایه گذار با توجه به میزان سرمایه و ریسک پذیری او انجام می شود.

سبدگردانی دارای انعطاف زیادی است به طوری که شخص سرمایه گذار توانایی دسترسی کامل و رصد روزانه سرمایه خود را داشته و نوع سرمایه گذاری بر اساس استراتژی سرمایه گذار انجام می شود.

سبد فرد سرمایه گذار تنها محدود به سهام نیست و او می تواند ترکیبی از سایر اوراق بهادار، صندوق‌های طلا و گواهی کالا را نیز در سبد خود قرار دهد. به این صورت ریسک سرمایه گذاری به حداقل میزان خود می رسد.

همان طور که گفته شد، این روش به زمان و دانش خاصی نیاز ندارد و هر شخص با هر میزان دانشی که از بازار سرمایه دارد می تواند از طریق سبدگردان در بازار بورس سرمایه گذاری نماید.

افراد سبدگردان عمدتا دارای دانش و مهارت خاصی و تحلیل برای سرمایه گذاری در بازار هستند. بنابراین میزان موفقیت این روش بسیار بالاتر از روش سرمایه گذاری مستقیم می باشد.

در روش سبدگردانی سود سرمایه گذار معاف از مالیات است که خود انگیزه برای جذب سرمایه به سمت بازار سرمایه از طرف دولت است.

در سبدگردانی هم شرکت سبدگردان و هم سرمایه گذار به دنبال سود بیشتر هستند که به همین علت این امر بررسی مزایای سبدگردانی بسیار قابل اعتماد تر است.

هر روشی ممکن است در کنار سود و منافع خود، معایبی را نیز داشته باشد. سبدگردانی نیز از این قاعده مستثنی نبوده و معایب خود را به همراه دارد. البته لازم به ذکر است که مزایای انتخاب شرکت سبدگردان مجرب و تخصص بسیار بیشتر از معایب آن می باشد.

یکی از معایب سبدگردانی این است که اگر فرد سرمایه گذار بدون اطلاع از وضعیت ریسک پذیری خود و سرمایه لازم شرکت سبدگردان اشتباهی را انتخاب کند، ضرر زیادی به او می رسد.

همان طور که در متن اشاره شد برای سرمایه گذاری غیر مستقیم سبدگردانی مبلغی به عنوان حداقل سرمایه در نظر گرفته شده است که معمولا رقم بالایی است و شاید هر کسی نتواند این میزان از سرمایه را برای شروع کار خود تهیه کند.

کارمزد و درصد سود در سبدگردانی

درصد سود سبدگردان مقدار معین و مشخص ندارد و این مبلغ از پیش تعیین شده نیست، زیرا بازار سرمایه بازاری غیر قابل پیش بینی و متغیری است و امکان تعیین سود در ابتدا قرارداد وجود ندارد. با این وجود به منظور جلب اطمینان سرمایه گذار، شرکت سبدگردان مقداری را به عنوان حداقل سود تعیین کرده و تا پیش از کسب این میزان سودی را برای خود تعیین کرده و تنها کارمزد مدیریت را کسر می کند.

برای مثال بر طبق این قرارداد شرکت سبدگردان متعهد می شود که اگر سود سرمایه گذار به 30 درصد نرسد، شرکت سبدگردان تنها کارمزد مدیریتی خود را کسر کند که معمولا میزان اندکی در حد یک تا دو درصد است، از طرف دیگر اگر سود سرمایه گذار به دلیل نوسانات و رشد بازار به میزان سود دهی 30 درصد و حتی بیشتر از آن برسد، میزان درصد سود سبدگردانی 20 درصد از 30 درصد سود (یک پنجم سود) ، یعنی سود خالص حاصله می باشد.

میزان کارمزد سبدگردانی بر اساس مصوبات هر شرکت تعیین می شود. این میزان معمولا از دو بخش کارمزد مدیریتی و کارمزد عملیاتی تشکیل می شود. در کارمزد مدیریتی میزان کارمزد درصد ثابتی است که با هر میزان سود کسر می گردد. کارمزد عملیاتی نیز بر اساس میزان سود مشخص شده کسر می شود. برای درک بهتر این موضوع به مثال زیر توجه کنید.

برای مثال فردی یک میلیارد سرمایه در اختیار شرکت سبدگردان قرارداده است. برای انجام این فرآیند مقدار سود ثابت مثلا 2 درصد در نظر گرفته می شود که همان کارمزد مدیریت است. همچنین مقرر می شود. در صورتی که سودی بالغ بر میزان 40 درصد و بیشتر از آن توسط سبدگردان کسب شود، 30 درصد از سود خالص نیز به عنوان کارمزد عملیات علاوه بر کارمزد مدیریت کسر می گردد. به این ترتیب شرکت سبدگردان و فرد سرمایه گذار در یک راستا و هدف حرکت کرده و شرکت سبدگردان به منظور کسب سود بیشتر، بیشترین تلاش خود را به کار می گیرد.

نکات مهم درباره سبدگردانی

تا اینجای مقاله سعی شده است تا تمامی نکات مهم و کاربردی در رابطه با سبدگردانی ارائه شود، خلاصه ای از نکات مهم درباره سبدگردانی به شرح زیر است.

سبدگردانی بر اساس آنچه در متن گفته شد به معنای سپردن سرمایه به فرد یا شرکت متخصص برای سرمایه گذاری در بخش های مختلف بازار است.

روش سبدگردانی ریسک ضرر در معامله و سرمایه گذاری را به حداقل می رساند.

سرمایه گذاری از طریق سبدگردانی نیاز به کسب دانش خاص و زمان کافی ندارد و با صرف کمترین زمان می توان، بهترین سرمایه گذاری را انجام داد.

در روش سبدگردانی انتخاب یک فرد یا سبد سبدگردان مناسب دارای اهمیت بسیاری است زیرا ممکن است در اثر یک اشتباه فرد سرمایه گذار ضررهای زیادی را متحمل شود.

میزان سود، کارمزد و حداقل سرمایه مقدار مشخصی نیست و هر شرکت سبدگردان بر اساس مصوبات خود مقداری را در قرارداد مابین سرمایه گذار و سبدگردان تعیین می کند.

سبدگردانی شباهت های زیادی با سرمایه گذاری در صندوق دارد، با این حال به دلیل وجود نیروی متخصص دارای امنیت و اطمینان خاطر بیشتری است.

در وضعیت رو به رشد و قابل ‎اطمینان بودن بازار، روش سرمایه گذاری صندوق به دلیل داشتن کارمزد کمتر سود آورتر است.

در انتهای این مقاله باید گفت که روش سبدگردانی به دلیل داشتن امنیت بالاتر و تنوع سبد سرمایه گذاری روش مناسب تری برای سرمایه گذاران است، با این حال اگر سرمایه کمی را در اختیار دارید ممکن است نتوانید از این روش استفاده کنید.

در ادامه بخوانید: معاملات برخط کارگزاری آگاه

سوالات متداول

1- ✔️ سبدگردانی را معرفی نمایید؟

✔️ سبدگردانی علم انتخاب و نظارت بر دسته ای از سرمایه گذاری ها است که با اهداف مالی بلند مدت و قدرت تحمل ریسک یک مشتری، شرکت یا موسسه متناسب است. توضیحات بیشتر در این مقاله ارائه شده است.

2- ✔️ نحوه سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان را شرح دهید؟

✔️ نخستین قدم سرمایه گذاری در سبدگردانی، انتخاب شرکت سبدگردان است. توضیحات بیشتر در این مقاله ارائه شده است.

3- ✔️ سبدگردان چه کسی است؟

✔️ سبدگردان ها معمولا افرادی یا موسسه های حقوقی هستند که مدیریت سرمایه اشخاص حقیقی و یا حقوقی را به منظور کسب بیشترین سود ممکن عهده دار می شوند. توضیحات بیشتر در این مقاله ارائه شده است.

بررسی مزایای سبدگردانی

در این مقاله سعی شده تا با معرفی پربازده‌ترین بازار سرمایه‌گذاری در ایران و نحوه ورود مناسب به آن، سرمایه‌گذاران بازار سرمایه را برای کسب بازدهی بیشتر از این بازار یاری کنیم.

سرمایه‌گذاری لغت نام‌آشنای این روزها است. زمانی که درآمدمان بیش از مصارفمان باشد منابعی مازاد برای ما ایجاد خواهد شد. گزینه‌های پیش روی ما برای استفاده از این منابع مصرف یا سرمایه‌گذاری آن است. زمانی که این منابع را تنها برای مصرف استفاده کنیم احتمال ایجاد منافع آتی ناشی از این منابع کاهش می‌یابد.

از سوی دیگر زمانی که گزینه سرمایه‌گذاری را ارجح بدانیم، با این که از منافع فعلی چشم‌پوشی می‌کنیم اما در آینده منافع آتی بیشتری نسبت به منافع حال حاضر برای ما ایجاد خواهد شد.حال سوالی که ایجاد می‌شود این است که در چه بازارهایی امکان سرمایه‌گذاری و حضور به‌عنوان یک سرمایه‌گذار وجود دارد؟

در نگاه کلی، بازارهای سرمایه‌گذاری در ایران شامل موارد زیر است:

• بازار پول (سپرده سرمایه‌گذاری بانکی)
• بازار سرمایه (بازار اولیه و ثانویه بورس اوراق بهادار)
• بازار طلا
• ارز
• مسکن

با نگاهی به داده‌های گذشته‌نگر متوجه می‌شویم بازار سرمایه با بازدهی 6000درصدی در طی ده سال اخیر پیشرو بازارهای سرمایه‌گذاری در اقتصاد ایران بوده است؛ ولی کسب بازدهی در این بازار برخلاف بازارهای دیگر (به‌دلیل نوسانات زیاد) همراه با ریسک‌هایی است که از سایر بازارهای موازی بیشتر هستند. بنابراین حضور در این بازار به‌عنوان یک سرمایه‌گذار باید همراه با مطالعه و آشنایی کافی با این بازار باشد. علی‌رغم جذابیت بسیار زیاد در این بازار، یادگیری و شناخت آن باتوجه به گستردگی و تنوع در این بازار امری دشوار و زمان‌بر است. بنابراین راهکار سرمایه‌گذاری مستقیم به‌صورت شخصی نمی‌تواند گزینه اول همه افراد برای حضور در این بازار جذاب باشد.

در پیش‌روی این افراد گزینه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم که شامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی است وجود دارد. در این بین باتوجه به امکان اعمال نظرات شخصی و سطح ریسک مورد پذیرش در پرتفوی سرمایه‌گذاری، گزینه سرمایه‌گذاری با استفاده از سبدگردان‌ها از جذابیت بسیار بالایی برخوردار است. بنابراین در ادامه به بررسی این راهکار پرداخته و مزایا و معایب آن را بررسی می‌کنیم. همچنین در نهایت روش‌های انتخاب یک سبدگردان مناسب را معرفی می‌کنیم.

سبدگردانی به‌عنوان واگذاری مدیریت دارایی‌های خود به شخصی که سبدگردان یا مدیر پرتفوی است شناخته می‌شود. اما مزایا و معایب این واگذاری چیست؟

مزایای سبد‌گردانی

1- چینش پرتفوی بر اساس سطح ریسک و اهداف مالی افراد: در ابتدای زمان واگذاری دارایی خود به این شرکت‌ها آزمونی تحت عنوان سنجش ریسک از افراد گرفته می‌شود. با این آزمون سبدگردان متوجه می‌شود که سرمایه‌گذار امکان تحمل چه سطحی از ریسک را دارا است. در نهایت بر اساس نتیجه این آزمون، سبدگردان شروع به چینش سبد سرمایه‌گذاری خواهد کرد. همچنین اهداف مالی سرمایه‌گذار نیز بررسی می‌شود تا در نهایت به‌صورت اختصاصی سبدی برای وی انتخاب شود.

2- امکان دخیل شدن سلیقه شخصی: سبدگردان‌ها می‌توانند سلیقه شخصی سرمایه‌گذار را در سبد خود اعمال کنند. یعنی امکان خریدوفروش سهام بر اساس گفته سرمایه‌گذار یا تغییر چینش پرتفوی بر اساس تغییر استراتژی وی وجود دارد.

3- قراردادهای متنوع: قراردادهای متنوعی در بین نهادهای مالی برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در این روش وجود دارد. این قراردادها می‌توانند نیاز سلیقه‌های مختلف را برآورده کنند. مثلا برخی از قراردادها با کارمزد متغیر هستند (برای مثال بازدهی تا سطح 30درصد بدون کارمزد و پس از آن به‌صورت پله‌ای افزایش می‌یابد). برخی دیگر نیز کارمزد مشخصی از بازده ایجاد شده را دریافت می‌کنند (برای مثال روی سود سرمایه‌گذاری 30درصد کارمزد می‌گیرند).

4- مدیریت حرفه‌ای منابع: شرکت‌های سبدگردانی موظفند به ازای هر پنج سبد تحت مدیریت خود یک تحلیلگر حرفه‌ای بازار سرمایه را استخدام کنند. در عین حال اشخاصی که در این شرکت‌ها فعالیت می‌کنند دارای سابقه قابل‌توجهی در بازار هستند. بنابراین با استفاده از خدمت سبدگردانی می‌توان از تجارب این افراد بهره برد و آن را در بازده ایجاد شده مشاهده کرد.

5- نبود تضاد منافع: مدیران این سبدها به‌دلیل عملکرد محور بودن کارمزد دریافتی در بین سبدهای تحت مدیریت، امکان اعمال سلیقه بر اساس منافع خود در سبدها را ندارند. زیرا کارمزدها بر اساس بازده ایجاد شده است و با کاهش آن کارمزد پرداختی نیز کاهش می‌یابد.

معایب سبد‌گردانی

1- حداقل سرمایه قابل‌توجه: شرکت‌های سبدگردانی برای دریافت مدیریت سبد سرمایه‌گذار خود حدنصاب‌هایی را تعریف کرده‌اند. این حدنصاب‌ها برای هر شرکت متفاوت است اما معمول‌ترین حد نصاب در بین آن‌ها رقم‌های بالای یک میلیارد است. این موضوع به‌عنوان یکی از معایب این نوع سرمایه‌گذاری در بازار شناخته می‌شود.

2- محدودیت زمانی در قراردادها: معمولا مدت عموم قراردادهای سبدگردانی یک‌ساله است و پس از یک سال کد PRX ایجاد شده باید تصفیه شود. بنابراین ممکن است سرمایه‌گذار به‌دلیل چشم‌انداز زمانی اندک، امکان کسب بازدهی‌های بالا را از دست دهد. همچنین در صورت درخواست سرمایه‌گذار برای پایان زیر یک سال، ابطال قرارداد همراه با پرداخت جریمه خواهد بود.

3- نبود تضمین برای سود حداقلی و سهیم نبودن در زیان‌های وارده: در قراردهای منعقد شده بین سرمایه‌گذار و سبدگردانی سخنی بررسی مزایای سبدگردانی از حداقل بازدهی نیست. همچنین در این قراردادها شرکت‌های سبدگردانی مسئولیتی در قبال زیان‌های وارده نخواهند داشت و تنها در سود افراد سهیم هستند.

با بررسی معایب و مزایای سبدگردان‌ها در نهایت کفه ترازو به نفع سبدگردان‌ها است؛ زیرا مزایای انتخاب آن‌ها بیشتر از زیان‌های وارده است. در شرایط حال حاظر بیش از 50 شرکت سبدگردانی در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند. بنابراین انتخاب بهترین شرکت سبدگردانی بررسی مزایای سبدگردانی موضوع مهمی است.

سنجه‌های انتخاب بهترین سبدگردان

1- بررسی میزان بازدهی دارایی‌های تحت مدیریت سبدگردان: برای انتخاب سبدگردان مناسب می‌توان از داده‌های گذشته‌نگر کسب بازدهی توسط شرکت مورد بحث استفاده کرد. برای این موضوع باید در یک بازه زمانی بلندمدت میزان بازدهی ایجاد شده را بررسی کرد تا در نهایت درک درستی نسبت به عملکرد مدیر پرتفوی شرکت سبدگردانی داشت. اگر با این کار متوجه کسب بازدهی مستمر و همیشگی توسط این شرکت شدیم می‌توان به عملکرد مدیر دارایی اطمینان کرد و سرمایه خود را با اطمینان خاطر به او واگذار کرد.

2- کسب بازدهی بیشتر از شاخص کل: شاخص کل به‌عنوان نماگر بازدهی بازار شناخته می‌شود. این شاخص به‌عنوان یک مرجع (benchmark) برای بررسی و مقایسه میزان بازدهی در بین فعالین بازار سرمایه شناخته می‌شود. عموما کسب میزان بازدهی بالاتر از شاخص (در روندهای نزولی زیان کمتر و در روندهای صعودی سود بیشتر) به‌عنوان یک سنجه مهم در شناسایی سبدگردان‌های توانا در بازار مورد استفاده قرار می‌گیرد.

3- مدیر پرتفوی شرکت سبدگردانی: بررسی رزومه و همچنین عملکرد مدیر صندوق برای سرمایه‌گذاران در این شرکت‌ها خالی از لطف نیست. عموما اشخاصی با رزومه مناسب و عملکرد گذشته‌نگر موفق در بازار سهام در نهایت بازدهی‌های مناسب‌تری با سطح ریسک متناسب با آن ایجاد خواهند کرد.

4- ترکیب دارایی‌ سبدهای تحت مدیریت: این که مدیر صندوق در هر برهه از زمان، سرمایه سرمایه‌گذاران خود را با چه ترکیبی از دارایی (اعم از سهام، اوراق و. ) اختصاص داده در بررسی سطح ریسک تحمیل شده به سبدها و در نهایت قیاس آن با بازده ایجاد شده بسیار راهگشا است. در عین حال بررسی ترکیب دارایی‌های بورسی (چه سهامی در پرتفوی بورسی وی وجود دارد) در این راه به ما کمک می‌کند.

5- حجم سبدهای تحت مدیریت: عموما شرکت‌هایی که دارایی تحت مدیریت بیشتری دارند در زمینه مدیریت ثروت قوی‌تر عمل کرده‌اند. زیرا سرمایه هوشمند بوده و به‌دنبال کسب بازده بیشتر است. بنابراین اگر حجم سبدهای تحت مدیریت شرکت بیشتر باشد نشان‌دهنده مدیریت مطلوب صندوق در گذشته است که می‌تواند در شرایط فعلی نیز تداوم یابد.

جمع‌بندی

سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی کشور به امری اجتناب ناپذیر برای مردم تبدیل شده است. اگرچه سرمایه‌گذاری به خودی‌خود امری مطلوب تلقی می‌شود، ورود و سرمایه‌گذاری بدون شناخت بازار مربوطه، امری بسیار خطرناک است. از همین رو در این مقاله سعی شد تا با معرفی پربازده‌ترین بازار سرمایه‌گذاری در ایران و نحوه ورود مناسب به آن، سرمایه‌گذاران بازار سرمایه را برای کسب بازدهی بیشتر از این بازار یاری کنیم.

سبدگردانی اختصاصی چیست؟

بازارهای مالی و سرمایه گذاری برای بسیاری از افراد جامعه جذابیت بالایی دارند و در سال های اخیر با افزایش بازدهی و سود، تمایل افراد به سرمایه‌گذاریدر این بازارها بیشتر شده است ولی در کنار این جذابیت، ممکن است در اثر نداشتن آگاهی و تجربه سرمایه خود را از دست بدهند.

افراد به روش ها و بررسی مزایای سبدگردانی دلایل مختلف اعم حفظ ارزش ریالی و کسب سود، در بازار های مالی سرمایه گذاری می‌کنند. یکی از بازارهای مالی که در سال‌های اخیر بازدهی بالایی داشته، سرمایه گذاری در بورس است که از این طریق می‌توان به مقدار قابل توجهی بازدهی بدست آورد و کسب سود کرد.

سبدگردانی اختصاصی یکی از انواع روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم است که همه افراد امکان سرمایه‌گذاری را در بازار سرمایه میدهد اما سبدگردانی اختصاصی چه فرقی با سرمایه گذاری به روش مستقیم توسط افراد دارد؟

در ادامه ویژگی ها و تفاوت سبدگردانی به‌صورت اختصاصی را توضیح می‌دهیم.

تعریف سبدگردانی اختصاصی

سبدگردانی اختصاصی (به انگلیسی Portfolio Management Service) به مدیریت یک سبد سهام گفته می‌شود که در آن مدیر سبد در مورد خرید، فروش و نگهداری اوراق و سهام تصمیم گیری میکند. این اوراق یا سهام در سبد اختصاصی مربوط به سرمایه‌گذار و تحت نظارت شرکت سبدگردان، مدیریت می‌شود.

یا اگر بخواهیم ساده تر توضیح دهیم، سبدگردانی به سپردن سبد سهام یا دارایی به سبدگردان است که در اینجا شرکت های مجاز یا یک شخص حقوقی دارای مجور رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران می‌باشد.

سبدگردانی اختصاصی چه مزایایی دارد؟

• اصلی ترین مزیت سبدگردانی، مدیریت سبد سهام توسط متخصصان حرفه‌ای و مشاورین سرمایه گذاری می‌باشد. مدیر سبدگردانی و مشاورین دائما در حال رصد بازار، تحلیل و مطالعه می‌باشند که در نهایت بهترین تصمیم را برای خرید یا فروش سهام یا اوراق گرفته می‌شود.
• در سبدگردانی اختصاصی، برای هر فرد سرمایه گذار با توجه سطح ریسک پذیری آنها سبد سهام تشکیل می‌شود که در این سهام ملاحظات شخصی و نظرات سرمایه گذار لحاظ می‌شود. سرمایه گذار امکان دسترسی و مشاهده سبد سهام را دارد ولی امکان خرید و فروش ندارد.
• سبد تشکیل شده برای سرمایه‌گذار محدود به سهام بورس نیست و می‌تواند شامل اوراق بهادار، صندوق‌های طلا و گواهی کالا نیز باشد تا تحت مدیریت سبدگردان به بهترین بازدهی برسد.
• سبدگردانی اختصاصی برای هر دو طرف دارای منفعت و سود می‌باشد که به این دلیل افراد به سبدگردانی اختصاصی اعتماد بیشتری دارند.

محدودیت‌های سبدگردانی اختصاصی

سبدگردانی اختصاصی به همراه مزایایی که دارد، دارای برخی معایب نیز می‌باشد که ادامه معایب سبدگردانی اختصاصی شرح داده می‌شود.

• شرکت ها و اشخاص حقوقی که سبدگردانی به صورت اختصاصی ارائه می‌دهند، شروع فرآیند سبدگردانی با حداقل 500 میلیون تا 1 میلیارد تومان می‌باشد که پیش‌شرط سرمایه گذاری می‌باشد و معمولا عموم افراد امکان سرمایه گذاری به این روش را نخواهند داشت.
• انتخاب نادرست شرکت سبدگردان می‌تواند ضرر زیادی را برای سرمایه‌گذار به ارمغان داشته باشد. توصیه می‌کنیم قبل از شروع به سرمایه‌گذاری، از تخصص و نمونه‌های موفق شرکت مورد بررسی اطمینان حاصل فرمایید.

نحوه گزینش بهترین شرکت سبدگردان

• بر اساس قوانین وضع شده توسط دولت و سازمان بورس و اوراق بهادار، شرکت ها و اشخاصی مجاز به ارائه خدمت سبدگردانی بررسی مزایای سبدگردانی اختصاصی می‌باشند که از سازمان بورس مجوز های لازم را داشته باشند. در تصویر زیر نمونه ای از مجوز سبدگردانی را مشاهده می‌کنید.

مجوز سبدگردانی مشاور سرمایه‌گذاری خط ارزش

• برخورداری از مدیران و کارشناسان با‌سابقه می‌تواند نقطه قوتی در انتخاب شرکت موردنظر باشد.

• امکان دسترسی و مشاهده پورتفو و ارائه گزارش های دوره‌ای که موجب شفافیت و قابل اعتماد شرکت مورد نظر می‌باشد.

نحوه سرمایه‌گذاری در سبدگردانی

1. همانطور که قبل‌تر گفته شد، انتخاب شرکت سبدگردانی مهم‌ترین بخش یک سرمایه‌گذاری موفق می‌باشد. پس برای داشتن یک سرمایه‌‌گذاری موفق انتخاب صحیح شرکت سبدگردانی از موارد تاثیرگذار خواهد بود.
2. پس از انتخاب شرکت مورد نظر، سرمایه‌گذاران میتوانند نسبت به عقد قرارداد و تکمیل فرم‌ها و احراز هویت به صورت حضوری یا طریق راه‌های ارتباطی پیشنهاد شده، اقدام کنند.
3. پس از تنظیم و عقد قرارداد، تیم سبدگردانی جهت مدیریت هر چه بهتر سبد میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار را بررسی و مورد ارزیابی قرار می‌دهند تا بهترین بازدهی ممکن بدست آید.
4. پس تعیین سطح ریسک پذیری و واریز مبلغ مورد نظر، مدارک سرمایه‌گذار به سازمان بورس و اوراق بهادار ارسال می‌گردد تا کد اختصاصی سبد (PRX) صادر گردد.
5. ایجاد حساب کاربری و دسترسی به نرم افزار سبدگردانی و تنظیم قرارداد متمم. در قرارداد متمم شرایط فسخ، ایجاد، افزایش و کاهش سرمایه‌ای که در قرارداد اصلی مطرح نشده باشد و طبق توافق طرفین به قرارداد اضافه می‌شود.

میزان بازدهی و سود سبدگردانی

سود سبدگردانی ثابت و تضمین شده نیست و ارتباط مستقیمی با رشد بازار سرمایه و سایر بازارهای مالی دارد و قابل پیش‌بینی نمی‌باشد ولی شرکت‌های سبدگردانی جهت اطمینان سرمایه‌گذاران حداقل میزان سودی را تعیین می‌کنند.

شرکت سبدگردان با توافقی که با سرمایه‌گذار دارد در بخشی از سود حاصل شده شریک می‌باشد که البته این میزان از حق سود شرکت سبدگردان تا درصد مشخصی صفر می‌باشد و بر اساس توافق صورت گرفته از میزان مشخصی به بعد سود به سبدگردان تعلق می‌گیرد.

اگر مثالی داشته باشیم فرض کنید در قرارداد ذکر می‌شود که در صورت کسب 20درصد سود، سبدگردان فقط هزینه کارمزد را دریافت خواهد کرد و در صورتی که سود بیش از 20 درصد باشد مثلا به 30 درصد برسد، سبدگردان 20درصد آن 10درصد را دریافت خواهد کرد.

کارمزد سبدگردانی

کارمزد سبدگردانی نیز همانند سود سبدگردانی بصورت توافقی بین سرمایه‌گذار و سبدگردان قابل مذاکره بوده و مورد توافق طرفین می‌باشد و معمولا از دو بخش ثابت و متغیر تشکیل شده است اما بررسی مزایای سبدگردانی کارمزد عملکرد متغیر بوده و براساس بازدهی سبد محاسبه و اخذ می‌گردد که بصورت توافقی بین سبدگردان و سرمایه‌گذار تعیین می‌شود.

کارمزد مدیریت یا ثابت براساس دارایی‌های نقدی یا سهمی سرمایه‌گذار محاسبه می‌شود. اما کارمزد عملکرد بصورت متغیر و براساس بازدهی سبد محاسبه می‌گردد

کارمزد متغیر فرمول ثابتی ندارد و بصورت توافقی بین سبدگردان و سرمایه‌گذار محاسبه می‌شود.

7 نکته مهم در سبدگردانی اختصاصی

1. سبدگردانی نسبت به روش سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس بازدهی بیشتری دارد.
2. نیازی به دانش یا علم خاصی از بازار سرمایه نمی‌باشد، با صرف وقت کمتری می‌توانید به بیشترین بازدهی برسید.
3. انتخاب شرکت سبدگردانی از مهم‌ترین و تاثیر‌گذارترین نکات در این نوع سرمایه‌گذاری می‌باشد.
4. تفاوت این روش با صندوق‌های سرمایه‎‌گذاری در سطح ریسک پذیری می‌باشد.
5. در شرایطی که بازار سرمایه شرایط مطلوبی نداشته باشد، سبدگردانی بهترین گزینه می‌باشد.
6. سبد سهام برای هر شخص حقیقی یا حقوقی جدا از سایر سبدها می‌باشد و برای هر شخص یک کد سهامداری (PRX) صادر می‌گردد.
7. سرمایه‌گذار امکان مشاهده گزارشات و پورتفوی فراهم می‌باشد ولی امکان خرید و فروش نخواهد داشت.

نتیجه‌گیری

سبدگردانی یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری غیر‌مستقیم است که در سال‌های اخیر و با توجه به افزایش تورم مورد توجه افراد و اشخاص چه حقیقی و چه حقوقی قرار گرفته است. اگر قصد سرمایه‌گذاری به روش سبدگردانی دارید، در صورت وجود سوال یا ابهام می‌توانید از کارشناسان این حوزه در شرکت مشاور سرمایه‌گذاری خط ارزش سوال کنید.

آیا سود سبدگردانی تضمینی است؟

این مطلب برای آن دسته از افرادی که قصد دارند به روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و به واسطه شرکت‌های سبدگردانی به بورس وارد شوند مفید خواهد بود. اگر بررسی مزایای سبدگردانی این روش را انتخاب کرده و یا قصد انتخاب آن را داشته باشید، قطعا می‌خواهید بدانید سود سبدگردانی چقدر است. به عبارتی تمایل دارید بدانید در این روش سرمایه‌گذاری، سود حاصل از معاملات چه مقدارش متعلق به شما و چه مقدار متعلق به شرکت سبدگردانی خواهد بود.

سرمایه‌گذاران بازار اوراق بهادار قبل از ورود می‌بایست ابتدا فرصت‌ها و ریسک‌های این بازار را بررسی کرده و با دید باز در آن سرمایه‌گذاری کنند. بنابراین من نوعی به عنوان یک تازه وارد باید ببینم، آیا دانش لازم برای تحلیل اوراق بهادار را دارم؟ آیا با وجود دغدغه های فروان زمان کافی و مناسب برای بررسی وضیعت شرکت های بورسی و پیگیری وضعیت شرکت‌های مختلف به صورت مداوم را دارم؟ آیا توان تشخیص زمان مناسب جهت ورود و خروج از سهم را دارم؟

سبد گردانی چیست؟

فرآیندی است که طی آن فرد سرمایه گذار در قالب یک قرارداد معین مدیریت پرتفو خود را به منظور کسب سود بیشتر به سبدگردان واگذار می کند. هرگونه تصمیم گیری جهت خرید و فروش اوراق بهادار توسط شخص دیگر را مدیریت پرتفو می نامند. یکی از نهاد های مالی شرکت سبدگردانی است که به عنوان نماینده سرمایه گذار به نام خود سرمایه گذار اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار می کند.سبدگردان با در نظر گرفتن ویژگی های منحصر به فرد هر شخص سرمایه گذاری می کند. منظور از ویژگی های ذکر شده میزان ریسک پذیری و اهداف شخص سرمایه گذار است. این امر موجب انتخاب سبد مناسب برای اشخاص مختلف می باشد. تشخیص پرتفو مناسب برای اشخاص مختلف توسط کارشناسان و تحلیلگران حرفه ای بازار سرمایه و ارزیابان ریسک صورت می پذیرد.

سود سبدگردانی چقدراست؟

برای سرمایه گذاری، شرکت سبدگردانی سبدی از اوراق بهادار مختلف مثل اوراق مشارکت، سهام اسناد، خزانه اسلامی و غیره تشکیل می دهد با توجه به ماهیت نوسانی بازار سرمایه نمی توان سود ثابت و مشخصی را برای سبدگردانی مشخص و تضمین کرد. بازار سرمایه در شرایطی که نزولی باشد شرکت های سبدگردان به علت بهرهمندی از افراد ماهر و دارای تحصیلات مالی و با تجربه عموما میتوانن سود بالاتری نسبت به رشد شاخص کل به دست آورند اما در زمان نزولی بودن بازار سرمایه مدیریت سبد تمام تلاش خود را می کند که کمترین افت را نسبت به شاخص کل داشته باشد از این رو هر چه تیم سبد گردانی حرفه ای تر باشد می تواند بازدهی بیشتری نسبت به عرف بازار کسب کند.

به عنوان مثال در یک سال رشد شاخص بورس 100 درصد بوده اکثر شرکت های سبدگردان بازدهی 100درصد را دارند اما در مواجه با ریزش بازار سبد گردان ها در تلاش اند کمترین افت را در سبد داشته باشند.

سود سبدگردانی تضمینی است؟

سازمان بورس به هیچ شرکت یا شخصی اجازه تضمین سود را نمی دهد. سود شما با در نظر گرفتن نوع سبد شما متفاوت است با توجه به اینکه سبدگردان در کدامیک از سهام، صندوق و انواع اوراق سرمایه‌گذاری می‌کند، بازدهی آن براساس افزایش ارزش سهام و سایر اوراق و همچنین سود نقدی شرکت‌ها محاسبه می‌شود.

در ضمن فراموش نکنید اگر شما مایل به ریسک بالا نیستید مدیریت سبد می تواند سبدی از اوراق بهادار که کم ریسک با سود ثابت برای شما تشکیل دهد. برای ایجاد حاشیه امن و دوری از استرس می توان در صندوق ها با درآمد ثابت سرمایه گذاری کرد. همچنین سرمایه گذاری در صندوق ها استثنا وجود دارد چون سود آن ها نزدیک یا بیشتر از سود بانکی است.

به علت شرایط بازار و نوسانات بازار نمی توان میزان سود شما را تضمین شده در نظر گرفت همین طور طبق قانون هیچ شرکت سبد گردانی نمی تواند سودی را تضمین کند لازم به ذکر است سود شرکت سبدگردانی در گرو سود شماست در نتیجه سبدگردان تمام تلاش خود را در جهت افزایش سود حاصله برای تمامی مشتریان سبد می کند.

مزایای استفاده از خدمات سبدگردانی مدبر آسیا

با توجه به عملکرد خوب گذشته تیم تحلیل حرفه ای مدبر آسیا که گزارشات و اطلاعات از شفافیت بالایی برخوردار بوده است و با حفظ نقد شوندگی بالا سبد امکان مدیریت وجوه نقد را در کد اشخاص رعایت می شود. سبد سهام شما با استفاده از ساز کار علمی و اثر بخش مدیریت می شود. مدیریت سبد متناسب با درجه ریسک پذیری شما انجام می گردد. مدیریت عقلانی و پرهیز از رفتار هیجانی سبد انجام می گردد.

مضمون اصلی فعالیت سبدگردانی مدبر آسیا

1. اقدام به خرید و فروش به نام سرمایه گذار در قالب قرارداد معین و مشخص
2. قبول سمت در صندوق سرمایه گذاری
3. فعالیت های مجاز طبق مقررات سازمان بورس اوراق بهادار

(به موجب این قرارداد متعهد می شود که با استفاده از متخصصین حوزه مالی و سرمایه گذاری با توجه به نیاز و سلایق مختلف سرمایه گذاران بهترین تصمیمی را جهت کسب بازدهی بیشتر و ریسک کمتر و منطقی تر اتخاذ نماید)

تفاوت شرکت سبد گردانی مدبر آسیا با سایر سبدگردان ها

تفاوت نهادهای مالی مانند بانک و صندوق سرمایه گذاری مشترک با شرکت های سبدگردانی مدبر آسیا در محصول محوری مشتری محوری است . شرکت های سبدگردان در ابتدا با ارزیابی خصوصیات سرمایه گذار و ظرفیت ریسک پذیری نیاز هر مشتری را شناسایی کرده و اهداف و نیاز هر مشتری را دنبال می کند و در نهایت اقدام به تشکیل سبد اختصاصی برای وی می کند از خصوصیات سبدگردانی اختصاصی مدبر آسیا شفافیت کامل اطلاعات سرمایه گذاری سهام به صورت کاملا اختصاصی برای مشتریان و مدیریت سرمایه گذاری با کمترین ریسک می باشد.

فرآیند سبد گردانی در مدبرآسیا چگونه انجام می شود؟

با تماس مشتری برای آشنایی با خدمات سبدگردانی مدبر آسیا توضیحات مقدماتی به سرمایه گذار داده می شود و شما می توانید از مشاوره رایگان سبدگردانی مدبر آسیا و خدمات اختصاصی مدیریت دارایی بهرمند شوید و در صورت تمایل وقت ملاقاتی برای جلسه حضوری یا آنلاین جهت عقد قرارداد در محل شرکت سبد گردانی مدبر آسیا تنظیم می گردد برای کمک به تشخیص سبدگردانی برای انتخاب پرتفوی مناسب شخص شما از مشتری خواسته می شود پرسشنامه ها و فرمهای مخصوص ارزیابی ریسک را تکمیل کند این فرم وضعیت مالی و توانمندی و تحمل شما را جهت میزان پذیرش ریسک تعیین می کند تا برای جلب رضایت شما مناسب ترین سبد را برای شما تشکیل دهد.

انتقال دارایی های نقدی و اوراق بهادار شما با تنظیم قرارداد

بعد از تنظیم و امضا قرارداد کد بورسی شما به سبد گردانی یا همان prx از سمت شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه برای شما صادر می شود در صورت نقد بودن دارایی شما وجه مربوطه به حساب متعلقه به این قرارداد که توسط موسسه حسابرسی نظارت می شود واریز می گردد و در صورت دارایی سهام سهام شما از حساب شخصی خود به حساب prx و سبدگردانی جا به جا می شود.

آغاز سبدگردانی اختصاصی متناسب با سرمایه شما توسط متخصصین سبدگردانی مدبر آسیا با استفاده از افراد باتجربه و تحصیلکرده در زمینه مالی و بهره مندی از بهترین تحلیلگران بازار سرمایه است که خیال شما را از سرمایه گذاری آسوده می کند.

سبدگردان مدبر آسیا تحت نظارت چه نهادی فعالیت می کند؟

مدبر آسیا تمام فعالیت های شرکت مدبر آسیا با مجوز و تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار انجام می شود. سبدگردانی مدبر آسیا یک نهاد کاملا قانونی است و مهمترین مقررات و قوانین حاکم بر فعالیت سبدگردانی می باشد.