ارز دیجیتال باثبات یا استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟
در سال‌های اخیر ارزهای دیجیتال به عنوان شکل جدیدی از پول بر بستر فناوری پدید آمده و انقلابی در عرصه بازارهای مالی به وجود آورده‌اند. این ارزها به عنوان دارایی‌های نوپا، ارزش بازار پایینی دارند و مستعد نوسانات زیاد و عدم ثبات هستند. «ارز دیجیتال باثبات» یا همان استیبل کوین (Stable Coin) نوعی ارز دیجیتال است که از سرمایه‌گذاران در مقابل نوسانات بازار ارزهای دیجیتال محافظت می‌کند.
ظهور ارزهای دیجیتال، یکی از نویدبخش‌ترین دستاوردهای فناوری در عصر حاضر است. این ارزها توانستند بسیاری از مشکلات سیستم‌های پولی و مالی سنتی را برای همیشه حل کنند. تمرکززدایی، بی‌نیازی از نهادهای ثالث برای انجام تراکنش، شفافیت، کمیاب بودن، دوام، امنیت زیاد و سرعت بالای تراکنش‌ها از جمله مزایایی بود که ارزهای دیجیتال در برابر ارزهای فیات فراهم آوردند.
اما فناوی بلاک چین و ارزهای دیجیتال هم مانند هر فناوری نوظهور دیگری، در روزهای ابتدایی مشکلاتی به همراه دارند. ارزهای دیجیتال به عنوان نوعی از دارایی، ارزش بازار بسیار پایینی دارند و این باعث می‌شود با ورود یا خروج بخشی از سرمایه‌ها از این بازار، شاهد تغییرات قیمتی بسیار زیادی باشیم. حتی بیت کوین که بزرگترین ارز دیجیتال است و ارزش بازار آن از مجموع ارزش تمام ارزهای دیجیتال دیگر دو برابر بزرگ‌تر است، از این فراز و نشیب‌های دیوانه‌وار قیمتی مصون نیست.
این موضوع کار را برای کاربران تازه‌وارد آسان‌تر خواهد کرد، چرا که به جای مقایسه قیمت ارزهای دیجیتال با بیت کوین، که خود قیمت ارز استیبل کوین چیست؟ ارز استیبل کوین چیست؟ متغیری دارد، می‌توانند آن را با دلار مقایسه کنند. این امر همچنین باعث کاهش نفوذ گسترده بیت کوین در بازار خواهد شد. در حال حاضر بیشتر صرافی‌ها کاربران خود را ملزم می‌کنند که برای خرید آلت کوین‌ها از بیت کوین استفاده کنند.
سرمایه‌گذاری
استیبل کوین‌ها می‌توانند راه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشند. اگر بخواهید روی طلا یا مثلا دلار سرمایه‌گذاری کنید، خیلی راحت می‌توانید استیبل کوین طلا یا دلار بخرید. با این کار، بدون داشتن طلا یا دلار فیزیکی و بدون ریسک‌های نگهداری و فروش، خیلی راحت امکان ذخیره‌سازی امن و جا به جایی استیبل کوین‌ها برای شما فراهم می‌شود. البته باید توجه داشته باشید که به دلیل متمرکز بودن اغلب استیبل کوین‌ها، بهتر است از اعتبار استیبل کوین قبل از خرید آن اطمینان حاصل کنید.
محدودیت‌ها
با وجود مزایای بسیار، استیبل کوین ها محدودیت‌هایی نیز دارند. تتر مثالی است از این موضوع که یک ارز دیجیتال باثبات، چگونه مسیر اشتباهی را انتخاب می‌کند. این استیبل کوین که توسط فیات پشتیبانی می‌شود، تحت کنترل یک نهاد متمرکز است. استفاده از این ارز مستلزم این است که کاربران اعتماد داشته باشند که این نهاد متمرکز دقیقاً به همان اندازه که ادعا می‌کند، دلار در بانک ذخیره کرده باشد. اما سابقه نچندان درخشان تتر، اعتماد عمومی به این ارز را در برخی مقاطع، خدشه‌دار کرده است.
تتر هنوز حسابرسی شفافی برای مشخص کردن میزان سپرده‌هایش ارائه نداده است. بسیاری از کاربران معتقدند تتر درواقع تنها بخشی از دارایی‌هایی را که ادعا می‌کند، سپرده‌گذاری کرده است. این اتهامات باعث شد ارزش بازار تتر در اکتبر ۲۰۱۸ (مهر ۱۳۹۷) بیش از یک میلیارد دلار کاهش یابد.
برای حل مشکل اعتماد، ارزهای دیجیتال باثبات متمرکز باید مرتباً توسط یک نهاد ثالث حسابرسی شوند تا از شفافیت کار آنها اطمینان حاصل شود.
همچنین دارایی‌هایی که پشتوانه فیات دارند، باید تحت نظر قوانین و مقررات مربوط به ارزهای فیات باشند. این موضوع می‌تواند فرآیند مبادله این ارزها با سایر ارزهای دیجیتال را با مشکل مواجه کند. در واقع میزان نقدینگی این ارزها نسبت به سایر دارایی‌های دیجیتال کمتر است.
این موضوع در مورد استیبل کوین هایی که پشتوانه کالا دارند نیز صادق است. فرض کنید کوینی دارید که پشتوانه آن طلا است و می‌خواهید آن را نقد کنید. انجام این کار احتمالاً مستلزم این است که چند ماه زمان صرف کنید. ممکن است لازم باشد به کشوری سفر کنید که صندوق وثیقه‌گذاری شده در آن قرار دارد و برای این کار هزینه‌های بسیار زیادی را متحمل شوید.
یکی دیگر از مشکلات این ارزها، احتمال سقوط ارزش آن دارایی است که به عنوان پشتوانه مورد استفاده قرار گرفته است. اگر اتفاقی مانند «چهارشنبه سیاه» برای یک ارز فیات رخ بدهد، ارز دیجیتالی که به آن فیات وابسته است نیز دچار آسیب خواهد شد. در جریان چهارشنبه سیاه، یک سرمایه‌دار آمریکایی به نام «جورج سوروس» (George Soros) که با سیستم پولی و بانکی انگلیس مشکل داشت، با مبالغ هنگفتی وارد یک موقعیت شورت در بورس آمریکا شد و ادعا کرد که ارزش پول انگلیس با حباب همراه است و به زودی افت خواهد کرد. به دنبال این اتفاق، و با دستپاچگی مسئولان انگلیس در بالا و پایین کردن نرخ بهره، اقتصاد انگلیس با بحران شدیدی درگیر و از سیستم پولی اروپا خارج شد. چند روز پس از این اتفاق ارزش پول ملی این کشور در برابر دلار ۲۵ درصد افت کرد.
استیبل کوین های غیرمتمرکز نیز این مشکل را دارند و احتمال سقوط شدید قیمت دارایی پایه وجود دارد. نوسان دارایی‌های دیجیتال نسبت به ارزهای فیات بیشتر است و با توجه به اینکه استیبل کوین‌های غیرمتمرکز از دارایی‌های دیجیتال به عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند، بیشتر در معرض نوسانات هستند.
یکی دیگر از مشکلات عمده ارز دیجیتال باثبات غیرمتمرکز، پیچیدگی است. برای فهمیدن روند کار این ارزها، پیش‌نیازهای فنی زیادی لازم است.
چشم‌انداز پیش‌رو
ارزهای دیجیتال در مراحل ابتدایی پیشرفت خود قرار دارند، ارزهای دیجیتال باثبات نیز از این قاعده مستثنی نیستند. این نوع از دارایی‌های دیجیتال هنوز در حال شکل گرفتن هستند و راهی طولانی برای رسیدن به کمال در پیش دارند.
شرکت‌های زیادی مثل فیس‌بوک، جی‌پی‌مورگان و … که هر روز به تعدادشان افزوده می‌شود، در حال راه‌اندازی ارز دیجیتال خود هستند که به دلیل داشتن ذخایر پشتوانه، می‌توان آنها را استیبل کوین دانست.
در حوزه بلاک چین که تغییر و تحولات زیادی در آن رخ می‌دهد، پیش‌بینیِ آینده تقریباً غیرممکن است. اما استیبل کوین ها با توجه به ثبات قمیتی که دارند می‌توانند در سال‌های آینده، در صنعت ارزهای دیجیتال پیش‌رو باشند.
هر کدام از انواع ارزهای دیجیتال باثبات، معایب و مزایای خاص خود را دارند و هیچ‌کدام از آنها کامل نیستند. با این حال، پدید آمدن و گسترش ارزهای دیجیتال ملی (CBDC)، می‌تواند ثبات و ارزشی را که استیبل کوین‌ها در سطح جهانی برای افراد و مشاغل فراهم می‌آورند، دچار اختلال کند.
اما هنوز برای قضاوت زود است. باید دید انواع ارز دیجیتال باثبات که در بازار وجود دارند در برخورد با چنین پدیده‌هایی خواهند توانست موقعیت خود را در بازار حفظ کنند یا نه.
ارز دیجیتال قیمت ثابت استیبل کوین Stable coin چیست؟
استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات دارایی دیجیتالی می باشد که برای تقلید از ارزش ارزهای فیات مانند دلار یا یورو طراحی شده اند. این کوین ها به کاربران این امکان را می دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، باعث راحتی و سرعت بالای تراکنش ها در سراسر جهان بشوند.
آنچه در این مقاله می‌خوانید
استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات چیست؟
ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی ثباتی در هنگام قیمت گذاری در برابر ارز های فیات مشهور هستند. این نوسانات به دلیل کوچک بودن بازار ارز های دیجیتالی و نوپا بودن فناوری بلاک چین، دور از انتظار نیست.
ارزهای رمزنگاری شده با حذف واسطه مبادلاتی از نقطه نظر فناوری بسیار عالی هستند. با این حال، نوسانات ارزش آنها باعث شده است که سرمایه گذاری در این حوضه بسیار پرخطر باشد. به محض اتمام یک تراکنش، امکان نوسان در ارزش کوین های مختلف وجود دارد.
اما استیبل کوین ها چنین مشکلاتی ندارند. این کوین ها نوسان بسیار ناچیزی دارند و ارزش آن ها مانند ارز های فیات ثابت می باشد. در واقع استیبل کوین ها همان ارز های فیات هستند اما به صورت دیجیتالی. به همین ترتیب، این کوین ها به عنوان دارایی های امن و با ثبات تلقی می شوند.
روش های مختلفی وجود دارد که با استفاده از کوین های پایدار می توان در بازار ارز های دیجیتال، ثبات مالی را حفظ کرد. در این مقاله تمامی مزایا، معایب و کاربرد های این کوین ها را بررسی خواهیم کرد.
- تاریخچه ساخت استیبل کوین
- انواع استیبل کوین ها
تاریخچه ساخت استیبل کوین ها:
هر استیبل کوینی تاریخچه ساخت متفاوت خود را دارد و همگی در یک زمان ساخته نشدند.
تتر به عنوان بزرگترین و معتبر ترین استیبل کوین در سال 2014 با نام ابتدایی ریل کوین پدیدار شد و بعد ها به عنوان تتر شناخته شد.البته سال 2017 تا 2018 اوج شکوفایی این کوین ها می باشد.
انواع استیبل کوین ها:
چند دسته استیبل کوین وجود دارد که هر کدام از آنها به روش های مختلفی واحد های خود را پیوند می دهند.
- با پشتوانه فیات
- با پشتوانه کالا
- با پشتوانه کریپتوکارنسی ها
- بدون پشتوانه
استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های فیات
این مدل از استیبل کوین ها تا به اکنون محبوب ترین نوع استیبل کوین بودند. شما با خریداری هر مقدار از این کوین ها به همان مقدار از ارز فیات پشتیبانی کننده آن کنار گذاشته می شود. ارز دیجیتالی تتر یا همان دلار تتر (USDT) معروف ترین استیبل کوین موجود در بازار می باشد. شما با خرید هر مقداری دلار تتر به همان مقدار دلار واقعی توسط صادر کننده ها ذخیره خواهد شد.
در این مورد اعتماد سازی حرف اول را می زند و اعتماد به صادر کننده می تواند برای هر شخص خطر و ریسک بالایی داشته باشد. به طور مثال وقتی شما یک دلار تتر خریداری می کنید باید مطمئن باشید و امیدوار باشید که بانک مرکزی آمریکا هم برای شما یک دلار فیزیکی کنار می گذارد، البته نگران این موضوع نباشید.
استیبل کوین هایی با پشتوانه کالا
این مدل از استیبل کوین ها کالاهایی گران بها که قابلیت تبدیل به پول را دارند به عنوان پشتوانه معرفی می شوند. کالاهایی نظیر طلا، فلزات گران بها.
این مدل از استیبل کوین ها برای کسانی که علاقه مندند تا پشتوانه مملوس تر و با ارزش تری داشته باشند مناسب تر است.
استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های دیجیتال
استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط رمز ارزها پشتیبانی می شوند. اما از آنجا که پشتیبان در این نوع، ارزهای رمزنگاری شده می باشند، قراردادهای هوشمند صدور واحدها را کنترل می کنند.
اعتماد به استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط ارز های دیجیتال همراه با ریسک می باشد.
باید توجه داشت که سیاست های پولی توسط رای دهندگان به عنوان بخشی از سیستم های حکمرانی این کوین ها تعیین می شود. این بدان معناست که شما به یک صادر کننده اعتماد ندارید، اما اطمینان دارید که همه شرکت کنندگان شبکه همیشه در جهت منافع کاربران عمل خواهند کرد.
برای دستیابی به این نوع، کاربران ارز رمزنگاری شده خود را در یک قرارداد هوشمند که این رمزارز را صادر می کند، بلوکه می کنند. سپس، برای بازپرداخت وثیقه خود، استیبل کوین ها را به همان قرارداد (همراه با هر گونه سود) پرداخت می کنند.
به طور مثال ارزدیجیتال DIA یک استیبل کوین با پشتوانه اتریوم است.
استیبل کوین های الگوریتمی
استیبل کوین های الگوریتمی با ارز فیات یا ارز های دیجیتال پشتیبانی نمی شوند. درعوض، استراتژی آنها کاملاً توسط الگوریتم ها و قراردادهای هوشمندی که عرضه توکن های صادر شده را مدیریت می کنند، حاصل می شود. از نظر عملکردی، سیاست های پولی آنها مورد تأیید بانک های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی می باشد.
اساساً، یک سیستم الگوریتمی Stablecoin در صورت پایین آمدن قیمت یک ارز نسبت به قیمت ارز فیات که آن را دنبال می کند، عرضه آن رمز ارز را کاهش می دهد. اگر قیمت از ارزش پول فیات فراتر رود، توکن های جدیدی برای کاهش ارزش استیبل کوین وارد بازار می شوند.
ا ین نوع از کوین های پایدار ممکن است نوعی وثیقه برای کنترل حرکتهای بی ثبات بازار باشند.
قیمت استیبل کوین ها
قیمت استیبل کوین ها ثابت است و نوسانات خیلی کمی دارند. به طور مثال قیمت تتر تنها زمانی دچار کاهش و یا افزایش می شود که تغییراتی سیاسی و اقتصادی در آمریکا رخ دهد و ارتباطی به تحرکات بازار ارزهای دیجیتال ندارد. استیبل کوین ها در تلاشند تا قیمت خود را به یک دلار برسانند. دلار تتر در صدر استیبل کوین ها قیمتی معادل 1 دلار دارد.
کوین های پایدار معمولا کاربرد های فراوانی دارند. نمونه این کوین ها شامل:
این لیست، تمام این کوین ها را دربر نمی گیرد . بازار این نوع از کوین ها گسترده می باشد و در آینده نیز گسترده تر خواهد شد.
کاربرد ارز دیجیتال ثابت در صرافی‌های ارز دیجیتال
تریدرها زمان درست وارد و زمان درست خارج می شوند. سوال اینجاست زمان درست کجا خارج شوند؟ روی چه ارزی بروند که هنگام ریزش های سنگین سرمایه آن ها در امان باشد و دچار ریزش نشود؟ به همین دلیل استیبل کوین ها ساخته شدند تا تریدرها که در صرافی ها مشغول خرید و فروش هستند هنگامی که پیش بینی کردند بازار نیاز به اصلاح دارد بر روی استیبل کوین ها سوار می شوند تا بازار اصلاح خودشو ببینه و زمانی که اصلاح تمام شد دوباره خرید می کنند.
استیبل کوین ها جزایری امن به هنگام طوفان های شدید دریا هستند.
سرمایه‌گذاری در استیبل کوین
استیبل کوین ها گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیستند. زیرا سرمایه گذاری یعنی رشد، یعنی نوسان داشتن، اما استیبل کوین ها در برابر نوسانات و در نتیجه رشدها و همچنین ریزش های سنگین مقاوم اند. پس اگر به دنبال سرمایه گذاری هستید. ارزهای دیجیتال یک زمین بازی خوب برای شما هستند.
مزایا و معایب (محدودیت‌ها)
مزایا:
- هزینه تراکنش با استیبل کوین ها بسیار کم است.
- معاملات با استیبل کوین ها بسیار سریع و راحت است.
- با کمک استیبل کوین ها می توانید دارایی خود را به صورت دیجیتال ارسال کنید.
- هنگام نوسانات سنگین بازار با ثبات هستند.
معایب:
- استیبل کوین ها متمرکز هستند
- نیاز به اعتمادسازی به شخص سوم دارند.
- بازده کمی در سرمایه گذاری دارند.
مزیت اصلی کوین های پایدار توانایی بالقوه آنها در تأمین ابزار مبادله ای است.
همچنین ارزهای رمزپایه را نیز تکمیل می کنند. به دلیل نوسانات بالا، ارزهای رمزپایه قادر به دستیابی گسترده در برنامه های روزمره مانند پردازش پرداخت ها نمی باشند. با ارائه سطح بالاتری از پیش بینی و ثبات، این ارزهای تثبیت شده این مشکل را حل می کنند.
با نقش محافظتی در برابر نوسانات، استیبل کوین ها نیز می توانند در ادغام ارزهای رمزپایه با بازارهای مالی سنتی نقش موثری داشته باشند. در حال حاضر، این دو بازار به عنوان اکوسیستم جداگانه با تعامل بسیار کم فعالیت می کنند. با در دسترس بودن شکل پایدارتری از ارزهای دیجیتال، به احتمال زیاد ارزهای رمزپایه شاهد افزایش استفاده در بازارهای اعتباری خواهند شد.
که همچنین تاکنون منحصراً توسط ارزهای فیات صادر شده توسط دولت ها تسلط داشته اند.
معامله گران و سرمایه گذاران علاوه بر سودمند بودن در معاملات مالی، می توانند از پرتفوی خود نیز استفاده کنند. اختصاص درصد مشخصی از سرمایه به استیبل کوین ها راهی موثر برای کاهش ریسک کلی در برابر نوسانات بازار می باشد. در عین حال، نگهداری سرمایه به صورت امن در حین نوسانات بازار، کاری بسیار با ارزش می باشد.
با وجود پتانسیل بالقوه آنها در حمایت از پذیرش گسترده ارزهای رمزپایه، استیبل کوین ها هنوز محدودیت های خاصی دارند. بسیاری از این کوین ها که توسط ارز های فیات پشتیبانی می شوند به نهادی متمرکز متصل می باشند. این مشکل می تواند باعث کاهش اعتماد کاربران شود.
بهترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰
تتر (Tether (USDT
یو اس دی کوین (USD Coin (USDC
دای (Dai (DAI
بایننس یو اس دی (Binance USD (BUSD
ترو یواس دی (TrueUSD (ارز استیبل کوین چیست؟ TUSD
پکسوس (Paxos Standard (PAX
(TerraUSD (UST
(HUSD (HUSD
جاست (JUST (JST
اِستاسیس یورو (STASIS EURO (EURS
اکس دای (xDai (STAKE
(Neutrino USD (USDN
کیو کش (QCash (QC
(Terra KRW (KRT
یو اس دی کوین کیو (USDK (USDK
یو اس دی کوین ایکس (USDX [Kava] (USDX
(mStable USD (MUSD
اِس یواِس دی (sUSD (SUSD
سلو (Celo Dollar (CUSD
جمینی (Gemini Dollar (GUSD
(JUST Stablecoin (USDJ
وان اِس جی (1SG (1SG
(Anchor (ANCT
(Egoras Dollar (EUSD
(Vai (VAI
(USDQ (USDQ
(CryptoFranc (XCHF
(VNDC (VNDC
(bitCNY (BITCNY
(Rupiah Token (IDRT
(NuBits (USNBT
(Constant (CONST
(EOSDT (EOSDT
(Binance GBP Stable Coin (BGBP
(Stably USD (USDS
(Alchemint Standards (SDS
(eToro Euro (EURX
(eToro Pound Sterling (GBPX
(eToro New Zealand Dollar (NZDX
(Tether Gold (XAUT
(Brazilian Digital Token (BRZ
(Crypto Holding Frank Token (CHFT
(PayFrequent USD (PUSD
(DefiDollar DAO (DFD
نتیجه گیری
با وجود تمامی معایب، کوین های پایدار یکی از اجزای مهم بازار ارزهای رمزپایه هستند. از طریق سازوکارهای مختلف، کوین های پایدار می توانند با قیمت های تعیین شده کم و بیش ثابت بمانند. این کار به کاربران اجازه می دهد تا از استیبل کوین ها به عنوان نقطه ای امن در سرمایه گذاری خود استفاده کنند.
در حالی که کوین های پایدار در ابتدا برای ارائه ابزار کارآمد برای مدیریت ریسک به معامله گران طراحی شده بود، واضح است که کاربردهای استیبل کوین ها فراتر از معاملات می باشند. این ابزار می توانند باعث افزایش قدرت بازار رمز ارز ها نیز شوند.
سولات متداول
آیا بیتکوین یک استیبل کوین می باشد؟
استیبل کوین ها در پی ثابت نگه داشتن ارزش خود برای جلوگیری از ضرر در بازار می باشند پس بیتکوین یک استیبل کوین نمی باشد.
کاربرد های استیبل کوین ها چه هستند؟
کاربرد اصلی این کوین ها در ثابت نگه داشتن ارزش و جلوگیری از ضرر در نوسانات احتمالی بازار می باشد
بهترین استیبل کوین ها کدامند؟
دلار تتر (USDT)، دلار ترو (TUSD)، کوین USD و کوین بایننس
بهترین استیبل کوین ها چه هستند؟
دلار تتر (USDT) بهترین و معروف ترین مثال برای استیبل کوین ها می باشد
آیا استیبل کوین ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟
استیبل کوین ها به دلیل اینکه در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری نمی باشند.
ارز دیجیتال پایدار یا استیبل کوین (Stable Coin)چیست؟
ارز دیجیتال پایدار (Stable Coin)از ارزهای رمزنگاری شده است که برای ثبات قیمت ارزشی برابر با دیگر ارز های مختلف دارد، ارز دیجیتال پایدار هم جزئی از ارز های دیجیتال به حساب می آید که دارای مزایا و معایب بسیار زیاد است. ما در این مقاله قصد داریم شما را با این نوع ارز دیجیتال آشنا سازیم و اطلاعاتی را در این حوزه به شما ارائه دهیم، بنابراین اگر شما نیز جزو علاقمندان به سرمایه گذاری در بازار پر ریسک ارز های دیجیتال هستید لطفا تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
ارز پایدار (استیبل کوین) چیست!؟
ارزش کلی این ارز می تواند با ارز های دیجیتال دیگر و با پشتوانه ای چون دلار آمریکا و سایر ارز های رمزنگاری شده و فلزات گران بها یا هر ماده با ارزش دیگری رقابت کند، اما محبوب ترین قسمت از این ارز در بازار امروز پشتوانه بودن دلار از این ارز می باشد، به زبان ساده تر می توانم بگوییم که این ارز پایدار قیمتی برابر با یک دلار دارد که برای بسیاری از افراد با ارزش می باشد.
در واقعیت می توان اینگونه برداشت کرد که استیبل کوین یا همان ارز دیجیتال پایدار با مبارزه با نوسانات بازار در برابر قیمت ارز های مختلف طراحی و ساخته شده اند.
پس از سقوط ناگهانی قیمت بیت کوین و دیگر ارز های دیجیتال بسیاری از افراد علاقه مند شدن ارز های دیجیتال پایدار را بر روی کار بیاورند. در این مواقع می توان گفت که بسیاری از افراد می توانند با استفاده از ارز های دیجیتال پایدار سود بسیار خوبی را از سرمایه های خود به دست آورد: برای مثال این ارز به افزایش جهش های شما کمک خواهد کرد و باعث خواهد شد که کارایی ارز های رمزنگاری برای خرید وسایل و همچنین کالا های مورد نیاز شما افزایش یابد، شما در این قسمت باید بدانید غیرقابل پیش بینی بودن ارزهای پایدار نسبت به سایر ارز های دیجیتال بسیار کمتر خواهد بود.
امروزه بسیاری از کاربران با سقوط کردن بازار بیت کوین به سرمایه گذاری در رو ارز های دیجیتال پایدار رو آورده اند زیرا با گذشت زمان نمودار قیمت دلار آمریکا به تدریج رو به افزایش می باشد. اما تغییرات برای ارز های رمزنگاری شده بسیار شدید تر شده اند بسیار برای افرادی که در این حوزه در حال فعالیت می باشد پر سود بوده است در واقع تغییرات به صورت هر روز با نوسانات بسیار شدید همراه بوده است.
معروف ترین استیبل کوین ها
پس از آنکه توضیحاتی را در مورد ارز های پایدار مطالعه کردید و در یافتید که چرا بسیاری از افراد به این ارز ها روی می آورند باید با معروف ترین استیبل کوین ها یا ارز های دیجیتال پایدار آشنا شوید.
می توان از معروف ترین استیبل کوین ها تتر یا تدر _ترو یو اس دی_جمینی دلار و همچنین یو اس دی کوین اشاره نمود. همانطور که در مطالب قبلی گفته شد امروز به دلیل سقوط ناگهانی سرمایه ی بسیاری از افراد در حوزه های مختلف ارز دیجیتال افراد بسیاری به ارز های پایدار رو می آورند. گزارش های به وجود آمده در ماه دسامبر نشان می دهد، چهار ارز مهم فقط در طول سه ماه بیش از ۵ میلیارد دلار افزایش پیدا کرده و تراکنش های بسیار زیادی را با خود به همراه داشته است.
تتر نوعی از ارزهای دیجیتال می‌باشد که در سال 2014 توسط شرکت ifinex راه‌اندازی شد. ارز دیجیتال تتر ابتدا با نام ریل کوین شناخته می‌شد، اما پس از مدتی شرکت ifinex اقدام به تغییر نام آن به تتر نمود. مهم‌ترین و اصلی‌ترین ویژگی ارز دیجیتال تتر این است که از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال کاملا محفوظ است و دچار نوسانات قیمتی نمی‌شود. ویژگی های مهمتر این ارز دیجیتال را در مقاله مربوطه مطالعه نمایید تا اطلاعات کاملی برای ترید به دست آورید.
ارز های پایدار به چه صورت فعالیت می کند؟
همانطور که از نامش پیداست ارز های دیجیتال پایدار به طوری طراحی شده اند که در طول زمان قیمت یا ارزش آن ها به طور کامل پایدار ثابت است اما برای ارائه دادن ارزی با ویژگی های ثابت و مزایای غیر متمرکز، چند راهکار وجود دارد: بدون ارزهای پایدار کوین .. گرفتن با استفاده از سرمایه های شخصی برای سرمایه گذاری
زیرا این کار می تواند بسیار خطرناک باشد چون دارای های شما در مدت زمان بسیار کوتاه بی ارزش خواهد شد برای مثال تصور کنید در زمانی که قیمت ارز به طور غیر منتظره ای پایین بیاید دستاورد های شما به طور کامل از دست خواهد رفت اما تصور کنید که در دنیای واقعی قیمت یک دلار به سه دلار برسد و پس از آن شما می دانید که در این صورت ارز پول شما بسیار تا بسیار کم خواهد شد.
اولین نوع ارز پایدار با پشتیبانی وثیقه به وجود آمده اند و ارز آن به ازای هر واحد یا همان یک دلار در مکان عمومی همچون بانک نگهداری خواهد شد.
حالت دیگر از ارز پایدار بسته بودن آن ها به ارز رمزنگاری شده و پشتیبانی شده می باشد بدانید که نوسانات قیمت ارز وجود دارد تا حدودی این تئوری ها به خصوص وجود افت قیمت در این عرصه وجود دارد. اما بعضی از ارائه دهندگان سعی دارند با قرار دادن وثیقه های بیشتر موضوع را به طور کامل حل نمایند در واقع تمامی این مطالب به این معنا بود که برای هر دلار ارز پایدار مقدار ۲ دلار ارز رمزنگاری شده را به عنوان وثیقه برایشان نگهداری کند.
در اخرین روش در فعالیت ارز های پایدار بدون وثیقه و پشتیبانی می باشد که این ارز ها با این تئوری به وسط آمده اند که ارز های پایدار با مجموعه هایی از وثیقه هایی که در مطالب قبل ذکر شد را داشته باشند در حالت کلی این دارایی ها و وظیفه قرارداد های هوشمند را شامل خواهد شد که نقش بسیار متفاوتی از بانک ها را ارائه خواهد کرد.
تفاوت ارز دیجیتال و توکن، می‌تواند در فهماندن معنی صحیح توکن شما را یاری رساند. توکن‌ها نیز مانند ارز دیجیتال، نوعی دارایی به حساب می‌آیند و معمولا از طریق ICOها در میان مردم توزیع می‌شوند. افرادی که صاحب توکن هستند، می‌توانند در فعالیت‌هایی شرکت کنند که شرکت در آنها مستلزم داشتن توکن می‌باشد. بر خلاف ارزهای دیجیتال که روی شبکه خود(به عنوان مثال بلاک چین)، فعالیت می‌کنند، توکن‌ها روی پلتفرم دیگری به فعالیت می‌پردازند.
چرا ارز های پایدار بسیار محبوب هستند؟
این نوع ارز ها عدم اعتماد از نوسانات داشتن را برای بسیار از فعالات از بین خواهد برد.
به گونه ای ثبات و قابل پیش بینی بودن را از بسیاری کشور هایی که در تلاش برای دستیابی به آنها هستند را ارائه می دهد، کشور ونزوئلا با توجه به بالا بودن تورم و بی ثباتی سیاست شان تصمیم گرفت تا ارز رمزنگاری خود را ارائه دهد تا افراد مستقل در این کشور بتوانند از این پس از آن استفاده نمایند.
در زمانی که نوسانات بازار بسیار بالایی و پایینی دارد ارز پایدار بهترین مکان برای ذخیره دارایی های شما می باشد زمانی که کاربران دیگران آینده بازار هستند می توانند با سرعت بسیار زیاد و بدون هیچ گونه نگرانی ارزهای رمزنگاری خود را به دیگر ارز های پایدار تبدیل نمایند البته این نکته قابل ذکر است که بدانید این تبدیل ارزان تر از آن می باشد که شما بخواهید ارز نگاری را به یک ارز فیاد تبدیل کنید دلیل ارزان بودن تبدیل گرفتن کارمزد از کاربران در هنگام انجام تراکنش ها می باشد.
گزارشات موجود در مورد استفاده از این نوع ارز های پایدار این بوده که حجم مبادلات روزانه در ماه آوریل به بالاترین مقدار رسیده است و حتی در رقابت با ارز های دیجیتالی چون بیت کوین لاین کوین و… توانسته رکورد بسیار خوبی را ثبت کند.
بخشی بسیار کم از محبوبیت ارز های دیجیتال پایدار ممکن است بستگی به چگونه میزان استفاده در صرافی ها باشد زیرا صرافی‌ها نقطه اصلی دسترسی به بسیاری از کاربران به ارزهای دیجیتالی همچون ارز های دیجیتال پایدار بوده باعث افزایش آگاهی مردم شده است .امروزه صرافی های بسیاری موجود در سراسر جهان به فکر معامله با ارز دیجیتال پایدار می باشند.
در آخر قابل ذکر است که امروزه بسیاری از افراد و توانست با ارز های دیجیتال پایدار به سود بسیار خوبی برسند و آینده خود را بسازد. اما شما قبل از هر کاری باید بدانید که ارز دیجیتال پایدار چیست و چگونه می توان از آن استفاده کنید که سرمایه خود بتوان سود بسیار خوبی را به دست آورید.
استاپ لیمیت یکی از قابلیت های اساسی صرافی هاست که به شما این امکان را می دهد که با تعیین قیمت توقف و قیمت محدود از ضررهای احتمالی و پیش بینی نشده جلوگیری کنید. بنابراین بهتر است قبل از استفاده از این قابلیت تحلیل بازار و نحوه ی انجام سفارشات استاپ لیمیت را به خوبی یاد بگیرید. بنابر این دلیل، لازم است تا اطلاعاتی در مورد استاپ لیمیت و نحوه استفاده از آن به دست آورید.
دکتر سیگنال بازار ارزهای دیجیتال و بیت کوین را تحلیل می کند و شما را از افزایش قیمت های پیش رو مطلع می سازد و درتلاش هست، تا با ارائه برترین سیگنال های تحلیل شده بیت کوین و آلت کوین ها که دارای دقت بالایی هستند به افزایش عملکرد و کم کردن ریسک معاملات شما کمک کند تا سود شما را در معاملات به حداکثر برساند. به تیم تحلیلگر ما ملحق شوید و لذت تریدینگ را با دکتر سیگنال تجربه کنید.
استیبل کوین
استیبل کوین نوعی از ارزهای دیجیتال است که به جهت حفظ ارزش خود به دارایی باثبات تری متکی می باشد. معمولا بیشتر افراد این ارزها را با ارزهای فیات که در واقع همان ارزهای سنتی است مانند دلار آمریکا مرتبط می دانند. اما بهتر است بدانید استیل کوین ها دارای پشتوانه های مختلفی مانند فلزات گرانبها، طلا و… می باشند که با توجه به قیمت آن ها در بازار تغییر ارزش پیدا می کنند.
استیبل کوین ها اساسا یک ارز دیجیتال با نوسانات قیمتی کمتری می باشند اما از لحاظ عملکردی با ارزهای بازار شباهت دارند.
هدف از ارائه استیبل کوین در واقع فراهم کردن ثبات قیمت در بازار است. چرا که افراد با تراکنش های مختلفی که در زمینه سکه یا ارزهای فیات و دیجیتال دارند می توانند در تغییرات نوسانات بازار دخالت داشته باشند.
تقریبا تمامی استیبل کوین ها توسط نوعی از یک دارایی یا ترکیبی از چندین دارایی های موجود اما با ثبات پشتیبانی شوند.
این دارایی می تواند طلا، ارزهای فیات یا اوراق تجاری باشد.
استیبل کوین ها انواع مختلفی دارند که همه ی آن ها با یکدیگر برابر نمی باشند و دارای ارزش های متفاوت به دلیل پشتیبانی های مختلفی که دارند می باشد.
تتر (USDT) اولین و بزرگترین استیبل کوین شناخته شده در بازار است که در سال 2014 ایجاد شده است.
چگونه استیبل کوین ها بر قیمت ارزهای دیجیتال تاثیر می گذارند؟
ارزهای دیجیتال برخلاف سایر بازارهای مالی و ارزهای فیات به هیچ دولت یا سازمانی وابسته نمی باشند. بنابر همین امر این ارزها که کاملا به عرضه و تقاضا در بازار بستگی دارند، می توانند کاملا بی ثبات باشند.
مقررات تعریف نشده و ضعیفی که در این بازار وجود دارد می توانید دلیل بر این نوسانات بازر باشد.
انواع استیبل کوین
همانطور که می دانید در بازار ارز دیجیتال صد ها نوع رمز ارز وجود دارد که هر کدام ویژگی های خاصی را دارند. در صورتی که به دنبال یک پناهگاه امن در سبد ارزهای دیجیتال خود هستید می توانید به استیبل کوین ها مراجعه کنید.
استیبل کوین ها انواع مختلفی دارند که در ادامه به آن ها اشاره کرده ایم:
- با پشتوانه ارز فیات: امروزه استیبل کوین های اصلی بازار آن هایی هستند که به ارزهای فیات متصل می باشند.
معروف ترین آن ها:
- Tether (USDT) با پشتوانه دلار آمریکا
- True USD (TUSD) با پشتوانه دلار آمریکا
- سکه USD (USDC) با پشتوانه دلار آمریکا
- Euro Stasis (EURS) با پشتوانه یورو
- توکن دیجیتال برزیل (BRZ) با پشتوانه رئال برزیل
اگر چه این رمز ارزهای پایه ثابت به نظر می رسند، اما حقیقت این است که ارزش آن ها تغییر می کند. در واقع به بیانی ساده تر میزان تورم بر میزان ارزش دارایی ارز استیبل کوین چیست؟ ارز استیبل کوین چیست؟ تاثیر به سزایی دارد.
به عنوان فرض کنید یک اسکناس یک دلاری در سال 1950 همان اسکناس یک دلاری در سال 2021 است اما تفاوتی که در این میان وجود دارد میزان ارزشی است که مقدار دارایی ها را تعیین می کند. بدین ترتیب در صورتی که قیمت دلار در برابر سایر ارزها کاهش پیدا کند میزان ارزش تتر نیز تحت تاثیر آن قرار گرفته و تغییر پیدا می کند.
بهترین استیبل کوین کدام است؟ | امن ترین استیبل کوین بازار ارز های دیجیتال
ارزهای دیجیتال به طور مشهودی بی‌ثبات هستند که این عدم ثبات، استفاده از آن ها را به عنوان یک پلتفرم قابل استفاده برای تبادل کالا و خدمات محدود می کند. استیبل کوین، یک نسخه با نوسان کم از یک ارز دیجیتال محسوب می شود. کاهش نوسانات را می توان به روش های مختلفی از جمله پشتوانه سکه با یک دارایی پایدار، به دست آورد. استیبل کوین ها برای سرمایه گذارانی کاربردی هستند که تمایل دارند دارایی های خود را در فضای کریپتو حفظ کنند. فرآیند تغییر از کریپتو به ارز فیات، می تواند گران و زمان بر باشد.
ارزهای دیجیتال به طور مشهودی بی‌ثبات هستند که این عدم ثبات، استفاده از آن ها را به عنوان یک پلتفرم قابل استفاده برای تبادل کالا و خدمات محدود می کند. استیبل کوین، یک نسخه با نوسان کم از یک ارز دیجیتال محسوب می شود. کاهش نوسانات را می توان به روش های مختلفی از جمله پشتوانه سکه با یک دارایی پایدار، به دست آورد. استیبل کوین ها برای سرمایه گذارانی کاربردی هستند که تمایل دارند دارایی های خود را در فضای کریپتو حفظ کنند. فرآیند تغییر از کریپتو به ارز فیات، می تواند گران و زمان بر باشد. استیبل کوین ها رمز ارز هایی با قیمت ثابت هستند که در بازار پرنوسان ارز های دیجیتال، نقش کاتالیزور را ایفا می کنند و می توان آن ها را پای ثابت بازار کریپتو معرفی کرد. در ادامه این مطلب به توضیح جامع استیبل کوین و انواع آن و همچنین معرفی بهترین و امن ترین استیبل کوین بازار ارزهای دیجیتال، پرداخته می شود.
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین یک ارز دیجیتال، به منظور محدود کردن نوساناتی است که سرمایه گذاران هنگام استفاده از رمز ارز ها تجربه می کنند. استیبل کوین ها معمولاً به دارایی دیگری با ارزش پایدار متصل می شوند، اما ممکن است توسط یک الگوریتم مشخص نیز پشتیبانی شوند. افرادی که به دنبال خرید یا فروش کالا ها و خدمات غیر ارزی هستند، ممکن است در حین یا پس از معامله، تغییر قیمت زیادی را تجربه کنند. استیبل کوین ها برای حل این مشکل به بازار عرضه شده اند. در کل، هدف اساسی استیبل کوین ها به حداقل رساندن میزان نوسانات قیمت لحظه ای ارزهای دیجیتال، همراه با ثابت نگه داشتن ارزش آن در مقابل ارزش یک دارایی سنتی مانند پول فیات است. علاوه بر این، استیبل کوین ها با ماهیت غیر قابل پیش بینی اغلب رمز ارز ها مقابله کرده و به جهت افزایش مقبولیت ارز های دیجیتال، فضایی باثبات و مطمئن را ایجاد می کنند.
انواع استیبل کوین ها
انواع مختلفی از استیبل کوین ها وجود دارند که عمدتاً با دارایی پشتوانه آنها، از یکدیگر متمایز می شوند.
استیبل کوین های با پشتوانه کالا: استیبل کوین های دارای پشتوانه کالا با دارایی هایی مانند طلا تثبیت می شوند. متداول ترین دارایی مورد استفاده برای این نوع استیبل کوین طلا است. از معروف ترین استیبل کوین های با پشتوانه طلا می توان به تتر گلد (Tether Gold) و پکس گلد (Pax Gold) اشاره کرد.
استیبل کوین های تحت حمایت فیات: استیبل کوین هایی که توسط ارز های فیات پشتیبانی می شوند (مانند دلار یا یورو)، ذخیره ای از آن ارز را به عنوان وثیقه نگه می دارند. اکثر استیبل کوین های دارای ارز استیبل کوین چیست؟ پشتوانه فیات، با ذخایر دلاری پشتیبانی می شوند. برای مثال ارز دیجیتال تتر، از محبوب ترین استیبل کوین ها با پشتوانه دلار به حساب می آید.
استیبل کوین های با پشتوانه ارز های دیجیتال: کریپتو می تواند از سایر ارز های دیجیتال نیز پشتیبانی کند. این امر در مورد استیبل کوین های دارای پشتوانه کریپتو نیز صادق است. برای مقابله با نوسانات نسبی بالاتر، استیبل کوین های با پشتوانه رمزارز، به کار برده می شوند. برای مثال، یک استیبل کوین با پشتوانه ارز های دیجیتال ممکن است به ازای هر 2000 دلار ارز رمزنگاری شده به جای حفظ نسبت 1 به 1، تنها 500 دلار سکه صادر کند.
استیبل کوین های سبک Siegniorage: استیبل کوین های Siegniorage، به جای دارایی یا ارز دیگر، از طریق یک الگوریتم یا فرآیند کنترل شده و توسط آن پشتیبانی می شوند. قرارداد های هوشمند مستقر در پلتفرم های غیرمتمرکز می توانند به عنوان یک حامی مستقل، برای این نوع سکه ها عمل کنند.
بهترین استیبل کوین های حال حاضر
در این قسمت از مقاله، بهترین و بزرگ ترین استیبل کوین ها بر اساس ارزش بازار معرفی می شوند:
Tether (USDT): ارز دیجیتال تتر(Tether)، محبوب ترین و بزرگ ترین استیبل کوین بازار ارز های دیجیتال است که به دلار آمریکا متصل می باشد. تتر، بیشترین حجم معاملاتی را دارا بوده و اغلب سرمایه گذاران اقدام به خرید تتر، برای انجام مبادلات دیجیتالی خود می کنند. Tether همچنین به دلیل امنیت و ادغام با پلتفرم های کریپتو به ارز فیات، نیز شناخته می شود. قیمت یک واحد رمزارز تتر با یک دلار برابر است. تتر را می توانید از صرافی های محبوبی همچون تتر ایران تهیه کرده و معاملات خود را تسهیل کنید.
USD Coin (USDC): یو اس دی کوین یاUSD Coin، یک استیبل کوین است که توسط Coinbase، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال بیت کوین در جهان و بزرگترین دارنده مبادله بیت کوین، پشتیبانی می شود. USD، تنها استیبل کوینی است که ارزشی کمتر از یک دلار داشته و ارزش آن 0.9 دلار تعیین شده است. پس از تتر، USD را می توان محبوب ترین استیبل کوین در میان معامله گران بازار ارز دیجیتال معرفی کرد.
Binance USD (BUSD): صرافی ارز دیجیتال Binance نیز یک دلار بایننس منتشر کرده است که با دلار آمریکا مرتبط و متصل است. این صرافی از پلتفرم های محبوب برای معاملات کریپتویی محسوب می شود که استیبل کوین آن نیز از ارزش بازار بالایی برخوردار است.
آیا استیبل کوین ها امن هستند؟ امن ترین استیبل کوین بازار ارز های دیجیتال کدام است؟
استیبل کوین ها مزایای بسیار زیادی دارند. افرادی که در کریپتو سرمایه گذاری می کنند، زمانی که نیاز به اجتناب از نوسانات دارند، دارایی خود را به استیبل کوین تبدیل می کنند. بحث در مورد ایمنی و ثبات استیبل کوین ها همیشه مطرح بوده است. USDC و تتر به طور گسترده ای به عنوان امن ترین استیبل کوین ها در نظر گرفته می شوند. استیبل کوین ها امن تر از سایر ارزهای رمزنگاری شده در نظر گرفته می شوند، اما تعیین اینکه آیا استیبل کوین ایمن است یا نه بستگی به نحوه پشتیبانی آن، مرکز صادرکننده و احتمال تأثیر منفی مقررات آتی بر استیبل کوین ها دارد. پشتوانه هر استیبل کوین مشخص می کند که چه مقدار ارزش دارد و احتمال از دست دادن ارزش آن چقدر است. بر خلاف سایر ارز های رمزنگاری شده که به شدت بی ثبات هستند، استیبل کوین ها به ارزش یک دارایی خارجی متصل بوده و با ثبات هستند. امن ترین استیبل کوین ها، سکه هایی هستند که توسط یک دارایی خارجی پشتیبانی می شوند. بسیاری از افراد به دلیل قدرت نسبی دلار، استیبل کوین هایی که توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شوند را امن ترین استیبل کوین ها می دانند. به همین دلیل است که کاربران زیادی اقدام به خرید تتر کرده و آن را ایمن می دانند. علاوه بر این، استیبل کوین هایی که می توانند الزامات نظارتی را نیز برآورده کنند، احتمالاً ایمن تر و کارآمد تر می باشند. در بین استیبل کوین ها، ارز تتر اغلب به عنوان امن ترین استیبل کوین برای خرید و سرمایه گذاری شناخته می شود.
دیدگاه شما