تاریخچه طرح پانزی

من دوستی دارم که سال‌هاست او را می‌شناسم. ما گاهی در مورد فلسفه بازار انواع ارز دیجیتال باهم گفتگو می‌کردیم. من در مورد ایده ساخت شیبا اینو با او صحبت کردم که متوجه شدم او با ایده من موافق است. در گام بعد او یک قرارداد هوشمند نوشت و جفت ارز اتریوم را با واریز ۱۰ اتریوم در صرافی غیرمتمرکز یونی سواپ ایجاد کرد. من نیز ۵۰ درصد از کل موجودی توکن SHIB را به قرارداد هوشمند عرضه توکن انتقال دادم و ۵۰ درصد مابقی را در کیف پول دیگری به منظور سوزاندن توکن‌ها واریز کردم. پس از این اتفاق شاهد اقبال بازار به خرید توکن شیبا بودیم. من از اینکه به این سرعت بازار روی خوش به ایده‌ من نشان داده بود، شگفت زده و البته هیجان‌زده شدم. تا آنجا که در صعود قیمت بخشی از توکن‌های خود را به فروش رساندم اما پس از این فروش برنامه‌ای برای فروش مابقی توکن‌های خود ندارم و فعلا آن را هولد خواهم کرد.

ارز شیبا چیست ؟

اگر اخبار ارز دیجیتال را دنبال کرده باشید، حتما تا کنون نام ارز شیبا به گوشتان خورده است. در این مقاله قصد داریم تا بدانیم ارز شیبا چیست و چرا اینقدر معروف شده است.

ارز شیبا اینو با نماد SHIB یکی دیگر از توکن‌های با لوگوی سگ در بازار ارزهای دیجیتال است.
چنانچه نمی دانید توکن و کوین چه تفاوتی با یکدیگر دارند، پیشنهاد میکنیم مقاله « تفاوت کوین و توکن » را مطالعه فرمایید.

دلیل محبوبیت ارز شیبا چیست ؟

آلتسیزن سال ۲۰۲۱ میلادی با انفجار قیمت ارز دیجیتال اتریوم و سایر آلت کوین‌ها آغاز شد.

اما اوج این فصل صعودی، با رشد قیمت رمزارزهایی با نماد سگ و الهام گرفته از دوج کوین همراه بود.
ظهور این نوع توکن‌ها که از پشتوانه‌ فنی قابل قبولی برخوردار نبوده و بیشتر یک شوخی در بازار رمز ارزها به حساب می‌آیند، با معرفی دوج کوین در سال ۲۰۱۳ آغاز شد.

شاید بتوان به جرات گفت که حمایت ها و توییت های ایلان ماسک از دوج کوین سبب رشد و مجبوبیت دوج کوین شد.
تا جایی که این حمایت باعث رشد بیش از ۱۵۰ برابری این رمز ارز از ابتدای سال ۲۰۲۱ میلادی گردید.

اکنون ارز شیبا با نماد SHIB و با شعار قاتل دوج کوین پا به عرصه ارزهای دیجیتال گذاشته است.
به هر حال شیبا نیز یک Memecoin بوده و می‌توان آن را در این دسته قرار داد. لذا برای شناخت این توکن و برای اینکه بدانیم دلیل رشد بالای ارز شیبا چیست بهتر است ابتدا با میم کوین ها آشنا شویم.

میم کوین چیست؟

میم کوین ها بیشتر جنبه سرگرمی داشته و در صورتی که در فضای دیجیتال و شبکه‌های اجتماعی وایرال شوند تاریخچه طرح پانزی می توان از آنها کسب درآمد کرد.
این رمز ارزها به هیچ وجه پشتوانه فنی قابل بحثی نداشته و قیمت آنها، برخلاف رشد قیمت بیت کوین و قیمت اتریوم، به توجه و عدم توجه بازار به آنها وابسته است.

البته این موضوع فقط مختص دنیای ارز دیجیتال نیست؛ به عنوان مثال، سهام شرکت گیم استاپ در بازار بورس امریکا به میم استاک مشهور است.
این نوع از دارایی‌ها را می‌توان ابزاری برای مبارزه و مخالفت جمعی مردم با ساختارهای کنونی قدرت و ثروت در دنیا در نظر گرفت و از این رو افراد زیادی را با خود همراه می‌کند.

تاریخچه ارز شیبا چیست؟

ایده‌ اولیه راه‌اندازی شیبا اینو در روز سوم آگوست ۲۰۲۰ ( ۱۳ مرداد ماه ۱۳۹۹) توسط فردی به نام ری‌اوشی – Ryoshi – مطرح شد.
او برای مدت‌ها به عنوان تریدر در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت داشت و از ایده غیرمتمرکز بودن یک اکوسیستم اقتصادی حمایت می‌کرد.

همچنین نسبت به این موضوع که درصد قابل توجهی از ارزهای دیجیتال در اختیار تیم توسعه یا فرد توسعه‌دهنده آن پروژه است. از این رو، شیبا اینو با ایده‌ ساخت یک سیستم غیرمتمرکز واقعی وارد بازار شد.

وی مدعی است که تیم توسعه ارز شیبا حتی یک توکن را برای خود نگه نداشته و تمام توکن‌ها در بازار توزیع شده و تمام افراد، فرصت برابری برای شرکت در این اکوسیستم دارند. از این رو، او برای راه‌اندازی Shiba Inu حتی یک دلار هم هزینه نکرده است.

همچنین برای لیست شدن این توکن در صرافی‌های متمرکز، از سمت تیم توسعه‌دهنده هیچ هزینه‌ای نشده است.

ویژگی های ارز شیبا چیست ؟

شیبا اینو و توکن SHIB ویژگی های جالبی دارد که به قوانین ری‌اوشی مشهور است که در ادامه به آن اشاره می‌کنیم:

• خالق این رمز ارز ۰ دلار برای راه‌اندازی این پروژه هزینه کرده تا بفهمد آیا می‌توان در بازار ارزهای دیجیتال یک پروژه را بدون هیچ هزینه‌ای لانچ کرد؟
• خالق و تیم توسعه پروژه پیش از عرضه‌ عمومی این توکن در صرافی یونی سواپ هیچ توکنی را در اختیار نداشته و مانند تمام معامله‌گران، بعد از عرضه توکن SHIB در بازار آن را خریداری کرده‌اند.
• از آنجا که برای راه‌اندازی این پروژه هزینه‌ای نشده، هیچ برنامه و سرمایه‌ای به منظور لیست شدن در صرافی‌ها، تبلیغات و معرفی این توکن نیز از سمت خالق این پروژه صورت نگرفته است.

داستان عرضه رمز ارز شیبا چیست ؟

Ryoshi داستان عرضه‌ اولیه توکن شیبا اینو را این گونه تعریف کرده است:

من دوستی دارم که سال‌هاست او را می‌شناسم. ما گاهی در مورد فلسفه بازار انواع ارز دیجیتال باهم گفتگو می‌کردیم. من در مورد ایده ساخت شیبا اینو با او صحبت کردم که متوجه شدم او با ایده من موافق است. در گام بعد او یک قرارداد هوشمند نوشت و جفت ارز اتریوم را با واریز ۱۰ اتریوم در صرافی غیرمتمرکز یونی سواپ ایجاد کرد. من نیز ۵۰ درصد از کل موجودی توکن SHIB را به قرارداد هوشمند عرضه توکن انتقال دادم و ۵۰ درصد مابقی را در کیف پول دیگری به منظور سوزاندن توکن‌ها واریز کردم. پس از این اتفاق شاهد اقبال بازار به خرید توکن شیبا بودیم. من از اینکه به این سرعت بازار روی خوش به ایده‌ من نشان داده بود، شگفت زده و البته هیجان‌زده شدم. تا آنجا که در صعود قیمت بخشی از توکن‌های خود را به فروش رساندم اما پس از این فروش برنامه‌ای برای فروش مابقی توکن‌های خود ندارم و فعلا آن را هولد خواهم کرد.

ماجرای ارتباط ویتالیک بوترین با ارز شیبا چیست؟

خالق این پروژه در گام اول، ۵۰ درصد از توکن‌های شیبا که پیش از این در کیف پولی به منظور سوزاندن آن ذخیره کرده بود را در اقدامی عجیب، به کیف پول ویتالیک بوترین، خالق شبکه اتریوم، انتقال داد. او در توضیح این اقدام خود، دلیل عجیبی را بیان کرد:

هیچ ایده‌ بزرگی بدون نقطه ضعف نخواهد بود. اکنون ویتالیک بوترین پاشنه آشیل پروژه‌ شیبا اینو است. توکن SHIB تا زمانی رشد خواهد کرد که ویتالیک بوترین به ما ضربه نزند.

ابعاد اقتصادی ارز شیبا چیست ؟

کوین SHIB، یک رمز ارز مبتنی بر شبکه اتریوم و یک توکن ERC-20 است. تعداد کل توکن‌های شیبا هزار تریلیون (۱,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰) تعریف شده است. این ارز دیجیتال در تاریخ ۳۱ جولای ۲۰۲۰ (۱۰ مرداد ۱۳۹۹) طی این تراکنش، تولید شده است.

سپس ۴۹.۵ درصد از آن طی این تراکنش به صرافی یونی سواپ انتقال یافته و ۵۰.۵ درصد از کل توکن‌ها طی سه تراکنش (تراکنش اول، تراکنش دوم و تراکنش سوم) مختلف به کیف پول ویتالیک بوترین ارسال شده است.

در زمان نگارش این مقاله قیمت توکن SHIB معادل $0.000006 دلار بوده و ارزش بازار آن نزدیک به ۲.۶۴ میلیارد دلار بوده و از این نظر در جایگاه ۲۹ بازار ارزهای دیجیتال قرار گرفته است.
هر واحد شیبا با احتساب نرخ تتر ۲۴,۲۰۰ تومان معادل ۰.۱ تومان معامله می شود و حجم مبادلات روزانه آن ۴۱۲.۳۵ میلیون دلار است. قیمت در ۲۴ ساعت اخیر -۰.۷۳% کاهش یافته است.

بالاترین قیمت شیبا اینو در تاریخ ۲۱ اردیبهشت ۱۴۰۰(10 May 2021) معادل ۰.۰۰۰۰۳ دلار بوده که همینک %۸۲.۷۲ پایین‌تر از آن زمان قرار دارد.
تعداد واحدهای در گردش شیبا اینو ۳۹۴.۸ تریلیون و تعداد کل واحدهای آن ۱P خواهد بود.

در حال حاضر فعال ترین صرافی که در آن شیبا اینو معامله می‌شود، صرافی بایننس با سهم %۲۶.۹۷ از حجم معاملات روزانه است.

بزرگترین هولدر این ارز دیجیتال نیز ویتالیک بوترین است. جالب است بدانید این توکن از ابتدا تا به بالاترین نقطه، نزدیک به ۱ میلیون درصد بازدهی مثبت داشته و سود بسیار بالایی را به هولدرهای اولیه خود هدیه داده است.

کیف پول مناسب برای نگهداری ارز شیبا چیست ؟

از آنجا که ارز دیجیتال شیبا، یک توکن ERC-20 است از این رو می‌توان آن را در تمام کیف پول‌هایی که از شبکه اتریوم پشتیبانی می‌کنند ارسال کرد.
تراست والت، مای اتر والت، کوینومی، لجر و متامسک از جمله کیف پول‌هایی است که می‌توان از آنها به منظور مدیریت رمز ارز SHIB استفاده کرد.

پیشتر در مقاله « بهترین کیف پول اتریوم » به معرفی تمامی این کیف پول ها پرداخته ایم.

نحوه خرید ارز شیبا چگونه است ؟

این رمز ارز برای اولین بار در صرافی یونی سواپ مورد معامله قرار گرفت. اما با گذشت زمان و شهرت زیاد این توکن، به تدریج پای شیبا اینو به صرافی‌های متمرکز نیز باز شد.
تا آنجا که صرافی بایننس نیز این توکن را به لیست دارایی‌های قابل معامله خود اضافه کرد که سبب رشد قیمت ارز دیجیتال شیبا شد.

از این رو برای خرید ارز شیبا اینو می‌توان در یونی سواپ، صرافی بایننس، صرافی هووبی (Huobi)، صرافی کوکوین و همچنین صرافی کوینکس خرید و فروش کرد.
برای اطلاعات بیشتر در خصوص ثبت نام در صرافی های مذکور می توانید مقالات « آموزش ثبت نام صرافی بایننس » و « آموزش ثبت نام در صرافی کوینکس » را مطالعه فرمایید.

توکن‌های BONE و LEASH چیست؟

اکوسیستم شیبا اینو دارای سه توکن بوده که SHIB یکی از آنهاست. ارزهای BONE و LEASH دو توکن دیگر این پروژه است.
در ابتدا توکن LEASH قرار بود با استفاده از مکانیزم عرضه الاستیک، ارزشش همواره برابر با قیمت یک دوج کوین باقی بماند. اما بعدا این سازوکار تغییر یافت و تعداد کل توکن‌های LEASH به ۱۰۰ هزار توکن محدود شد.

این ارز دیجیتال به افرادی که تامین نقدینگی رمز ارز SHIB در صرافی‌های غیرمتمرکز را انجام می‌دهند، به صورت پاداش توزیع خواهد شد.
توکن BONE یک توکن حاکمیتی در اکوسیستم شیبا اینو خواهد بود که هولدرهای آن حق رای در مدیریت این اکوسیستم دارند.

تعداد کل توکن‌های BONE به ۲۵۰ هزار توکن محدود شده است. این ارز رمزنگاری شده بیشتر در شیا سواپ کاربرد خواهد داشت.

ShibaSwap چیست؟

شیبا سواپ همانطور که از نامش مشخص است یک صرافی غیرمتمرکز و محلی برای ترید و خرید و فروش رمز ارزها است.
این سواپ، اکنون بخشی از برنامه‌های اکوسیستم شیبا اینو است که توسط جامعه این ارز دیجیتال راه‌اندازی خواهد شد.

همانطور که در بالا اشاره شد، توکن BONE در این سرویس کاربرد بیشتری خواهد داشت.
برای مثال، اگر افراد دارایی خود را از سایر صرافی های غیرمتمرکز به صرافی شیبا سواپ انتقال دهند، به ازای استخراج هر بلاک شبکه اتریوم ۱,۰۰۰ توکن BONE در میان تامین کنندگان نقدینگی توزیع خواهد شد.

جمع بندی

شیبا اینو یکی از میم کوین های جدید در بازار رمز ارزها است که اخیرا مورد توجه بسیاری از معامله‌گران بازار ارزهای دیجیتال قرار گرفته است.
ارز SHIB یکی از سه توکن اکوسیستم Shiba Inu است که با توجه به رشد شدید قیمتی در جایگاه ۲۵ بازار ارزهای دیجیتال قرار گرفته است.

این مقاله به هیچ عنوان توصیه برای خرید یا فروش توکن شیبا نبوده و صرفا سعی شد تا در آن با ابعاد مختلف این پروژه آشنا شویم. در انتها از شما دعوت می‌کنیم تا در بخش نظرات، دیدگاه خود را نسبت به این پروژه بیان کنید.

انواع کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال و راه های پیشگیری

در هر نوع سرمایه گذاری حفظ امنیت و حریم خصوصی یکی از مهم ترین چالش های آن است. فضای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هم از این دغدغه جدا نیست. در چند سال اخیر با افزایش سطح علاقه مندی به فضای خرید و فروش بیت کوین به عنوان مهم ترین نوع ارز دیجیتال، ورود افراد مختلف با اهداف گوناگون اعم از سرمایه گذاری، انجام مبادلات تجاری بین المللی و توسعه کسب و کار رشد قابل‌توجهی داشته است و همین امر نگرانی‌هایی را حول مسئله امنیت به وجود آورده است.

گذشته از همه این ها نفوذ افراد سودجو و کلاهبردار در این فضا نیز به وجود آمده که در موارد متعددی ، افراد ناآگاه را در دام خود انداخته اند. از مهم ترین دلایلی که سبب گسترش کلاهبرداری در فضای ارزهای دیجیتال شده است، کمبود آگاهی افراد مال باخته در خصوص چگونگی حفظ حریم خصوصی و امنیت این فناوری است.

اگر شما هم دوست دارید با دانش کافی اقدام به خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال کنید و با خیال راحتتر این مسیر را در پیش بگیرید. همانند اهمیت تابلوهای راهنمایی و رانندگی در یک جاده پر پیچ و خم و ناشناخته باید به تابلوهای هشدار امنیت، حفظ حریم خصوصی و راهنمای کامل راه های مقابله با کلاهبرداری بیشتر توجه کنید تا این مسیر را به سلامت و موفقیت طی کنید.

بدافزارهای استخراج ارز

بطور کلی دو نوع بدافزار استخراج ارزهای دیجیتال وجود دارد:

نوع اول نرم‌افزارهای مخربی که بدون اطلاع کاربر روی کامپیوتر یا موبایل شما نصب می‌شوند و هدفشان سرقت کلید خصوصی، موجودی ارز یا اطلاعات کاربر است.

نوع دوم نرم‌افزارهای استخراج ارز هستند که بطور مخفیانه از منابع کامپیوتر آلوده‌شده برای استخراج ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند.

از نشانه‌های آلوده‌شدن سیستم به بدافزار نوع دوم، افزایش استفاده از CPU و GPU سیستم است که علاوه بر داغ کردن، صدای بیشتری از فن خنک‌کننده سیستم تولید می‌شود.

ترفندهای هرمی و طرح پانزی

ترفندهای هرمی و طرح پانزی، روشی کلاهبردارانه در سرمایه‌گذاری هستند که در آن تضمین بیشترین نرخ سود با کمترین میزان ریسک به سرمایه گذاران داده می‌شود. فعالیت این طرح به‌ گونه‌ای است که سود سرمایه گذاری افراد قدیمی‌تر را با دریافت پول از سرمایه گذاران جدیدتر تضمین می‌کند. در واقعیت هیچگونه فعالیت تجاری انجام نمی‌پذیرد.

بدافزار، هک و مهندسی اجتماعی

ابتدا باید به این نکته برسید که شما خودتان تاریخچه طرح پانزی مسئول حفاظت از دارایی‌های خود هستید. از جمله روش‌های مرسوم سرقت دارایی‌های دیجیتال استفاده از بدافزار، هک و مهندسی اجتماعی است.

راه حل:

قبل از ورود اطلاعات کاربری آدرس سایت را دقیقاً بررسی نمایید.

بررسی امنیت نرم افزار کیف پول قبل از ورود اطلاعات کاربری.

از سایت های ناشناخته نرم افزار، افزونه یا فایلی را دانلود نکنید.

از نرم‌افزارهای امنیتی و ضد بدافزار کمک بگیرید.

قبل از ارسال ارز دیجیتال آدرس گیرنده کیف پول را دقیق بررسی نمایید

اطلاعات کاربری یا کلید خصوصی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید

به راحتی به پروفایل‌های کاربری در شبکه‌های اجتماعی اعتماد نکنید

ترغیب به کسب درآمد کاذب با ارز دیجیتال

از دیگر راه های فریب کاربران سیستم‌های کاذب کسب درآمد با ارز دیجیتال است. سایت‌های کلیکی، سایت‌های بیت کوین رایگان و نرم افزارهای استخراج با موبایل نمونه‌هایی از این سیستم‌های کسب درآمد کاذب هستند. معمولا درآمد این سیستم‌ها بسیار پایین است و سطح مبلغ برداشت بسیار بالاست که عملاً شدنی نیست و در نتیجه افراد زیادی نمی‌توانند تسویه حساب کنند.

راه حل: به هیچ عنوان وسوسه نشده و اعتماد نکنید.

سرمایه گذاری در گروه های اسکم

گروه‌هایی که اغلب با هدف سرمایه گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال پیشنهادات جذابی در ICO ها در تلگرام تشکیل می‌شوند. برخی از این گروه‌ها فعالیت مشروع دارند و کلاهبردار نیستند، برخی دیگر فقط با هدف کلاهبرداری تشکیل شده‌اند.

به دلیل ذات ناشناس بودن ارزهای دیجیتال، اگر شما مبلغی به چنین گروه‌ها یا هر فرد دیگری ارسال کنید، هیچ راهی برای برگشت آن وجود نخواهد داشت.

پامپ و دامپ

گروه‌های پامپ و دامپ کارشان دستکاری قیمت و حجم معاملات است که اغلب روی ارزهایی با ارزش بازار کم فعال هستند. آنها ابتدا با هماهنگی، قیمت ارز را با خرید هماهنگ و لحظه‌ای بالا می‌برند، سپس با هجوم سایر افراد به سمت آن ارز، موجودی‌شان را در قیمت بالاتر می‌فروشند.

ریسک خرید و فروش

از دیگر موارد تهدید امنیت کاربران معاملاتی است که بر بستر خرید و فروش ارزهای دیجیتال به وجود می آید. بنابراین برای جلوگیری از هرنوع ضرری در این حوزه، نیاز به شناخت دقیق تهدیدها‌ی موجود و راه‌های مقابله با آن‌ به شدت احساس می‌شود.

در مورد دارایی ارز دیجیتال خود به هیچ کس اطلاع ندهید.

از کلید خصوصی کیف پول خود حفاظت کنید.

قیمت‌های پایین‌تر از حد واقعی دام کلاه برداری است مراقب باشید.

قبل از خرید هر نوع ارز دیجیتال تحقیق کنید و از آینده‌دار بودن آن اطمینان حاصل کنید.

مدارک احراز هویتی خود را در اختیار افراد ناشناس قرار ندهید.

در گروه های تلگرامی از خرید و فروش ارزهای دیجیتال خودداری کنید.

با صرافی های معتبر در ارتباط باشید که دارای تیم پشتیبانی قوی هستند.

نظرات سایر کاربران از تجربه کار با صرافی هایی که کار کرده اند را جویا باشید.

از فعالیت در صرافی هایی که ایران را تحریم کرده اند خودداری کنید.

با مبالغ بالا شروع به سرمایه گذاری نکنید.

از امنیت کیف پول بیت کوین و سایر کیف پول هایی که استفاده می کنید اطمینان حاصل کنید.

کیف پول ارز دیجیتال و راه های حفظ امنیت:

سعی کنین برای دانلود اپلیکیشن مربوط به کیف پول، از لینک‌هایی که در سایت رسمی گوگل پلی و یا اپ استور وجود دارد استفاده نموده و از کیف پول هایی استفاده کنید که ایران را تحریم نکرده اند..

از یک مرورگر جداگانه برای دسترسی به کیف پول آنلاین خود استفاده نمایید.

از رمزهای عبور بلندتر و پیچیده برای امنیت بیشتر استفاده نمایید.

به هنگام اجرای نرم افزار کیف پول، قابلیت تشخیص هویت دو مرحله‌ای و درخواست رمز عبور اضافی به هنگام اجرای نرم‌افزار را فعال کنید.

کلاهبرداری در شبکه‌های اجتماعی:

از دیگر راه های نفوذ کلاهبردارن گروه‌ها و پروفایل‌های ساختگی در شبکه‌های اجتماعی (فیس‌بوک، توئیتر، تلگرام است. وعده ارسال ارزهای مجانی: به خاطر بسپارید ارزهای دیجیتال همانند پول هستند و هیچ‌کس پول را مجانی برای کسی ارسال نمی‌کند.

سایت‌های غیر معتبر

برخی از کلاهبرداران سایت‌های مشهور و پروژه‌های معتبر را دقیقا کپی می‌کنند و با یک آدرس مشابه دیگر به عنوان سایت اصلی جا می‌زنند. فرد قربانی با وارد شدن به این سایت‌ها، با تصور اینکه در سایت اصلی است مشخصات خود را وارد می‌کند و این مشخصات بدست هکر می‌رسد. طبیعتا هکر با این مشخصات می‌تواند موجودی ارز دیجیتال شخص را خالی کند.

برای جلوگیری از در دام افتادن در چنین ترفندهایی، همیشه آدرس سایت را Bookmark کنید و صحیح بودن آدرس را در نوار آدرس مرورگر چک کنید.

هک DNS

هک به این صورت انجام می‌شود که ترافیک سایت از سایت اصلی و معتبر از طریق تغییر DNS به سایتی اسکم هدایت می‌شود. در این شرایط، شخص آدرس سایت را درست وارد کرده و شکل سایت نیز دقیقا همانند سایت اصلی است ولی در واقع به سایتی تقلبی هدایت شده که اطلاعات او را سرقت می‌کند. این یکی از بدترین حملات است، زیرا حتی اگر شما سایت را از طریق Bookmark مشاهده کرده باشید، فریب خواهید خورد.

بهترین راه برای در امان ماندن از هک DNS، چک کردن اعتبار گواهینامه SSL سایت موردنظر در نوار آدرس مرورگر است.

اگر گواهینامه SSL با سایت اصلی تفاوت داشت، فورا از سایت خارج شوید.

کلاهبرداری از طریق ایمیل

این نیز یک ترفند فیشینگ (برای دزدیدن اطلاعات امنیتی) است. ایمیل‌های تقلبی که به نظر می‌رسد از مرجع معتبری ارسال شده، افراد را به سایت‌های ساختگی و فیک هدایت می‌کنند تا اطلاعات شخصی و موجودی فرد را به سرقت ببرند.

تیم پشتیبانی پروژه های تقلبی

نوع دیگری از روش‌های فیشینگ، گروه‌ها یا افرادی هستند تاریخچه طرح پانزی که تظاهر می‌کنند تیم پشتیبانی یک پروژه‌اند و از شما اطلاعات شخصی، واریز مبلغ یا کلید خصوصی‌تان را می‌خواهند.این اسکمر‌ها راه‌های مختلفی را برای تماس با افراد انتخاب می‌کنند.

اپلیکیشن‌های نامعتبر

برخی کلاهبرداران با راه‌اندازی صرافی‌ها یا اپلیکیشن‌ها قصد سرقت ارزهای کاربران را داشته باشند.

همچنین از اعتبار اپلیکیشن‌هایی که روی موبایل‌تان نصب می‌کنید آگاه باشید.

کلاهبرداری استخراج ابری

افزایش محبوبیت استخراج ابری ارزهای دیجیتال به دلیل افزایش هزینه سخت‌افزارهای استخراج و هزینه برق برای اشخاص باعث شده تا کلاهبرداران نیز در این زمینه وارد شوند.

وعده ارزدیجیتال رایگان!

در این روش کلاه برداران یک حساب جعلی درست می‌کنند و به مردم اعلام می‌کنند اگر مقداری از ارز خود را به این حساب بریزید، ما ۱۰ برابر آن را برای شما واریز خواهیم کرد. این وعده دروغین تا امروز منجر به دزدی‌های زیادی شده و خیلی‌ها این دروغ را باور می‌کنند و سرمایه خود را از دست می‌دهند.

ارسال ارز به آدرس اشتباه

ارسال یک تراکنش به آدرس اشتباه به این معنا است که آن پول برای همیشه از دست رفته است، مگر آنکه صاحب آن آدرس آدم دلسوزی باشد و پول را به شما برگرداند. حتی اگر آدرس درست را کپی کرده باشید، بعضی از بدافزارها آدرس هکر را برای شما پیست می‌کنند. بدتر از آن ارسال به آدرسی است که صاحبی ندارد. در این صورت آن تراکنش از بین رفته و پول شما هیچوقت به شما باز نمی‌گردد.

راه حل چیست؟

قبل از آنکه تراکنشی را ارسال کنید، آدرس را بررسی کنید تا با آدرس کیف مورد نظرتان یکسان باشد. قبل از فشردن دکمه ارسال از صحیح بودن تمام موارد اطمینان حاصل کنید.

در پایان یادآوری میکنیم هیچ کس به اندازه خودتان نمیتواند از دارایی های دیجیتالی شما محافظت کند.

معروف‌ترین پروژه‌های اسکم و کلاهبرداری در دنیای رمزارزها / از وان‌کوین تا پای نتورک

حمید خادمی / به عنوان کسی که به جامعه‌ رمزارزها پیوسته احتمالا تا به حال واژه اسکم را در دنیای رمزارزها شنیده‌اید و ممکن است حداقل یک پروژه اسکم را در این بازار دیده‌ باشید. از جمله می‌توان از پروژه‌هایی چون e2c و foin که سرمایه بسیاری از افراد را به تاراج برده‌اند و اکنون لید‌ر‌های آنان در چنگال قانون گرفتار هستند، نام برد. اگر بخواهیم پروژه‌های اسکم را دسته‌بندی کنیم، این پروژه‌ها به دو نوع تقسیم می‌شوند:

• پروژه‌های پانزی و هرمی
• شت‌کوین‌ها

می‌توان دسته سومی را هم که با وعده میلیاردر شدن یک شبه به وسیله بیت‌کوین، سیگنال یا بسته‌های آموزشی بی‌ارزش را به علاقه‌مندان می‌فروشند، به انواع فوق اضافه کرد که البته در ایران نیز کم نیستند. با وعده آموزش میلیاردر شدن در کوتاه‌ترین زمان، به افراد ناآگاه محتوای بی‌ارزشی را می‌فروشند و متاسفانه این علاقه‌مندان به محض ورود به بازار رمزارزها ضرر هنگفتی می‌کنند تاریخچه طرح پانزی و بعضا تمام دارایی‌شان را نیز از دست می‌دهند؛ چراکه این‌کار به سال‌ها تجربه و تخصص و ممارست نیاز دارد. برای شروع قبل از هرچیز توجه شما را به سبک کلاه‌برداری پانزی و روش‌های آن جلب می‌کنم.

کوین‌های پانزی اسکم

دسته اول، پانزی هستند که معروف‌ترین آن‌ها در چند سال گذشته، سه پروژه bitconnect، plustoken و بزرگ‌ترین آن‌ها وان‌کوین است که حدوداً ۳.۷ میلیارد دلار را از سرمایه‌گذاران به روش عرضه اولیه سکه ربود.

شت‌کوین‌ها

دسته دوم، شت‌کوین‌ها هستند که عموماً با وعده‌های دروغ و عدم وجود صرفه اقتصادی و نبود تقاضا و بازار لازم و صرفا با تبلیغات، نام یک کوین را بر سر زبان‌ها می‌اندازند و به سرمایه‌گذارها می‌فروشند. این نوع کوین در طول زمان قیمتی چند ده‌هزارم قیمت فروش پیدا می‌کند و تیم پروژه هم پول را جمع کرده و متواری می‌شوند. شناخت این دسته بسیار سخت است و شاید ۸۰ تا ۹۰ درصد ارزهای مارکت کریپتوکارنسی این چنین ارزهایی باشند.

در ادامه به معرفی پروژه‌هایی که اخیراً در کشورمان با کمک این دو سبک کلاه‌برداری به دنبال چپاول ثروت مردم هستند می‌پردازیم.

دگ‌کوین

این تاریخچه طرح پانزی پروژه یک پروژه پانزی اسکم است و با وعده پرداخت سود ماهیانه ۵ الی ۴۰ درصد که متناسب با میزان سرمایه‌گذاری افراد تعیین می‌شود، سعی در جذب سرمایه کاربران دارد. این پروژه خود را یک دفترکل توزیع‌شده «دگ» نامیده و اسم خود را هم از این dlt برداشته و با وعده‌هایی چون سریع‌ترین کوین جهان و یک میلیون تراکنش در ثانیه، به بازاریابی می‌پردازد. علاوه بر جمع‌آوری سرمایه به روش پانزی، تعدادی از افراد تیم این پروژه نیز از اعضای پروژه تحت تعقیب وان‌کوین، یعنی بزرگ‌ترین پروژه پانزی بازار رمزارزها هستند. از جمله آقای Nils Grossberg مدیر اجرایی پروژه دگ‌کوین که در پروژه وان‌کوین از لیدرهای استونیایی همین پروژه بوده است.

پروژه ATC

یک شت‌کوین و پانزی اسکم توسط فردی در کشور هند ۱۸ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران هندی چپاول کرد و با وعده سود ماهیانه و پرداخت آن به صورت دوسالانه برابر با مقدار سرمایه‌گذاری فرد به وسیله کوین ATC، بسیاری از سرمایه‌گذاران را فریفت و اکنون در بقیه کشورها و مخصوصاً ایران نیز نفوذ کرده است. این ارز نه والت دارد نه وایت پیپر و نه گیت‌هاب؛ فقط با وعده یک کوین که بلاک‌چین محرمانه مخصوص خودش را دارد و قرار است در آینده فروشگاه‌های آنلاین جهان از آن استفاده کنند وارد بازار شد؛ درصورتی‌که یک توکن استلار است و به لیست صرافی stellar.expert هم افزوده شده، کوین هم نیست، نه بلاک‌چین خودش را دارد و نه هیچ ارزش کاربردی دیگری. در سال ۲۰۰۸ دولت هند عاملین اصلی این پروژه را بازداشت کرد اما بسیاری از آن‌ها هنوز هم در سطح بین‌المللی درحال فریب افراد ناآگاه هستند.

آریاکوین

این کوین توسط مجموعه پانزی اسکم mrdigicoin که از شناخته‌شده‌ترین نام‌های پانزی اسکم رمزارزهای فعال در ایران هستند پایه‌گذاری شد. این تیم با وعده مرج ماینینگ dogecoin یک سرویس cloudmining راه انداخته و میلیاردها تومان از سرمایه هم‌وطنان را چپاول کرده است. پس از مدتی آریاکوین توسط این تیم ایجاد شد تا جهت سوددهی ماهیانه از آن استفاده کند. شیوه کار آن‌ها، جذب سرمایه از کاربران جهت خرید دستگاه‌های استخراج بیت‌کوین است. در توجیه اینکه چطور با ماینینگ بیت‌کوین از هرجای دیگری بیشتر سود می‌دهد اعلام می‌کند که ما با مرج ماینینگ ارز dogecoin سود تقریباً ثابت ماهیانه به شما می‌دهیم. این سود همیشه مثبت است حتی زمانی که ماینینگ بیت‌کوین عملا به صرفه نباشد. این در حالی است که در طول سال‌های ۲۰۱۸ و ۲۰۱۹ با استفاده از داده‌های سایت whattomine.com سود ماینینگ بیت‌کوین و دوج‌کوین هر دو صفر و حتی زیر صفر یعنی هزینه‌بردار بوده است. اما این پروژه همچنان به سوددهی خود ادامه می‌داد تا اینکه درگاه بانکی آن توسط پلیس فتا بسته شد و تحت پیگرد قرار گرفت.

شما می‌توانید با محاسبه درآمد استخراج در ماشین‌حساب‌های ماینینگ پی ببرید که سود پرداختی به شما از درآمد ماین شده هر دو ارز بیت‌کوین و دوج کوین بیشتر است که خود گویای مورددار بودن آن است. همچنین امسال با شکایت بسیاری از هم‌وطنانمان که پول آن‌ها توسط این پروژه چپاول شده بود عاملین اصلی در خارج از کشور تحت تعقیب قضایی قرار گرفتند. البته سایت هنوز با پرداخت رمزارز به‌جای ریال کار خود را ادامه می‌دهد.

کینگ‌مانی

این کوین که توسط یکی از معتبرترین شرکت‌های بازاریابی، یعنی نتورک ایران بادران طراحی شده، پانزی اسکم نیست اما دارای خواص یک شت‌کوین است. از جمله وعده‌های فراوان آن، رقابت با بیت‌کوین بدون هیچ‌گونه گیت‌هاب و وایت‌پیپری فقط با ۷ صفحه و بدون هیچ‌گونه توضیحات فنی است! در وایت‌پیپر این پروژه، عرضه را این‌گونه توضیح داده است که سالیانه ۷۰۰ میلیون کوین توسط پروژه جهت سوددهی به عملیات بازاریابی پرداخت می‌شود. از آنجا که قیمت هر چیزی با میزان عرضه آن رابطه مستقیم دارد، اگر ارزی ۷۰۰ میلیون عرضه سالانه داشته باشد حتی اگر به رتبه‌های بالای بازار برسد نمی‌تواند قیمتی بیشتر از یک دلار داشته باشد. این درحالی‌ست که این پروژه قیمت هر ارز را در کیف پولش برای فروش با ۱۴ دلار شروع کرد و تا ۱۸۰ دلار هم افزایش داد.

همچنین پروژه خود را سویسی معرفی کرده اما ۸۰ درصد ترافیک آن در سایت آلکسا متعلق به کاربران کشور ماست. در ضمن این ارز فقط به‌وسیله لیدرهای شرکت بادران بازاریابی و تبلیغ می‌شود.

پروژه doubleway

این یک پروژه پانزی اسکم است که با وعده پرداخت ۰.۰۸ اتریوم پاداش به ازای هر رفرال به وسیله قرارداد هوشمند، سعی در جذب سرمایه کاربران کرده و با این عناوین که شما با افزایش مقدار سرمایه خود می‌توانید سطح پاداش رفرال خود را بالا ببرید، کاربران را به سرمایه‌گذاری بیشتر ترغیب می‌کند، ولی درنهایت به‌جز پرداخت سود از پول سرمایه‌گذاران به لیدرها چیزی نیست و ادامه‌دهنده راه بقیه پروژه‌های پانزی اسکم است. تنها تفاوت این پروژه آن است که با تبلیغات گسترده با استفاده از نام قرارداد هوشمند و بلاک چین اتریوم و باینری آپشن، سعی در بزرگ‌نمایی پروژه خود دارد؛ درست همان مسیری که قبلاً e2c طی کرده بود.

پروژه پای

این پروژه یک کلاه‌برداری است که با وعده تنها کوین قابل ماین با موبایل که قابلیت رقابت با بیت‌کوین را دارد خلق شده که اخیراً در ایران و در میان کاربران موبایل بسیار کاربر جذب کرده است. روش کار به این صورت است که با وعده ماین با موبایل، کاربران را ترغیب به نصب اپلیکیشن کرده و سپس به آن‌ها لینک رفرالی جهت زیرمجموعه‌گیری برای بالا بردن پاداش استخراج می‌دهد. کاربران باید توجه کنند که کوین‌های قابل ماین با موبایل در این بازار سالهاست که وجود دارند و این یک ویژگی خاص نیست، مانند کوین‌های enq و etn.

در ادامه به کاربران اعلام می‌کند که با خرید توکن ما در آپ موبایل، سطح خود را جهت پاداش ماینینگ بالا ببرید و از این طریق شروع به جذب سرمایه از مردم می‌کند. این ارز یک شت‌کوین است که ارزش کاربردی نداشته و توکنومیک آن ریزش‌های بالای قیمتی را در پیش دارد و با روش‌های زیرکانه سعی در جذب سرمایه از طریق زیرمجموعه‌گیری و هرمی و پانزی دارد.

نتیجه‌گیری

با رشد کاربران جامعه رمزارزها، هر روزه شاهد تعداد بیشتری از پروژه‌های اسکم هستیم که سعی در چپاول پول سرمایه‌گذاران دارند. اصول اولیه یک پروژه اسکم به دو بخش پانزی‌ها و شت‌کوین‌ها تقسیم می‌شوند. شناسایی یک طرح پانزی ساده است چون ویژگی مشترک همه آن‌ها پرداخت سود ماهیانه یا روزانه و پاداش رفرال است. شت‌کوین‌های دارای ریسک بالای سرمایه‌گذاری چون کینگ‌مانی و پای نیز با وعده‌ها و دروغ‌ها و بدون پشتوانه علمی و عملی وارد بازار می‌شوند و سرمایه مردم را به باد می‌دهند.

باید توجه داشت که شناخت این پروژه‌ها کار یک متخصص است و از همه سرمایه‌گذاران تقاضا داریم قبل از سرمایه‌گذاری در هر زمینه‌ای با یک متخصص باسابقه و معتبر مشورت کنند تا اتفاقی که برای سرمایه‌گذاران پروژه‌های اسکم foin و e2c افتاد تکرار نشود.

شت کوین چیست؟

در جواب سوال اینکه شت کوین چیست باید در نظر داشته باشید که براساس داده‌های وب سایت‌ها، امروزه بیش از ۵۰۰۰ ارز دیجیتال و بیش از ۲۰,۰۰۰ نوع بازار مختلف وجود دارد. با وجود گمانه زنی‌های موجود در مورد ارزهای دیجیتال، اینکه بدانید کدام با ارزش و کدام یک شت کوین است، اهمیت بسیاری دارد.

اما شت کوین چیست و چرا بعضی از کاربران قبل از انتخاب یک کوین برای خرید و فروش، در مورد آن بیشتر تحقیق نمی‌کنند. با وجود تعداد بالایی از کوین‌ها که هرروزه به تعداد آن نیز اضافه می‌شود نیاز است که قبل از سرمایه‌گذاری در هر پروژه کمی راجب به آن پروژه و اهداف آن تحقیق کرد.

در ادامه به تعریف شت کوین و این که این اصلاح چگونه به وجود آمده و تاریخچه آن چیست می‌پردازیم. همچنین دلایل خرید شت کوین و نحوه تشخیص شت کوین‌ها را برای شما بازگو می‌کنیم

شت کوین چیست ؟

شت کوین یک رمز ارز است که گزینه‌ای بد برای سرمایه‌گذاری است. این اصطلاح همچنین برای توصیف توکن‌‌هایی استفاده می‌شود که هدف خاصی ندارند. این کلمه اصطلاحی انزجاری است که غالباً برای توصیف آلتکوین‌هایی استفاده می‌شود که پس از محبوبیت بیت کوین تولید شده‌اند.

بسته به مدت زمان حضور شما در ترید یا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، بالاخره در جایی با اصطلاح “شت کوین” روبرو می‌شوید.

این اصطلاح جنبه‌های مختلف یک کوین را که فاقد هرگونه حاکمیت واقعی، توزیع ثروت، کیفیت و فناوری است را تعریف می‌کند. کوین‌هایی مانند دوج کوین (DogeCoin) که آشکارا هیچ ارزش واقعی ندارند و به دلیل یک meme ایجاد شده‌اند، به عنوان شت کوین شناخته می‌شوند.

به دلیل عدم قانونگذاری در بازارهای ارز دیجیتال، کوین‌های کلاهبرداری که هیچ ارزش واقعی ندارند از طرح‌های بازاریابی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران جدید استفاده می‌کنند و در نهایت از طمع آنها سود می‌برند. با گذشت سالها دیده‌ایم که هزاران پروژه ادعا می‌کنند که این پروژه “یک چیز بزرگ بعدی” است و همیشه در تحقق این وعده‌ها کوتاهی می‌کنند.

اصطلاح شت کوین از کجا آمده است؟

احتمالا دلیل خاصی برای ایجاد این نام اختصاری وجود ندارد. از آنجا که مکالمات در انجمن‌ها و رسانه‌های اجتماعی به طور خلاصه و نسبتاً کوتاه هستند، برای نوشتن اینکه توکنی که سرمایه‌گذاری بدی است، به طور بالقوه زمان زیادی لازم است. به همین دلیل، سرمایه گذاران کریپتو (به ویژه مبتدیان) به تدریج با اتصال کلمات شت و کوین این اصطلاح را ایجاد کردند.

تاریخچه شت کوین

این که اصطلاح شت کوین در دنیای ارزهای دیجیتال از کجا آمده و چه زمانی محبوب شده است، یک معما است. اما به احتمال زیاد اندکی پس از تولد بیت کوین در سال ۲۰۰۹ آغاز شد. اولین بار اصطلاح شت کوین در فروم BitcoinTalk در تاریخ ۲ نوامبر ۲۰۱۰ اتفاق افتاده است.

اولین باری که این اصلاح در reddit ( انجمن ردیت یکی از قطب‌های اصلی اخبار روز دنیا به حساب می‌آید و تقریبا منبع تمامی اخبار و شایعات مهم به آن‌ برمی‌گردد) استفاده شد نیز به سال ۲۰۱۱ برمی‌گردد. اما طبق Google Analytics استفاده از این اصطلاح قبل از سال ۲۰۱۷ و شروع موج ورود رمزارزها به بازار کریپتو تقریبا بسیار ناچیز بوده است. اما در حال حاضر استفاده از آن بسیار زیاد شده است و تقریبا جزو اجزای جدایی‌ناپذیر دنیای رمزارزها است.

چرا تمایل به خرید شت کوین وجود دارد؟

شت-کوین خوب چی هست

آلتکوین‌های با حجم بازار کوچک، ممکن است پرریسک‌ترین و در عین حال پرسودترین، سرمایه گذاری‌هایی باشند که می‌توانید انجام دهید. احتمال بسیار زیادی وجود دارد که شما تمام پول خود را از دست خواهید داد. با این حال، خیلی اوقات، ممکن است در یکی از این دو حالت قرار بگیرید:

۱-شت کوینی که دارید دچار یک پامپ و دامپ ساختگی شوند .(ارزهای دیجیتالی که به صورت موقت افزایش قیمت داشته باشند اصطلاحا پامپ میگویندو بعد از مدت کوتاهی به قیمت قبلی یا حتی بسیار کمتر از آن برسند اصطلاحا دامپ میگویند)

۲-شت کوینی که در دست دارید در واقع یک شت کوین نیست و شما جزو نفرات ابتدایی که در آن کوین با ارزش سرمایه‌گذاری کرده‌اید

اگر برای زمانی که می خواهید آن را بفروشید اهداف مشخصی تعیین کرده‌اید، هر دو مورد بالا می‌توانند بسیار سودآور باشند. در برخی موارد، حداقل سرمایه‌گذاری می‌تواند بیشترین بازدهی را برای شما به همراه داشته باشد. فقط مطمئن شوید که اهداف خود را به وضوح مشخص کرده‌اید و از نظر عاطفی به کوین وابسته نیستید.

یک نمونه خوب از این پدیده افزایش چشمگیر ارزش XVG، کوین حریم خصوصی است که بسیاری از مردم آن را به عنوان یک شت کوین ارزیابی می‌کنند. در مدت زمان کوتاهی (۱ تا ۲ ماه) ، ارزش این رمز افزایش یافت و تعداد کمی از معتقدان را بسیار ثروتمند کرد. البته از آنجایی که کوین، کاربردی نداشت و بیش از حد مورد استفاده قرار گرفت، قیمت آن به سرعت به ارزش اولیه خود بازگشت.

آیا روی یک شت کوین سرمایه گذاری کرده‌ام؟

بیشتر اوقات مردم درگیر چندین پروژه هستند که به وضوح هیچ ارزشی ندارند. بخش اصلی این است که آنقدر قوی باشیم که درگیر احساسات نشویم. تقریبا هدف هر کوین جذب سرمایه گذاران جدید است. صرف نظر از این که آیا ارزش واقعی وجود دارد یا خیر، باید بتوانید هر روش بازاریابی شناسایی کرده و با انجام تحقیقات خود ارزش واقعی را پیدا کنید.

توصیه می‌شود همیشه از چندین منبع کمک بگیرید. اگر تنها به وب سایت پروژه‌ها، تلگرام یا ردیت برای سرمایه گذاری نگاه کنید، بدیهی است که با اطلاعات جذابی روبرو می‌شوید.

به جوانب مثبت نگاه کنید اما مهمتر از همه، به جوانب منفی نیز نگاه کنید!

۱. کاربرد واقعی کوین چیست؟

رایج ترین تکنیکی که پروژه‌های کلاهبرداری برای جذب سرمایه گذاران جدید استفاده می‌کنند، ایجاد مشکلی است که حتی وجود خارجی نیز ندارد.

تقریباً ۹۹ درصد کوین‌های موجود در بازار ادعا می‌کنند مساله بزرگی را حل می‌کنند اما آیا واقعاً این مساله است؟ به احتمال زیاد نه.

۲. قیمت = کیفیت

تصور غلط رایج برای سرمایه گذاران جدید این است که افزایش قیمت به معنای این است که یک ارز دیجیتال با ارزش است.

بیت کانکت (Bitconnect) بیش از ۵۰۰۰ درصد رشد داشت و بسیاری تصور می‌کردند که سرمایه گذاری پر سودی انجام داده‌اند اما هنگامی که حباب آن در سال ۲۰۱۷ ترکید، صاحبان آن کلاهبرداری کرده و میلیون‌ها سرمایه گذار را بدون هیچ سرمایه‌ای باقی گذاشتند.

تنها به این دلیل که قیمت یک کوین ۱۰۰ یا ۱۰۰۰ درصد بالا رفته، به معنای خوب بودن آن نیست. نمی‌توانیم این واقعیت را نادیده بگیریم که بیشتر سرمایه گذاران کاملا بی‌سواد هستند و هیچ مهارت دیگری جز اینکه از ترس از دست دادن فرصت سرمایه گذاری سودآور (FOMO) روی یک دارایی سرمایه گذاری کنند، ندارند.

اگرچه امکان دارد سایر افراد سرمایه خود را به علت FOMO از دست بدهند، سرمایه گذاری روی کوین‌های با ارزش واقعی بسیار مطمئن‌تر است و نگه داشتن بلند مدت آنها امن خواهد بود.

۳. تیم ناشناس

یک تیم ناشناس بسیار نگران کننده است. اگر یک تیم معمولی در حال انجام یک پروژه عادی باشد، هیچ دلیلی برای خصوصی بودن وجود ندارد مگر اینکه بخواهد چیزی را پنهان کند.

هرگز نباید در پروژه‌ای که چهره و اعتبار صاحبان آن را نمی‌بینید، سرمایه گذاری کنید. در اینگونه مواقع دستکاری کننده‌های زیادی وجود دارد که ادعا می‌کنند کسی هستند که در واقع نیستند. مراقب باشید.

توسط تیم بزرگی از مشاوران گول نخورید. بسیاری از مشاوران تنها به خاطر اسم و به دلیل اینکه هزینه زیادی دریافت می‌کنند، آنجا هستند؛ به محصول نگاه کنید و کورکورانه نام اسم آنها را دنبال نکنید.

۴٫ جامعه طرح پانزی (Ponzi Scheme)

ملاحظه می‌کنید که بسیاری از انجمن‌های کوین‌های خاص دائما در حال شیلینگ کردن (shilling) کوین در چندین فروم اینترنتی هستند. این رفتار یک ذهنیت گروهی است که سرمایه گذار از آن پیروی کرده و کوین را برای دیگران شیلینگ کرده تا آنرا خریداری کنند و باعث بالا رفتن قیمت می‌شود.

این بازی یک چرخه طمع است و مردم دائما سعی می‌کنند تا همه افراد را یکی کنند. این رفتار در بسیاری از طرح های پانزی تاریخچه طرح پانزی مشاهده می‌شود که به آنها گفته می‌شود تا برای پاداش گرفتن به دیگران نگاه کنند.

لازم نیست که کوین را در جایی شیلینگ کنید. اگر کوین ارزش واقعی داشته باشد، سرانجام با گذشت زمان سرمایه گذاران جدیدی را به خود جذب می‌کند و طبیعتا قیمت آن افزایش می‌یابد.

۵. زمان ایجاد شدن آن و ارزش بازار

این دو مورد از نکات اولیه‌ای هستند که هنگام مرور یک ارز دیجیتال باید به آنها نگاه کنیم. از هر کوینی که در حباب ICO در سال ۲۰۱۷ یا بعد از آن ایجاد شده اجتناب کنید. در این زمان که هر شخص در زیرزمین خود کوین ایجاد کرده و میلیون‌ها دلار از سرمایه گذاران دریافت کرد.

با نگاه به سن یک کوین می‌توان تشخیص داد که آیا وعده‌های خود را برآورده کرده‌اند یا خیر. به خصوص از کوین‌های جدید اجتناب کنید زیرا هنوز نمی‌توانیم ارزیابی دقیقی از شرکت آن داشته باشیم. به هر نمودار سهام فناوری‌های برتر نگاه کنید و ببینید چند سال طول کشیده تا آنها به جایی که امروز هستند. چندین دهه طول کشیده است.

بسیاری از آلتکوین‌ها تنها چند سال یا چند ماه است که به وجود آمده‌اند، با این وجود مردم پس انداز زندگی خود را در آنها سرمایه گذاری کرده‌اند. واقعیت این است همه آنها سرمایه خود را از دست می‌دهند.

ارزش بازار مولفه‌ی دیگری است که باید به آن نگاه کرد. کوین‌هایی که تقریبا چند میلیون دلار سرمایه دارند، به راحتی با سفارشات خرید جدید جابجا می‌شوند. این موضوع می‌تواند باعث FOMO ‌شود، اما در عین حال ارزش بازار می‌تواند اندیکاتور نقدینگی ضعیف و عدم موفقیت یک دارایی نیز باشد. بهتر است روی کوین‌هایی که نقدینگی، حجم معاملات و دیگر فاندامنتال‌های مهم را دارند سرمایه گذاری کنید.

۶. صفحات بزرگ = کوین‌های شیلینگ

بسیاری از صفحات بزرگ در توییتر، شت کوین‌هایی با ارزش بازار پایین را شیلینگ می‌کنند. احتمالا تعداد زیادی از کوین مذکور به آنها پرداخت می‌شود و به همین دلیل هواداران خود را به خرید این کوین‌ها تشویق کرده و اینگونه آنها و توسعه دهندگان شت کوین‌ها جیب‌های خود را پر می‌کنند.

این مورد در بسیاری از حساب‌های بزرگ اتفاق افتاده است و متاسفانه مردم خیلی زود این اتفاقات را فراموش می‌کنند. نمی‌خواهیم نامی فاش کنیم، اما مطمئنا تعداد معدودی وجود دارد که می‌توانید به آنها فکر کنید و در غیر این صورت قربانی آنها خواهید شد.

کسی که اعتباری از طریق اینترنت کسب کرده نباید تصمیم شما را هنگام سرمایه گذاری در یک پروژه تغییر دهد. همیشه باید تحقیقات خود را انجام دهید.

۷. بدون وایت پیپر یا محصول

شاید یک ایده عالی و انقلابی باشد اما بدون وایت پیپر، محصول و ثبت اختراع بی فایده است. هرچه یک ایده بزرگ‌تر باشد، انجام آن سخت‌تر است.

با اینکه، همه پروژه‌ها با سرمایه‌گذاران خود صادق نیستند. اما در سال ۲۰۱۸، مایکل روزنبلات (Michael Rosenblatt) و آرون پردس (Aaron Pardes) ، مدیر عامل و مدیر پلتفرم کریپتو Tradenostix، وبسایتی به نام آیا من شت کوین دارم؟ راه‌اندازی کردند. شما با جستجو در این وبسایت می‌توانید نظر نویسندگان سایت در مورد سرمایه‌گذاری‌های خود را مشاهده کنید. برای مثال به چند نمونه از آنها می‌پردازیم:

• بیت کوین : آیا این سوال جدی است؟ بیت کوین پادشاه است. بیت کوین طلا است
• اتریوم : باید ویتالیک و آفرینش او را ستایش کرد. می‌تواند یک روز به شت کوین تبدیل شود، اما تا آن زمان آن را نگهدارید
• بیت کوین کش : قطعاً یک بیت کوین واقعی نیست ، شاید یک رقیب باشد (شت کوین با اندازه متوسط)
• ریپل xrp : سوال در مورد یک رمز ارز متمرکز؟؟؟
• لایت کوین : قطعا یک شت کوین است. اما اگر دوست دارید می‌توانید آن را نگه دارید.
• تتر : نوعی خاصی از شت کوین که می‌توانید آن را با دلار معامله کنید
• داج کوین : یکی از بزرگترین شت کوین‌ها اما برای پامپ‌های سالیانه می‌توانید از آن استفاده کنید
• بیت‌کانکت: این شت کوین را بفروشید و دوباره از اول شروع کنید
• DigiByte و بیت‌کوین دایموند: آفرین! شما یک شت کوین در بالاترین کلاس را انتخاب کردید

نقل قول درباره شت کوین

بن داونپورت بنیانگذار BitGo، ده نقل قول معروف در مورد شت کوین‌ها دارد:

• شت کوین‌ها خوشبختی نمی‌آورند و در دراز مدت هر چیز دیگری
• هر دقیقه یک شت کوین جدید متولد می‌شود
• اگر مجبور شدید که در مورد کوینی بپرسید که شت کوین است یا خیر، مطمئنا بدانید که شت کوین است
• نگهداری شت کوین بی‌فایده است
• یک احمق با شت کوین‌هایش ازدواج می‌کند
• نظر هولدرهای شت کوین : فقط افراد دیگر صاحب شت کوین هستند
• هر کوینی شت کوین است، مگر اینکه خلاف آن ثابت شود

پرسش و پاسخ

• آیا کوینی به نام شت کوین وجود دارد؟

بله یک کوین با همین نام وجود دارد که البته ارزش آن صفر دلار است

• تغییرات قیمت شت کوین ها روند خاصی دارد؟

شت کوین‌ها روند خاصی ندارند و معمولا توسط ترند شدن در شبکه‌های اجتماعی و پامپ و دامپ‌های ساختگی تغییر قیمت می‌دهند.

• آیا ایجاد سبد شت کوین سودآور است؟

در ۹۹ درصد موارد خیر و به احتمال زیاد شما کل سرمایه خود را از دست خواهید داد

نتیجه گیری

شاید همه بدانند که شت کوین چیست اما تمام کسانی که در دنیای کریپتو فعالیت کرده‌اند به احتمال قربانی شت کوین‌ها شده‌اند و احتمالا بسیاری از کسانی که این مطلب را می خوانند، روی بعضی از آنها سرمایه گذاری کرده‌اند. بسته به میزان مهارت یک تیم در بازاریابی و تبلیغات، ممکن است خودتان را متقاعد کنید که این کوین یک شت کوین نیست.

پروژه یونیک فایننس (Unique Finance) – سود نجومی یا کلاهبرداری و اسکم؟

احتمالاً شما هم نام یونیک فایننس (Unique Finance) را در لابه‌لای اخبار شنیده‌اید و شاید حتی به شما پیشنهاد داده باشند که در آن سرمایه‌گذاری کنید. ممکن است هر روز یک شرکت به نام سرمایه گذاری با عناوین مختلف، از جمله سرمایه گذاری در قرارداد هوشمند گرفته تا کرایه دستگاه استخراج بیت کوین و استخراج ابری، به لیست کلاهبرداری‌ها اضافه شود. به همین دلیل باید با مطالعه و کسب دانش بتوانیم موارد کلاهبرداری را از واقعی تفکیک کنیم.

در این مقاله سعی شده که شرکت یونیک فاینانس را به طور کامل معرفی کنیم. این پیشنهاد می‌شود که اگر قصد سرمایه‌گذاری در این شرکت را دارید، حتماً تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

یونیک فایننس

برای شناخت بهتر شرکت یونیک فایننس، باید به وبسایت این شرکت سر بزنیم. تعریفی که در صفحه اول وبسایت یونیک فایننس نوشته شده، به صورت زیر است:

“یونیک فایننس دارای گروهی از معامله‌گران با مهارت بالا است و این شرکت، یک شرکت معمولی در حوزه سرمایه‌گذاری نیست. یونیک فایننس بیش از 10 سال است که در بازارهای مالی دارای تجربه است و این تجربه‌ها باعث شده که در مقابل رقیبان خود متنوع‌تر و بهتر عمل کنیم.

شعار شرکت ما «ما می‌توانیم» است. با تلاش فراوان در راستای همین شعار، توانسته‌ایم تجربه‌های شگفت‌انگیزی به دست آوریم.

باید بدانید که موفقیت فقط به معنی کسب سود در زمان کوتاه نیست؛ در واقع به معنی به دست آوردن اعتباری از مشتریان بلند‌مدت می‌باشد که از اعتمادی که کرده‌اند و از تصمیم‌های مالی ما برای آنها رضایت دارند. تیم ما با پشتکار زیاد تلاش می‌کند که در آینده موفق‌تر باشد؛ زیرا هر روز که می‌گذرد ما تجربه تازه‌تری به دست می‌آوریم. یک تصمیم مالی بر اساس یک حقیقت و تجزیه و تحلیل وقایع گذشته، آینده و حال گرفته می‌شود.

ما با کمک متخصصان با تجربه و ماهر، بازار را مورد ارزیابی قرار می‌دهیم.”

یونیک فایننس چیست؟ کلاهبرداری یا سود واقعی؟

در دو دهه گذشته، شرکت‌های هرمی با استفاده از روش‌های متنوع توانسته‌اند مقدار زیادی از سرمایه افراد، مخصوصاً جوانان را به باد بدهند. در آغاز کار این شرکت‌ها، چون مردم اطلاع دقیقی از آنها و نحوۀ کار این شرکت‌ها نداشتند، به راحتی در دام این شرکت‌ها افتاده و سرمایه خود را به باد می‌دادند. این شرکت‌ها به مردم وعدۀ سود زیاد در مدت‌زمان کم را می‌دهند.

کلاهبرداری پانزی نیز در چند سال اخیر توانسته سرمایه زیادی را از مردم برباید. در واقع پانزی زمانی به وقوع می‌پیوندد که هیچ گونه سودی از انجام هیچ کاری به دست نیاید. در طرح پانزی به سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر وعده داده می‌شود که با وارد کردن سرمایه‌گذاران جدید، سود به دست می‌آورند. دقیقاً این کار شبیه به این است که یک نفر از شما پول قرض بگیرد و برای پس دادن پول شما از یک نفر دیگر پول قرض بگیرد. با این کار در حقیقت هیچ درآمد حقیقی به وجود نیامده است. به دلیل منتشر شدن بسیاری از مطالب در رابطه با شرکت یونیک فایننس، افکار عموم به سمت احتمال کلاهبرداری بودن آن رفته است. در ادامۀ این مطالب، دلیل به وجود آمدن آنها را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

همان‌طور که گفته شد، در شرکت‌های هرمی و پانزی، سود از طریق جذب زیر‌مجموعه به دست می‌آید. این کار آنقدر ادامه پیدا می‌کند تا سایت به مبلغ موردنظر خود دست پیدا کند.

زمانی که سایت به هدف خود دست پیدا کرد، تنها آن وبسایت حذف می‌شود. شاید با خود بگویید یونیک فایننس دارای شرکت‌های زیادی است، چگونه می‌تواند کلاهبرداری یا فرار کند؟

باید بدانید که این کار به آسانی صورت می‌پذیرد.

مدیران دفاتر این شرکت همان افرادی هستند که توسط دیگری جذب شده‌اند. بنابراین خود وبسایت هیچ نماینده یا شرکت مرکزی ندارد. در واقع یونیک فایننس یک شرکت ورشکسته و منحل‌شده‌ است که فقط از نام آن برای این پروژه استفاده می‌کنند.

شرکت‌های گلد کوئست (Gold Quest) و ورلد واید انرژی (world wide energy) فرآیند مشابهی با یونیک فایننس داشتند که با کلاهبرداری از کاربران پا به فرار گذاشتند.

همچنین این وبسایت با نشان دادن آمار بازدید خود در سایت Alexa، ادعا می‌کند که سرمایه‌گذارانی از کشورهای اروپایی دارد. اما دلیل این آمارها بسیار ساده است. سایت یونیک فایننس در ایران فیلتر است، بنابراین اکثر آی‌پی‌های ورودی به این سایت، مختص به کشورهای اروپایی هستند.

یک نکته جالب دیگر این است که یونیک فایننس هیچ گونه شماره تماسی ندارد و دلیل قابل تامل آنها نیز این است که چون ایرانی‌ها به صورت مداوم با آنها تماس می‌گرفتند، شماره تلفن خود را قطع کردند! در واقع می‌توان نتیجه گرفت که حتی خود مسئولین اصلی این شرکت نیز پاسخگوی مشکلات کاربران خود نیستند.

همچنین هیچ وقت نمی‌توان گفت که یک ربات به صورت تضمینی به شما سود می‌دهد؛ زیرا بازار نوسان‌های زیادی دارد. هیچ زمان نمی‌توان سهمی را خرید و در همان لحظه آن را فروخت، زیرا کارمزد زیادی را باید تاریخچه طرح پانزی پرداخت کرد؛ همین دلیل باعث می‌شود که کاربر ضرر کند. بنابراین ادعای دیگر این شرکت مبنی بر داشتن یک ربات برای کسب سود، کذب محض است.

با سرچ کردن نام یونیک فایننس در گوگل نیز، متوجه خواهید شد که احتمال کلاهبرداری بودن این شرکت بسیار زیاد است.

یونیک فایننس در سایت خود با معرفی کردن چند نفر به عنوان اعضای اصلی شرکت، معتقد است که به صورت قانونی به فعالیت خود می‌پردازد.

به چند دلیل می‌توان گفت یونیک فایننس، کلاهبرداری است:

• این شرکت از هیچ کشوری مجوز فعالیت ندارد.
• این شرکت ادعا دارد که کارگزاری می‌باشد، اما هیچ مدرک و تأییدیه‌ای برای این اظهارنظر وجود ندارد.
• با سرچ کردن نام افراد توسعه‌دهندۀ این شرکت در گوگل، به هیچ نتیجه‌ای دست پیدا نخواهید کرد.
• هیچ سندی مبنی بر خرید سهام توسط یونیک فایننس وجود ندارد.
• خرید و فروش در لحظه، عملاً غیرقابل انجام است؛ زیرا با پرداخت کارمزد، کاربر به جای سود، ضرر می‌کند. بنابراین ادعای داشتن یک ربات هوشمند برای خرید و فروش لحظه‌ای رد می‌شود.
• هیچ شماره تماس و آدرس شرکت مرکزی از یونیک فاینانس وجود ندارد.

بررسی تاریخچه یونیک فایننس

یونیک فایننس خود را یک شرکت سرمایه‌گذاری یا همان شرکت مدیریت مالی معرفی و محل کار خود را در زوریخ سوئیس بیان کرده است. این شرکت مدعی است که دارای یک گروه از معامله‌کنندگان باتجربه و ماهر است که بیش از ده سال در بازار های مالی در حال کار کردن هستند. شرکت یونیک فایننس هنگامی شروع به کار کرد که یک رسانه تجارت بین سرمایه‌گذاران و بازار سهام شمرده می‌شد. با گذشتن از قرن بیستم، یونیک فایننس با استفاده از اینترنت، تبدیل به یکی از شرکت‌های تجاری الکترونیک شد. در قرن بیست و یکم نیز این شرکت به یکی از پرطرفدارترین شرکت‌ها برای سرمایه‌گذاری و مدیریت سرمایه در بازار جهانی تبدیل شده است. یونیک فایننس در سال 2006 تیم تجاری آمریکای شمالی را به وجود آورد و با موفقیت توانست یک مشاوره آنلاین را در شمال آمریکا و کانادا که روی بورس اوراق بهادار نیویورک تمرکز دارد، افتتاح کند.

طبق ادعای این شرکت، یونیک فایننس در بازارهای مختلف مالی جهانی فعالیت دارد که بعضی از آنها عبارت‌اند از:

• بورس اوراق بهادار نیویورک؛ شامل بورس نیویورک و بورس نزدک (NASDAQ)
• بورس اوراق بهادار لندن
• بورس اوراق بهادار فرانکفورت
• بورس اوراق بهادار لوگزامبورگ
• بورس اوراق بهادار تورنتو
• بورس اوراق بهادار استرالیا

نحوه عملکرد یونیک فایننس

سر شاخه‌های اصلی شرکت یونیک فایننس در اکثر اوقات به صورت یک فرد تحصیل کرده در مکان‌های شیک هستند. این افراد با حفظ آراستگی هرچه ‌تمام‌تر، تلاش می‌کنند که اعتماد کاربران را به دست آورند. با توجه به گفتۀ خود شرکت یونیک فایننس، این شرکت کارگزار بورس است و توسط ربات به خرید و فروش می‌پردازد. همچنین این شرکت ادعا دارد که سهام‌های شرکت اپل و بی‌ام‌و و غیره را خرید و فروش می‌کند. در توضیحات این شرکت آمده است که با کسب زیرمجموعه می‌توان به سود بیشتری دست پیدا کرد؛ اما کسب زیرمجموعه الزامی نیست و با نداشتن زیرمجموعه نیز هر فرد روزانه حدود 3 دلار سود می‌کند که مقداری از این سود به خود شرکت تعلق خواهد گرفت. هر کاربر بعد از عضویت در شرکت می‌تواند سه نفر را به صورت زیرمجموعه مستقیم داشته باشد و به ازای 5000 دلار سرمایه‌گذاری هر سه زیرشاخه، 1000 دلار به سر شاخه (دعوت‌کننده کاربر) خواهد رسید. هر کاربر برای شروع کار خود در شرکت یونیک فایننس باید 1000 دلار سرمایه‌گذاری (خرید) انجام دهد تا به صورت ماهیانه به سود دست پیدا کند.

ادعاهای مخالفان یونیک فایننس

مخالفان طرح و شرکت یونیک فایننس اعتقاد دارند که این سایت همانند سایت‌های هایپ (HYIP) و سیستم آن، پانزی (Ponzi) است.

در واقع یعنی سودی که به شما داده می‌شود، از طریق ورود پول کاربران جدیدتر است. این سایت‌ها برای به دست آوردن اعتماد افراد، چند ماه سود سرمایه‌گذاری را پرداخت می‌کنند.

برای درک بهتر کلاهبرداری این شرکت، بهتر است به ادعای خود شرکت رجوع کنید. این شرکت می‌گوید در بازارهای مالی به سرمایه‌گذاری و خرید و فروش می‌پردازد، اما زمانی که به جست‌وجوی بیشتری بپردازید، در خواهید یافت که هیچ مدرکی مبنی بر معاملات این شرکت وجود ندارد. داشتن گواهی SSL و همچنین داشتن نماد از برخی سایت‌های امنیتی همانند (مکافی، نورتون و کسپراسکای) دلیلی بر معتبر بودن سایت نیست؛ زیرا هر فرد می‌تواند با پرداخت کردن مبلغ کمی، به این گواهی‌ها دست پیدا کند. طبق قوانین تجارت، هر شرکتی که بخواهد در هر کشوری به فعالیت تجاری بپردازد، باید دارای مجوز رسمی از نهادهای مالی مربوطۀ آن کشور باشد.

اخطار FINMA برای سرمایه‌گذاری در یونیک فایننس

FINMA یک نهاد حکومتی در کشور سوئیس است که بر بانکداری و بازار مالی این کشور نظارت‌ می‌کند. یونیک فایننس در لیست اخطارهای این نهاد نظارتی قرار دارد. برخی از افراد معتقدند که یونیک فایننس به دلیل مسائل مالیاتی در این لیست قرار گرفته است، اما فینما گفته است تاریخچه طرح پانزی که یونیک فایننس به دلیل کلاهبرداری و تظاهر به سوئیسی بودن، در این لیست قرار دارد.

جالب است بدانید که در کشور ما نیز چند نفر از سرشاخه‌های این شرکت دستگیر شده‌اند. در سال گذشته 6 سرشاخه در یزد و خراسان رضوی دستگیر شدند. این 6 سرشاخه توانسته بودند 2500 عضو برای خود جذب کنند.

به گزارش روابط عمومی دادگستری، این افراد با جذب سرمایه دیگران و ترغیب کردن آنها به شبکه‌سازی، توانسته بودند سرمایه‌ای بالغ بر 155 میلیون دلار را جذب شبکۀ خود کنند و مقدار قابل‌توجهی از آن را، از کشور خارج کنند.

سخن پایانی

روزانه طرح‌های کلاهبرداری بسیاری برای جذب سرمایه مردم به وجود می‌آید. مهم این است که همیشه به یاد داشته باشید که برای شروع یک سرمایه‌گذاری، تمام جوانب آن را مورد بررسی قرار دهید. این نکته را هم فراموش نکنید که هیچ سودی را نمی‌توانید به راحتی بدست آورید. تصمیم شما برای سرمایه‌گذاری کردن یا نکردن در شرکت یونیک فایننس، به عهدۀ خود شما است. اما با توضیحات داده شده، مشخص است که فعالیت این شرکت کاملا کلاهبرداری و پانزی است.