نحوه معامله نفت


جزییات فروش اوراق نفت خام ایران به مردم از یکشنبه ۲۶ مرداد [لغو شد]

برای اولین بار در بورس کشورمان، دولت قرار بود فروش اوراق سلف موازی استاندارد نفتی به سهامداران حقیقی را با عرضه بیش از نیم میلیون بشکه نفت از روز یکشنبه ۲۶ مرداد ۹۹ آغاز کند. بورس انرژی ایران، میزبان فروش نفت به متقاضیان است. قیمت هر بشکه نفت خام ایران در روز یکشنبه، ۹۴۴ هزار و ۶۲۲ تومان اعلام شده است.

طبق اعلام روابط عمومی بورس انرژی ایران در ۲۶ مرداد ۹۹، عرضه اوراق سلف نفتی به زمان دیگر موکول شد.

هر شهروند ایران می توانست با داشتن کد بورس انرژی، حداقل ۱ بشکه نفت و حداکثر ۲۰ هزار بشکه نفت خریداری کند. حداکثر ۱۰ روز پس از پایان دوره عرضه اولیه ، معاملات ثانویه این اوراق نفتی آغاز می شود اگر در آینده دوباره استارت خود، شما می توانید از ساعت ۸:۳۰ تا ساعت ۱۲:۳۰ که ساعت معاملات بورس انرژی ایران است، با کد اختصاصی بورس انرژی نه کد بورس عادی، نسبت به خرید اوراق سلف موازی استاندارد نفت خام ایران در بورس انرژی اقدام کنید. همچنین سود اوراق ۱۹درصد و بدون پرداخت دوره‌ای است.

در طرح فروش بشکه ای نفت خام در بورس انرژی از طریق اوراق سلف، هر دارنده کدبورسی، نفت را به دلار میخرد و اگر ضرر کردید اوراق را نگه میدارید و با سود ١٩ درصد از معامله خارج میشوید ، اما در صورت بالا رفتن قیمت نفت و دلار و یا هر دو شما سود خوبی می‌کنید ، آن هم بدون ریسک. در این فروش اوراق نفتی، قیمت دلار ۲۲۰۰۰ تومان و قیمت هر بشکه نفت حدودا ۴۴ دلار در نظر گرفته شده است که قیمت نهایی، بشکه ای ٩۴۴ هزار تومن تعیین شده است.

این نرخ گذاری ها در شرایط تحریمی اقتصاد ایران در سال ۲۰۲۰ و احتمالا ۲۰۲۱ میلادی، از نقاط ابهام این طرح از سوی کارشناسان اقتصادی اعلام شده است.

اوراق سلف موازی استاندارد نفت خام

جزییات فروش بشکه نفت به مردم از طریق بورس انرژی در قالب سنفت ۰۰۲ و سنفت ۰۰۳

یعنی اگر فرضا قیمت هر بشکه نفت ، ۳ماه دیگر ۶٠ دلار بود و دلار ۲۵۰۰۰ تومن قیمت داشت، قیمت هر بشکه نفت خام ایران ۱.۵ میلیون تومان میشود و خریدار اوراق بدون تحمل ریسک ، حدودا ۵۵ درصد سود خالص کسب کرده است. اگر قیمت نفت و دلار پایین آمد، خریدار به همان سود ١٩ درصد تضمین شده بسنده میکند. پس به نظر می رسد، این اوراق سلف می‌‌تواند برای افراد ریسک گریز ، در شرایط خاصی جذاب باشد .

اوراق سلف نفت خام سنگین صادراتی شرکت ملی نفت ایران (یا همان اوراق قرضه دولتی) با عرضه بیش از ٢ میلیون بشکه نفت، یکشنبه در نمادهای سنفت ٠٠٢ و سنفت ٠٠٣ به فروش می‌رسد. سقف حجم هر سفارش در این عرضه همانطور که در بالا گفته شد، حداکثر ۲۰ هزار بشکه خواهد بود. چند روز پیش، ۱۴میلیون و۹۱۶ هزار برگه اوراق سلف موازی استاندارد نفت به قیمت هر برگ ۱ میلیون ریال در نماد سنفت ۰۰۱ مورد معامله قرار گرفت. صندوق سرمایه گذاری اوج ملت، اندوخته ملت وآتیه ملت، خریداران این اوراق بودند.

سررسید نحوه معامله نفت این اوراق ٢ ساله بوده و قیمت هر بشکه ۹۴۴ هزار و ۶۲۲ تومان تعیین شده است. در این طرح اختیار فروش تبعی با نرخ ۱۸.۵ درصد سالیانه و اختیار خرید تبعی با نرخ ۱۹ درصد سالیانه اعمال می‌شود. نرخ بازخرید اوراق قبل از سررسید نیز ۱۷.۵ درصد می‌باشد. این اوراق سود بین دوره‌ای ندارد. بر خلاف وعده‌های دولت برای بدهکار نکردن دولت آینده، اوراق سلف نفتی دو ساله بوده و سر رسید قرارداد ۲۶ مرداد ۱۴۰۱ است.

علاوه بر این، هیات رئیسه مجلس شورای اسلامی نیز اعلام کرد که طرح سهمیه بندی بنزین سرانه خانوار بزودی در دستور کار قرار میگیرد و بر اساس این طرح، ماهانه به هر شهروند ایران، ۳۰ لیتر بنزین اختصاص می یابد و مازاد مصرف از طریق گواهی صرفه جویی انرژی از طریق بورس انرژی قابل خرید و فروش است. منتظر جزییات تکمیلی این طرح هستیم.

تابلو معاملاتی نماد انرژی۳ که مربوط به سهم بورس انرژی ایران است. قیمت هر سهم به حدود ۴۹۰۰۰ تومان در هفته سوم مرداد ۹۹ رسید

به نظر می رسد بورس انرژی ایران از نیمه دوم سال ۹۹ با اخبار خیلی خوبی از جمله راه اندازی بورس بین المللی ایران در جزیره کیش از مهر ۹۹ و رونق معاملات بورس انرژی با فروش اوراق سلف به مردم، وارد فاز تازه ای شود و هر سهم انرژی۳، بتواند به قیمت تاریخی سهم «شتران» در سال ۱۳۹۲ (بالای ۱۲۹۰۰۰ تومان) دست یابد.

به منظور خرید اوراق سلف نفت خام ایران که توسط شرکت ملی نفت از روز یکشنبه عرضه می شود، بایستی کد بورس داشته و به نمادهایی که لینک آن ها بزودی توسط بورس اعلام می شود، مراجعه کرده و درخواست خرید کنید. داشتن کد معاملات آنلاین الزامی است.

داستان فروش بشکه نفت به مردم از طریق اوراق سلف، با اطلاع رسانی ضعیف از سوی دولت تدبیر و امید (مثل عرضه دارا یکم) همراه شده و طبق نظر کارشناسان، نحوه محاسبه دلار (نیمایی یا آزاد) در این طرح، مجهول است. همچنین ریسک این اوراق به دلیل آنکه تعهد پرداخت سودش با دولت بعد از دولت حسن روحانی است و از اختیارات وزیر نفت بعدی، بالا به نظر می رسد.

چرا که مشخص نیست دولت بعدی، این طرح را قبول کند یا خیر. باید منتظر ماند و دید که استقبال از این اوراق چقدر است در هر صورت اگر دولت موفق شود چیزی حدود ۱۹۳۰۰۰ میلیارد تومان درآمد کسب می کند!

به هر حال، به نظر می رسد مجددا با طرحی ناپخته از سوی دولت در شرایط کرونایی تحریمی اقتصاد روبرو هستیم. به امید آنکه اقتصاد ایران عصر ۱۴۰۰ و زندگی ایرانیان از سورپرایزهای اقتصادی و غیر اقتصادی و خبر های خوش و ناخوش هیجان انگیز! تهی شده و روندی پیش بینی پذیر و منطقی داشته باشد. این خواست شهروندان از همه دولت‌ها است.

هیچ توصیه‌ای مبنی بر خرید و فروش این اوراق به مخاطبان عزیز نداریم. اما همچنان بر تداوم روند صعود بورس ایران تا فتح سقف کانال سوم (شاخص کل ۸ میلیون واحدی) تاکید داریم.

نمونه قرارداد بروکری نفتی و شرایط مهم متن قرارداد بروکری نفتی

قرارداد بروکری نفتی

قرارداد بروکری نفتی از جمله کمیاب‌ترین قراردادها در دنیای کارگزاری و تجارت امروزی به شمار می‌آید. این قرارداد یکی از انواع قرارداد بروکری است. گرچه بسیاری از افراد در داخل کشور، شناخت کافی از این قرارداد ندارند اما باید توجه داشت که امروزه این قرارداد در زمینه صادرات نفت و فرآورده‌های نفتی در سراسر دنیا، بسیار کاربردی است.

در واقع بخش بزرگی از اقتصاد کشورهای دنیا، به صادرات و واردات نفتی وابسته است و در راستای این اهمیت، تنظیم نمونه قرارداد بروکری نفتی نیز بیش از گذشته، جایگاه منحصر به فرد خود را در میان سایر قراردادهای تجاری امروزی پیدا کرده است.

در ایران، با توجه به سیاست‌های حاکم بر کشور، فعالیت‌هایی همچون صادرات و واردات نفت و هرگونه اقدام در زمینه‌های مختلف که به نوعی با فرآورده‌های نفتی در ارتباط باشند، تابع اصل 44 و 45 قانون اساسی به عنوان قانون مادر در کشور و البته قانون نفت مصوب 1366 می‌باشد.

بروکر نفتی و سرعت در خرید و فروش یا صادرات و واردات نفت

دولت‌هایی که به صورت انحصاری، فعالیت‌های تجاری مربوط به فرآورده‌های نفتی را به انجام می‌رسانند، در اغلب اوقات، برای صادرات یا خرید و فروش نفت از اشخاص کارگزار یا بروکرها استفاده می‌کنند و نمونه قرارداد بروکری نفتی را میان خودشان و بروکرها تنظیم می‌کنند.

بروکرها، اشخاص حقیقی یا حقوقی هستند که با توجه به اطلاعات و حجم وسیعی از ارتباطات با سایر افراد، بهترین خریدار نفتی را برای فروشنده و در مقابل، بهترین فروشنده را برای خریدار با در نظر گرفتن شرایط پیشنهادی از سوی طرفین پیدا می‌کنند.

به عبارت دیگر، بروکرها به عنوان واسطه‌ای متخصص، خریدار و فروشنده یا وارد کننده و صادر کننده محصولات نفتی را با یکدیگر آشنا می‌کنند و مقدمات را برای نوشتن قرارداد میان آن‌ها فراهم می‌کنند.

بروکرهای موضوع نمونه قرارداد بروکری نفتی

بروکرهایی که قرارداد بروکری نفتی را با طرف دیگر تنظیم می‌کنند اغلب به سه دسته تقسیم می‌شوند:

  1. ممکن است شرکت‌های بروکری وجود داشته باشند که به صورت مستقیم توسط شرکت نفت تایید شده باشند و نزد شرکت‌های نفتی دولتی، شناخته شده باشند. به این بروکرها، شرکت‌های نفتی رجیستر می‌گویند.
  2. بخش وسیعی از بروکرهای نفتی، فعالیت خود را در قالب کارگزاری بورس به انجام می‌رسانند. اشخاص بروکر اشاره شده، بروکرهای رسمی بورس انرژی هستند و با ارائه خدمات مربوط به بورس فرآورده‌های نفتی، به مشتریان خود سرویس می‌دهند. معمولا هنگامی که نفت یا فرآورده‌های نفتی در مقادیر کم یا متوسط خرید و فروش می‌شوند یا به کشور دیگری صادر می‌شوند، استفاده از بروکر بورس، بسیار مرسوم است.
  3. بروکرهایی نیز وجود دارند که بدون برخورداری از اینترپرایز و تشکیلات مناسب و به صورت فردی، فعالیت‌های مربوط به بروکری نفتی را انجام می‌دهند و نمونه قرارداد بروکری نفتی را شخصاً با طرف مقابل خود تنظیم می‌کنند. با این وجود بسیاری از اشخاصی که قصد صادرات کالاهای نفتی را دارند، به بروکرهایی مراجعه می‌کنند که از هویت و سازمان خاصی برخوردار باشند.

به نظر می‌رسد با توجه به اهمیت صادرات و واردات نفت برای کشورها به عنوان مالک انحصاری این محصولات و البته رد و بدل شدن حجم وسیعی از سرمایه‌های مادی، امروزه دولت‌ها و مالکان فرآورده‌های نفتی برای انجام اقدامات متفاوت، از شرکت‌هایی استفاده می‌کنند که اعتبار داشته باشند و از تشکیلات و سیستم امنیتی مطلوبی نیز برخوردار باشند.

بنابراین در یک جمع بندی می‌توان گفت از سه دسته بروکرهای اشاره شده، حتماً یکی از دسته‌ها به عنوان طرف نمونه قرارداد بروکری نفتی تعیین خواهد شد.

چرا شرکت‌های بروکری کارآمدتر هستند؟

در تمامی حوزه‌های کسب و کار که بروکرهای مخصوص آن‌ها، فعالیت‌های ویژه‌ای را برای مشتریان خود به انجام می‌رسانند، برخورداری از تخصص کافی در زمینه‌های مربوطه، سرعت زیادی را برای مشتریان به همراه خواهد داشت.

در واقع طیف وسیعی از مشتریان بروکرها در حرفه‌های مختلف، تجار می‌باشند. زیرا سرعت در انجام معاملات برای آن‌ها بسیار مهم است و البته استفاده از یک بروکر با پرداخت هزینه بسیار پایین نیز می‌تواند به آن‌ها در داشتن تجارتی پرسود کمک کند.

در این نوع از قرارداد نیز، منافع زیادی برای مشتریان در اثر ارائه خدمات متنوع و تخصصی ایجاد می‌شود. از سرعت در به فروش رساندن نفت و فرآورده‌های نفتی همچون بنزین، گازوئیل و … گرفته تا پیدا کردن بهترین خریدار و فروشنده با عالی‌ترین قیمت و شرایط!

علاوه بر این بازار، کسب و کار انرژی و محصولات نفتی، بسیار پرخطر و دارای ریسک بالا می‌باشد و عملاً نیاز به تخصص و اطلاعات کافی در این بازار، مشتریان بروکرهای نفتی را یک گام جلوتر خواهد برد و در نتیجه، مشتریان در این عرصه، به سود قابل توجهی دست خواهند یافت.

علاوه بر این، بروکرهای نمونه قرارداد بروکری نفتی با توجه به رابطه طولانی مدتی که با دولت و شرکت‌های نفتی دارند، از جزئیات خرید و فروش و شرایط دولتی حاکم بر انرژی نفتی اطلاع دارند و بهتر می‌توانند مشتریان خاص محصولات نفتی کشور را به فروشندگان، معرفی کنند.

متن قرارداد بروکری نفتی را تنظیم کنیم!

بعد از آنکه فروشندگان محصولات نفتی (که در ایران منحصراً شرکت‌های دولتی می‌باشند) ، به بروکر مراجعه کردند، نوبت به تنظیم نمونه قرارداد بروکری نفتی می‌رسد.

دولت با تهیه قرارداد بروکری نفتی مهم‌ترین وظایف و تکالیف مربوط به خرید و فروش یا صادرات و واردات نفتی را به شخص بروکر یادآوری می‌کند و به عنوان تعهدات وی در فرم قرارداد بروکری نفتی بیان می‌کند.

بهتر است پیش از تنظیم یا تهیه نمونه قرارداد بروکری نفتی به نکات تجربی مهمی که در خصوص بروکری به دست آورده‌ایم، توجه داشته باشید.

قوانین حاکم بر متن قرارداد بروکری نفتی

معمولاً قراردادهای مربوط به بروکری، بر اساس ماده 10 قانون مدنی ایران تنظیم می‌شوند. با توجه به ماده اشاره شده، اشخاص می‌توانند با یکدیگر قرارداد خصوصی بنویسند و تعهدات و وظایفی را به دلخواه خود و در صورتی که مخالف صریح قانون نباشد، در متن آن قرار دهند.

از طرف دیگر با توجه به آنکه طرف دیگر بروکری نفتی، دولت می‌باشد، معمولاً مقررات اداری خاصی نیز بر مفاد نمونه قرارداد بروکری نفتی حاکم خواهد بود.

با وجود این نکته ممکن است سوال شود که اگر دولت از برخی از قوانین اداری و محدود کننده استفاده می‌کند، دیگر اختیار در تنظیم قرارداد که موضوع ماده 10 قانون مدنی می‌باشد، وجود نخواهد داشت. اما باید توجه داشت، همین که بروکر با اراده خود، قبول می‌کند که طرف مقابل متن قرارداد بروکری نفتی قرار بگیرد، کفایت می‌کند، صرف نظر از اینکه چه تعهداتی را دولت به صورت یک جانبه به طرف مقابل خود تحمیل می‌کند. در واقع بروکر پذیرفته است که با دولت در زمینه نقل و انتقال نفت و منابع نفتی همکاری کند و همین نکته مصداق بارز همکاری اختیاری با طرف مقابل از سوی بروکر می‌باشد.

همچنین در خصوص فرم قرارداد بروکری نفتی مقررات باب ششم قانون تجارت ایران مصوب 1311 نیز حاکم است.

وزارت نفت و بروکری نفتی

طرف اول نمونه قرارداد بروکری نفتی در ایران، به صورت انحصاری، وزارت نفت می‌باشد که کارفرما نامیده می‌شود و به عنوان شخصیت حقوقی حقوق عمومی، وظایف و تکالیف مربوطه را در متن قرارداد بروکری نفتی مشخص می‌کند.

از سوی دیگر، طرف دوم قرارداد، یکی از 3 دسته بروکرهایی می‌باشد که در همین متن به آن اشاره کردیم. بروکرهای نفتی می‌توانند شخصیت حقیقی یا حقوقی داشته باشند.

اگر بروکر طرف نمونه قرارداد بروکری نفتی شخصیت حقوقی باشد، باید مشخصاتی از قبیل نام شرکت، شماره ثبت، اقامتگاه یا مرکز عملیات اداری و همچنین شماره تماس خود را در متن قرارداد ذکر کند.

همچنین به این نکته نیز توجه داشته باشید که خریداران نفت از دولت و شخص بروکر در نحوه معامله نفت نمونه قرارداد بروکری نفتی هیچ گونه نقشی ندارند.

نمونه قرارداد بروکری نفتی

موضوع متن قرارداد بروکری نفتی

اقدام کلی که باید بروکر نفتی به انجام برساند در این بخش از قرارداد ذکر می‌شود. ممکن است بروکر وظیفه داشته باشد برای فروش هزار بشکه نفتی، مشتری مناسبی پیدا کند و در کشوری دیگر، بهترین خریدار را با عالی‌ترین شرایط پیدا کند.

در نتیجه نیز بروکر نمونه قرارداد بروکری نفتی به عنوان واسطه میان خریدار و فروشنده (دولت) قرار می‌گیرد و در نتیجه با همکاری در این زمینه، قرارداد فروش نفت یا فرآورده‌های نفتی را میان دو طرف معامله، تنظیم می‌کند.

چگونگی انجام فرم قرارداد بروکری نفتی

این امکان وجود دارد که متن قرارداد بروکری نفتی برای مدت طولانی (مثلاً 2 سال) تنظیم شود و در این زمان دولت تعیین کند که چند بشکه نفت، بنزین یا گازوئیل توسط بروکر به مشتریان فروخته شود.

در غیر این صورت، دولت به شکل جزئی نیز می‌تواند مسئولیت فروش مقداری بشکه را برای بروکر تعیین کند، مثلاً چنین شرط می‌کند که بروکر موظف است ماهانه یا هر فصل، حداقل یک میلیون بشکه نفت را به کشورهای متقاضی یا سایر مشتریان بفروشد.

مدت نمونه قرارداد بروکری نفتی

مدت قراردادهای امروزی، با توجه به توافقات میان طرفین معامله تعیین خواهد شد. با این وجود، با توجه به اینکه یک طرف قرارداد دولت قرار می‌گیرد و نقش بیشتری را در قرارداد ایفا می‌کند، معمولاً مهلت قرارداد توسط دولت تعیین می‌شود و بروکر نیز پس از بررسی، زمان اشاره شده را تایید می‌کند.

محل اجرای نمونه قرارداد بروکری نفتی

یکی از قسمت‌های مهم قرارداد اشاره شده، تعیین مکان اجرا شدن قرارداد است. طرفین باید به نکاتی در این زمینه دقت نظر داشته باشند از جمله اینکه بروکر در کدام مکان و کدام کشورها حق دارد به فعالیت‌ها و وظایف خود بپردازد؟ به هر حال بروکر مسئولیت نظارت و مدیریت انتقال محصولات به مقصد را نیز دارد.

بنابراین تعیین کشور وارد کننده، بندرگاهی که محموله در آن تخلیه می‌شود و به صورت کلی مبداء و مقصد متن قرارداد بروکری نفتی ، بسیار مهم است و باید به آن توجه شود.

امروزه شاهد هستیم که حمل و نقل بین المللی فرآورده‌های نفتی و نفت خام از طریق حمل و نقل جاده‌ای بسیار مرسوم است و متصدیان حمل با گذر از مرزهای رسمی کشور، محصولات نفتی را به کشورهای همسایه از قبیل ترکیه، عراق، پاکستان، افغانستان و سایر کشورها انتقال می‌دهند.

تعهدات بروکر فرم قرارداد بروکری نفتی

  1. بروکر مربوطه، باید از جزئیات و اخبار مربوط به فرآورده‌های نفتی و همچنین نفت خام اطلاع داشته باشد و از روند بازار نفت و کیفیت فروش نفت در دنیا، مطلع باشد.
  2. آشنایی با قراردادهای بازرگانی بین المللی و برخورداری از مهارت در ارتباطات با سایر افراد و سرمایه گذاران و خریداران کالاها در بسیاری از نقاط دنیا، از جمله ویژگی‌های شخص بروکر می‌باشد.
  3. برای یک بروکر نفتی، مهارت در برقراری ارتباط و بازاریابی فروش محصولات و همچنین همکاری با متخصصان در حوزه نفت و فرآورده‌های نفتی بسیار مهم و در نحوه فعالیت و جذب مشتریان، بسیار کارآمد و ضروری می‌باشد.
  4. از طرف دیگر، قیمت فروش نفت، توسط دولت به عنوان کارفرمای نمونه قرارداد بروکری نفتی تعیین می‌شود. در نتیجه بروکر باید با حداقل قیمتی که دولت تعیین کرده است، محصول نفتی را به فروش برساند، مگر اینکه ثابت کند فروش به قیمتی که دولت معین کرده است، امکان پذیر نخواهد بود.
  5. با توجه به اهمیت صادرات محصولات نفتی و منتقل شدن حجم وسیعی از کالاها به کشور دیگر، نیاز به کسب اطمینان از خریدار برای دولت و بروکر نفتی وجود دارد. در نتیجه، بروکر می‌تواند با مطالبه بارنامه‌های معاملات قبلی از خریدار، از هویت و اعتبار خریدار مطمئن شود و در نتیجه با خیالی آسوده، خرید و فروش نفت را به انجام برساند.

سایر وظایف و تعهدات بروکر

  1. بروکر نفتی باید نظارت کامل بر فرآیند حمل و نقل نفت را داشته باشد و با مشتری و سایر افراد، هماهنگی‌های لازم را به عمل آورد. به عنوان مثال او باید به میزان محصولاتی که توسط مشتری سفارش داده شده است، توجه لازم را داشته باشد و البته حمل و نقل مناسب آن‌ها را با توجه به دستورات دولت، فراهم کند. همچنین وی باید اطمینان حاصل کند که در زمانی که توسط مشتری تعیین شده است، نفت یا فرآورده‌های نفتی به مقصد برسد و در این خصوص، با دولت به عنوان فروشنده، مذاکراتی داشته باشد.
  2. بروکر قرارداد بروکری نفتی با توجه به توافقات میان خود و دولت به عنوان فروشنده نفت و فرآورده‌های نفتی، نحوه پرداخت قیمت بشکه‌های نفتی را به خریدار اطلاع می‌دهد. به عنوان مثال ممکن است مبلغ مربوطه، به صورت ریالی و در داخل کشور به حساب‌های مربوطه منتقل شود یا حتی ممکن است در خارج از کشور و به صورت ارز خارجی، به حساب‌های اشاره شده توسط دولت یا شرکت‌های دولتی نفتی، واریز شود. به هر حال نکته‌ای که مسلم می‌باشد این است که بعد از تعیین روش پرداخت، دیگر نمی‌توان تغییری را در نحوه پرداخت به وجود آورد.
  3. در صورتی که معامله توسط بروکر بورس، در بورس مربوط به فرآورده‌های نفتی قطعی و نهایی شد یا اینکه حواله نفت و فرآورده‌های نفتی صادر شد، تغییر مقصدی که خریدار آن را تعیین کرده است، ممکن نخواهد بود و بروکر موظف است این نکته را پیش از تنظیم قرارداد، به خریدار، اطلاع دهد.

تعهدات کارفرمای متن قرارداد بروکری نفتی

  1. کارفرما باید فرمول محاسبه هزینه‌ها و قیمت هر بشکه نفت خام یا فرآورده‌های نفتی را به بروکر اطلاع دهد تا در صورت پرسش از سوی خریدار، بروکر بتواند جزئیات و اطلاعات مربوط به هزینه و قیمت بشکه‌ها را در اختیار مشتری خود قرار دهد.
  2. کارفرمای فرم قرارداد بروکری نفتی باید کلیه اطلاعات، اسناد و مدارک مورد نیاز برای تنظیم قرارداد اشاره شده را در اختیار بروکر بگذارد و مجموعه سفارشات و شرایط خود را به بروکر مربوطه اطلاع دهد.
  3. کارفرما باید با توجه به توافقات میان خود و بروکر در فرم قرارداد بروکری نفتی حق الزحمه یا کمیسیون او را در موعد مقرر و با توجه به نحوه مشخص شده در متن قرارداد، پرداخت کند.
  4. در صورتی که کارفرما، نمونه قرارداد بروکری نفتی را امضاء نکرد یا به تعهدات مندرج در این عقد از قبیل اجرای برخی از مسئولیت‌ها و… پایبند نبود، حق الزحمه یا کمیسیون شخص بروکر، محفوظ خواهد ماند.

پیشنهاد ما

شما می‌توانید تنظیم نمونه قرارداد بروکری نفتی را به ما واگذار کنید. برای ثبت درخواست تنظیم قرارداد روی لینک قبل بزنید. ما در اسرع وقت با شما تماس می‌گیریم.

قیمت نفت افزایش یافت

قیمت نفت افزایش یافت

هر بشکه نفت برنت 95.33 دلار و هر بشکه نفت خام آمریکا 89.12 دلار معامله شد.

به گزارش خبرگزاری برنا، به علت نگرانی در مورد عرضه کم سوخت در آستانه زمستان که نگرانی در مورد کاهش تقاضا در چین و افزایش بیشتر نرخ بهره در آمریکا و اروپا را خنثی کرد، قیمت نفت در معاملات پرنوسان امروز افزایش یافت.

هر بشکه نفت برنت با 1 دلار و33 سنت افزایش 95.33 دلار در ساعت16:58 به وقت تهران فروخته شد.

همچنین، هر بشکه نفت خام آمریکا با 1 دلار و 34 سنت افزایش 89.12 دلار معامله شد.

​انتظار می رود، ذخایر نفت تجاری آمریکا برای پنجمین هفته متوالی کمتر شده و در هفته منتهی به 9 سپتامبر حدود 200 هزار بشکه کاهش یافته باشد.

بر اساس آمار منتشره از سوی وزارت انرژی آمریکا، ذخایر راهبردی آمریکا در هفته منتهی به 9 سپتامبر 8.4 میلیون بشکه کاهش یافت و به 434.1 میلیون بشکه رسید که کمترین میزان از اکتبر 1984 به شمار می رود.

هر دو شاخص نفتی در ساعات اولیه معاملات امروز بیش از یک دلار کاهش یافت.

از دیگر عوامل تقویت کننده قیمت ها، ذخایر با موجودی پایین عنوان شده است.

موسسه آمریکن پترولیوم امشب گزارش این ذخایر را منتشر خواهد کرد. اداره اطلاعات انرژی آمریکا نیز در روز چهارشنبه آمار خود را منتشر خواهد کرد.

قیمت نفت دیروز به علت نگرانی در مورد کاهش تقاضا برای سوخت در چین، بزرگ ترین مصرف کننده نفت جهان کاهش یافته بود.

آمارهای رسمی نشان می دهد، تعداد سفرها در تعطیلات سه روزه جشنواره نیمه پاییز کاهش یافت

آمارهای رسمی نشان داد، تعداد سفرهای انجام شده در تعطیلات سه روزه جشنواره نیمه پاییز چین کاهش یافته و درآمد گردشگری نیز افت کرده است، زیرا قوانین سختگیرانه کرونایی مردم را از سفر منصرف می کند.

انواع بازارهای معاملات نفت و بازارهای اسپات نفت خام

” رقابتی شدن بازار نفت و تغییر پذیری شدید قیمت نفت خام که پی آمد آن است، تاثیرات زیادی بر الگوی معاملات نفت گذاشته است. تا قبل از تحولات نفتی دهه ۱۹۷۰، بازار نفت تقریباً توسط Windows CD Key شرکتهای بزرگ نفتی مدیریت می شد، لذا معاملات نفت بیشتر در چارچوب “قراردادهای مدت دار ثابت” [۱]صورت می­گرفتmicrosoftproductssettlement
microsoftproductssettlement
. تا زمانی که قیمت نفت ثبات داشت چنین الگویی ثمربخش بود زیرا ثبات نسبی قیمت موجب می شد که تولیدکنندگان و مصرف کنندگان بهتر بتوانند در چارچوبWindows 10 Key قراردادهای مدت دار برای تولید یا مصرف برنامه ریزی کنند. در وضعیتی که قیمت ها تغییرپذیری زیادی نشان می دهد این گونه قراردادهاwindowskeys.net
buy windows 10 key چندان مقرون به صرفه نیست، زیرا منجر به سود یا زیانهای سنگین می شود.

برای توضیح این نکته، نفت کشی بسیار بزرگ یعنی [VLCC[2 را در نظر می گیریم که محموله ای به حجم ۲۵۰ هزار تن نفت خام دارد که تقریباً معادل ۱۸۳۰۰۰۰ بشکه است. فرض کنید قیمت نفت خام در خلال یک روز کاری، بشکه ای یک دلار کم یا زیاد شود، لذا این امکان وجود دارد که قیمت این محموله در یک روز ۱۸۳۰۰۰۰ دلار افزایش یا کاهش داشته باشد. وقتی تغییر پذیری قیمت در یک روز سود یا زیانی changerssoftware.com
errabizsoft.comچنین سنگین به دنبال دارد، نوسان قیمت در قراردادهای مدت دار، ریسک به مراتب بیشتری را برای خریدار یا فروشنده ایجاد می کند. بدین سبب، اولاً بازارهای تحویل فوری یا “اسپات” به وجود آمد که به سرعت رشد کرده است، و ثانیاً “بازار آتی­ها” ایجاد شد که معامله­گران بتوانند خود را در مقابل ریسک نوسانات نامطلوب قیمت، به نحو مناسب پوشش دهند. “سفته بازان” نیز به دنبال فرصت های مناسبی در بازار آتی­ها هستند که با انجام “سفته بازی” که مبتنی بر روابط “آربیتراژ” است به سودهای کلانی دست یابند.

تحولات بازار نفت خام همواره در صدر اخبار روزانه رسانه های اقتصادی قرار داردو نفت خام و اقتصاد جهانی آنقدر در هم تنیده شده اند که بهای نفت خام یکی از شاخص های مهم اقتصادی تلقی می شود. مهم ترین عوامل تأثیر گذار بر بازار نفت خام شامل ذخایر اثبات شده، عرضه، ظرفیت پالایشگاهی، ذخایر استراتژیک، تقاضا و مسائل سیاسی و ژئوپلتیک است.

در بازار جهانی نفت درصد قابل توجهی نفت خام بوسیله تولیدکنندگان مستقیماً به پالایشگرها یا سایر متقاضیان با “قیمت های رسمی” (Posted or Official Prices) فروخته می شود. این گونه قراردادها معمولاً برای یک ماه تا یکسال منعقد می شود که البته امکان تمدید آنها وجود دارد. با وجود این، شرکت های نفتی معمولاً نمی توانند برآورد دقیقی از تقاضای بازار برای نفت خام داشته باشند، لذا قراردادهای مدت دار موجب می شود، شرکت های نفتی در بعضی موارد با کمبود نفت برای فروش، و در موارد دیگر با مازاد نفت رو به رو شوند. در «بازار اسپات نفت خام» (Crude Oil Spot Market) که به آن «بازار آزاد» (Open Market) نیز می گویند، مازاد یا کمبود شرکت۳۰۰-۲۰۹
۷۰-۲۴۳ های نفتی متوازن می شود، بدین معنی که شرکت های نفتی می توانند مازاد عرضه خود را در بازارهای «اسپات» بفروشند و کمبودها را از آنجا تهیه کنند. قیمت گذاری در بازارهای اسپات بر اساس قیمت نفت های شاخص (Benchmark or Marker) انجام می شود. مهم ترین نفت های خام شاخص عبارتند از مخلوط برنت دریای شمال (North Sea Brent Blend) یا به طور خلاصه«برنت»، «وست تگزاس اینترمدیت» (West Texas Intermediate) یا WTI و «دبی» (Dubai). به موازات رشد بازارهای اسپات، سازمانهایی برای ارائه گزارش عملکرد این بازارها و بویژه برای انتشار قیمت نفت های خام معامله شده ایجاد شده است که از آن جمله می توان به «پلاتس» (platts)، «پترلیوم آرگوس» (Petroleum Argus)، «گزارش های نفتی لندن» (London Oil Reports)، و «رویترز» (Reuters) اشاره کرد.

امروزه بازار اسپات نفت خام از نظر ارزش معاملات، بزرگترین بازار کالا را در جهان تشکیل می دهد. با وجود این، هنوز بعضی از بزرگترین تولیدکنندگان نفت خام مانند عربستان سعودی، درباره ورود به بازارهای اسپات نفت خام احتیاط می کنند.

در بسیاری از کشورهای تولیدکننده، مسئولیت مستقیم فروش نفت خام بر عهده شرکتهای ملی نفت است. معمولاً خریداران با شرکتهای ملی نفت قراردادهایی منعقد می کنند که به موجب آن مقدار Samsung A13-040N2A AC Adapter معینی نفت خام در خلال مدت زمان معینی معامله خواهد شد. قیمت در این معاملات توسط فرمول خاصی تعیین می شود. “قیمت فروش رسمی” یا OSP[3] بر اساس این فرمول محاسبه می شود. روال کار به این ترتیب است که قیمت نفت خامی شاخص مانند برنت، یا میانگینی از قیمت نفتهای خام شاخص را مبنا می گیرند و “ما به التفاوت” یا “دیفرانسیلی” به آن اضافه یا از آن کم می کنند. پارامترهای متعددی مانند کیفیت نفت خام معاملاتی و مقصد فروش windows 10 home key
buy windows 10 home keyو امثال آن در تعیین این دیفرانسیل ها مؤثر است. قیمت نفت خام شاخص که در این فرمول ها به کار می رود معمولاً از سازمانهای خبررسانی قیمت مانند پلاتس یا رویتر گرفته می شود. قیمت هایی که در تازه ترین معاملات در بازارهای اسپات ملاحظه شده است توسط این سازمانها اعلام می شود. این قیمت ها صرفاً “شاخص هایی” بیش نیستند، زیرا مشتریان همواره با “بازارسازان” یا “معامله گران اصلی” در بازار تماس می گیرند تا با ملاحظه همه جوانب، به “قیمت قطعی” برسند. بدیهی است این قیمت، علاوه بر اوضاع و احوال بازار، تابع اعنبار مشتری و حجم خرید و جز اینها نیز هست.

زمان بندی تعیین قیمت محموله با توجه به قیمت نفت خام شاخص، حائز اهمیت فراوان است. این زمان بندی با توجه به یکی از سه حالت زیر است: “تاریخ بارگیری”، چند روز بعد از بارگیری و “روز تخلیه” . چون تغییرات قیمت نفت ممکن است در خلال حتی چند روز بسیار قابل ملاحظه باشد، به نفع خریدار یا فروشنده است که با دقت کافی تاریخ قیمت گذاری محموله را تعیین کند.

همانند سایر معاملات در خارج از بورس OTC، معاملات در بازار اسپات دارای نکات منفی متعددی است برخی از آنها به شرح زیر است: اولاً قیمت در این بازارها چندان شفاف نیست. با اینکه قیمت های رسمی یا قیمتهای شاخص که توسط بورسها یا گزارشگران قیمت منتشر می شود، مبنای قیمت گذاری در معاملات قرار می گیرد، این قیمت ها صرفاً شاخص هایی بیش نیستند و قیمت قطعی را در بازار نشان نمی دهند. البته گزارشگران قیمت نهایت کوشش خود را می کنند تا قیمت های گزارش شده چندان دور از قیمت های قطعی نباشد. ثانیاً به علت کمبود اطلاعات برای طرفین معامله، هزینه انجام معاملات در بازارهای اسپات تا حدی زیاد است، لذابایستی کارگزاران مطلع و با تجربه ای در بازار باشند که نیازهای خریداران و فروشندگان را با یکدیگر تطبیق دهند. ثالثاً اعتبار طرفین قرارداد معمولاً از عوامل بسیار مهم در عملکرد بازارهای اسپات است زیرا طرفیم معامله باید این اطمینان را کسب کنند که پرداخت وجه یا تحویل کالا در تاریخ معین، حتماً اجرا خواهد شد. رابعاً احتمال «قرارداد شکنی» [۴]و ریسک قیمت در بازارهای اسپات همواره وجود دارد.”(۱)

[۲]– VLCC: Very Large Crude Carrier

[۳]– OSP: Official Selling Price

۱- درخشان مسعود(۱۳۹۰)، مشتقات و مدیریت ریسک در بازار نفت، تهران، مؤسسه مطالعات بین المللی انر‍ژی

روش قیمت گذاری فرآورده های نفتی چیست؟

روش قیمت گذاری فرآورده های نفتی چیست؟

پتروتحلیل- پویا میرزایی: امروزه بورس های انرژی نقش بسیار مهم و تاثیرگذاری در حوزه تعیین قیمت نفت و فراورده ها ایفا می کنند.این بورس ها که اکثرا در انحصار کشور های مصرف کننده فراورده های نفتی می باشند، از طریق پایش بازار روزانه اطلاعات مورد نیاز خود را استخراج می کنند.

یکی از اصلی ترین منابع ارزیابی بازار روزانه که معمولا داده های قیمت آن به عنوان شاخص انجام معاملات جهانی در حوزه نفت خام و فراورده های نفتی مدنظر قرار می گیرد، پلتس (Platts ) نام دارد. پلتس یک نشریه اینترنتی بسیار قدرتمند است که دفاتر و مراکز پایش بازار روزانه آن در سراسر جهان گسترده است و از طریق جمع آوری اطلاعات بازار و مبادلات صورت گرفته اقدام به انتشار روزانه قیمت نفت و فراورده ها به صورت آتی (Future Commodities)می نماید.

این مجموعه در سال ۱۹۰۹ توسط شخصی به نام وارن سی پلت در شهر کلیولند در ایالت اهایو آمریکا راه اندازی شد. پلتس همواره مدافع شفافیت اطلاع رسانی در حوزه بازار های انرژی به خصوص بازار مشتقات نفتی بوده است و روش های نوآورانه زیادی را در جهت کشف و برآورد صحیح قیمت در این بازار ها خلق کرده است.بدین منظور پلتس همواره اخبار و داده های بازار را از طریق خبرنامه ها و برگزاری کنفرانس های متعدد به گوش دست اندکاران حوزه تجارت جهانی فرآورده می رساند.

همچنین در حوزه قیمت گذاری پلتس به صورت روزانه، قیمت فرآورده ها را در بازار های مختلف جهانی برآورد کرده و از روش های مختلف در اختیار افراد فعال در ان بازار ها قرار می دهد. خبرنامه های برآورد قیمت پلتس به صورت روزانه و به تفکیک هر بازار در نقاط مختلف جهان در اختیار فروشندگان، خریداران، کارگزاران و تولیدکنندگان فرآورده ها در آن بازار قرار می گیرد. علاوه بر افراد مذکور ، امروز می توان مشتریان پلتس را در بازه وسیعی از اصناف از جمله بازار های بورس، شرکت های اکتشاف، پالایشگاه ها، متخصصان تاسیسات در حوزه های مختلف انرژی، شرکت های معادن و شرکت های پیمانکار نیز جای داد. نکته قابل توجه در اینجا این است که پلتس هیچ کنترلی بر جریان قیمت فرآورده ها ندارد و تنها بر اساس آنچه که در بازار های جهانی در جریان است اقدام به انتشار اطلاعات می نماید.در واقع در روش قیمت گذاری پلتس، فعالیت عوامل دخیل در بازار فیزیکی بر شرایط بازار و به تبع آن بر قیمت ها اثر می گذارند و در نهایت اثر بازار واقعی در نگاه پلتس به قیمت فرآورده ها تاثیر گذار خواهد بود.

به طور مثال، وقایع خاورمیانه وحشت قطع شدن زنجیره تامین نفت خام را در میان عوامل بازیگر بازار های جهانی رواج می دهد و به طبع آن این عوامل اقدام به انتشار بالاترین قیمت ها در معاملات خود می نمایند و در انتهای معاملات روزانه قیمت های حاصل از این بازار ها در روش های قیمت گذاری پلتس انعکاس می یابند. روش قیمت گذاری اگر چه پلتس در طول تاریخ صد ساله خود از روش های قیمت گذاری فراوانی بهره برده است، اما امروزه بیشترین اتکای خود را بر روش MOC(MARKET-ON-CLOSE) قرار داده است.در این روش که بر اساس این ایده که قیمت تابعی لحظه ای از زمان است، بنیان نهاده شده، قابلیت تجاری یک فرآورده در یک زمان خاص مدنظر قرار میگیرد که معمولا این زمان پایان روز کاری در بازار آن فراورده می باشد.بدین منظور پلتس از تعداد زیادی گزارشگر حرفه ای که وظیفه مشاهده بازار ها، جمع آوری اطلاعات تجاری میدانی و تحلیل این اطلاعات را به عهده دارند، بهره میگیرد.این گزارشگران که در ابتدا تحت آموزش های مختلف در حوزه جمع آوری علمی اخبار و اطلاعات اقتصادی و یازرگانی قرار گرفته اند، اصولا اطلاعات مورد نیاز خود را از تولید کنندگان فراورده، مصرف کنندگان، سرویس های حمل ونقل، تجار، کارگزاران و دست اندرکاران حوزه انبار و ذخیره سازی فرآورده کسب می کنند و در پایان روز کاری در هر بازار، تحلیلگران حوزه تجاری و بازرگانی با استفاده از این اطلاعات اقدام به برآورد قیمت هر فرآورده برای روز کاری بعدی در آن بازار می کنند.

این تحلیل گران در روش تحلیل و برآورد خود از شیوه نامه ها و سرفصل های معینی که به عنوان راهنمای ارزش گذاری در متد پلتس به کار می روند، استفاده میکنند.همچنین این شیوه نامه ها امکان تفکیک اطلاعات بدست آمده از گزارشگران را به صورتی که قابلیت اعتماد برای استفاده به عنوان پایه قیمت گذاری را داشته باشند، را نیز به وجود می آورند، چرا که در روش پایش قیمت MOC اصلی ترین مسئله کیفیت داده به منظور دستیابی به یک جریان قیمت همگون در هربازار می باشد. در این زمینه گزارشگران و متخصصین جمعآوری داده از تکنیک های مختلفی از جمله گفتگو با عوامل درگیردر بازار، درخواست مشاهده اسناد معاملات صورت گرفته در یک روز و حتی در برخی موارد همراهی عوامل درگیر در یک معامله از ابتدا تا پایان استفاده می کنند.سپس به منظور کسب شفافیت لازم داده ها در بسیاری موارد تمامی پیشنهادات قیمت، توافقات صورت گرفته و نقل و انتقالات مالی قرارداد ها به صورت مستند دسته بندی می شوندو به عنوان مرجعی برای تحلیل داده ها در روش MOCمورد استفاده قرار می گیرند. پلتس برای اشاره به این روش ارزشگذاری بازار در حوزه فراورده های مختلف ، از واژه براورد قیمت (PRICEASSESSMENT)استفاده می کند. چگونگی استفاده از پلتس قیمت های برآورد شده توسط پلتس به صورت های مختلفی از جمله در معاملات کوتاه نحوه معامله نفت مدت و بلند مدت، به منظور یک بار خرید یک محموله از فراورده، در معاملات سوآپ، به منظور عقد قرار داد بلند مدت برای خرید یک فراورده اتی و…. مورد استفاده قرار می گیرد. در واقع به طور معمول قیمت های انتشار یافته توسط پلتس نه تنها پایه اصلی برای معاملات فرآورده های آتی می باشد، بلکه به عنوان شاخصی برای ایجاد اطمینان میان فروشنده و خریدار نیز مورد استفاده قرار می گیرد به صورتی که امروزه در بسیاری از معاملات ارائه قیمت بر مبنای پلتس نشان از ثبات و پایداری آن معامله دارد و طرفین معامله هر گونه آسیب ناشی از تغییرات قیمت را با ارایه قیمت بر مبنای پلتس، برطرف می کنند.

همچنین از آنجایی که خبرنامه و نشریه پلتس به صورت روزانه برای بازار های مجزا و با در نظر گرفتن شرایط و عوامل آن بازار انتشار میابند، تجار، کارگزاران و دست اندر کاران معاملات، پلتس را به عنوان شاخصی معتبر جهت تثبیت تفاوت قیمت در معاملات میان دو یا چند بازار در نقاط مختلف جهان مورد استفاده قرار می دهند. امروزه حتی تولیدکنندگان عمده نیز ترجیح می دهند که تولیدات خود را بر اساس قیمت های ارائه شده توسط پلتس روانه بازار کنند و در بازار های رقابتی میان تولید کنندگان نیز تخفیفات با در نظر گرفتن قیمت تلتس به عنوان پایه ارائه می شوند که در این حالت از اصطلاح " منهای پلتس" استفاده می شود.

در مجموع می توان گفت پلتس و روش پایش و ارزیابی قیمت توسط آن توانسته است به عنوان مبنای قابل قبول برای تمامی طرفین درگیر در معامله، مخصوصا در معاملات مشتقات و فرآورده های آتی خود را به بازار جهانی بشناساند و به هدف اولیه بنیان گذاران خود که همان شفاف سازی و یکسان سازی جریان قیمت در تجارت جهانی فرآورده ها می باشد، به میزان قابل توجهی دست یابد. اما پلتس هیچ قدرتی در تعیین قیمت ها ندارد و تنها به وسیله رصد بازار، قیمت های استفاده شده در مبادلات را جمع آوری کرده و پس از صحت سنجی، این قیمت ها را در روز بعد به عنوان پایه مبادلات صورت گرفته در یک بازار انتشار می دهد. توجه به این موضوع میتواند کمک زیادی به نحوه استفاده از قیمت های انتشار یافته به وسیله پلتس، کند.به طور مثال هنگامی که در یک معامله اساس قیمت بر پایه اطلاعات دریافتی از نشریات پلتس قرار می گیرد، به طور معمول میانگین قیمت دو یا سه روز گذشته محاسبه گردیده و به عنوان قیمت پایه در نظر گرفته می شود.

دلیل این امر ناشی از این حقیقت است که آخرین خبرنامه منتشر شده توسط پلتس در واقع در بر گیرنده اطلاعات بازار در پایان روز گذشته میباشد و آنچه که در روز معامله در بازار جریان دارد، در خبرنامه پلتس روز آینده انتشار خواهد یافت.به همین دلیل دست اندر کاران پلتس همواره در کنار انتشار قیمت ها در بازار های مختلف، اقدام به انتشار نمودارهای قیمت و پیش بینی های آن در روزهای آتی نیز میکنند تا بتوانند قابلیت کاربردی نشریه را تا حد ممکن افزایش دهند. در پایان باید به این نکته اشاره کرد که پلتس و برخی دیگر از نشریات مشابه اگرچه جایگاه اصلی خود را در معاملات فراورده ها یافته اند، واقعیت آن است که در بازار معاملات ایران به دلایلی همچون عدم آشنایی وفقدان دانش کافی و وجود تحریم ها که عامل اصلی دور افتادگی جریان بازار و عدم امکان رصد و ارزیابی قیمت در بازار ایران است، استفاده مناسب و هدفمند از نشریاتی همچون پلتس در حد اعتبار جهانی آنها صورت نمی گیرد. به بیان دیگر هنوز کارگزارن و بازرگانانی درایران یافت می شوند که تمایل بیشتری به استفاده از قیمت های جاری در بازار های منطقه ای مرتبط با ایران را دارند و در معاملات خود به جای ارایه قیمت بر اساس نشریاتی همچون پلتس، اقدام به اعلام یک قیمت ثابت می نمایند. این امر باعث شده است که در عمل بسیاری از معاملات مخصوصا در حوزه فرآورده ها که توسط بخش خصوصی صورت می گیرند، به بن بست های قیمتی کشیده شوند و در اکثر موارد با شکست رو به رو گردند. موضوعی که درک اهمیت آن می تواند باعث ترغیب هر چه بیشتر دست اندرکاران ایرانی در حوزه تجارت فراورده، به منظور بالا بردن ضریب موفقیت معاملات گردد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.